最新電大個人理財考試小抄【精編完整版】-20xx最新電大?？苽€人理財期末復習考試小抄-文庫吧資料
2025-06-11 01:49本頁面
【正文】 一步應該是有效的資金管理。一些人認為賺錢的最終目的是進行消費，因此幾乎沒有什么存款。 個人保險理財對個人或家庭作用是什么 ？答：個人保險理財對個人或家庭的作用：（ 1）、解除憂慮，保障個人或家庭生活的安定；（ 2）、滿足個人或家庭對保險產(chǎn)品不斷增加的需求；（ 3）、滿足個人或家庭投資理財?shù)男枨螅唬?4）、利用保險產(chǎn)品合理避稅。獨立托管，保障安全。嚴格監(jiān)管，信息透明。利益共享，風險共擔。組合投資，分散風險。集合理財，專業(yè)管理。 個人理財?shù)幕緝?nèi)容有哪些 ?答：包括個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術(shù)品投資以及個人理財稅收籌劃等內(nèi)容。 4．促進勞動力的合理流動。 2．解除勞動者的后顧之憂。 退休養(yǎng)老投資的原則是什么 ？答：退休養(yǎng)老投資遵循的原則是： 投資的安全性，即本金安全最重要；注意資金流動性，為的是保證有 充足的現(xiàn)金以備急用； 量入為出養(yǎng)成習慣； 投資組合多樣化，注意整體收益； 制定計劃，防止意外； 投資方法簡單易行。 個人理財規(guī)劃的修正 9. 藝術(shù)品投資有哪些方面的特性？ 10. 教育投資計劃的工具有哪些？ 個人保險理財作用是什么 ？答：個人保險理財作用主要表現(xiàn)在兩個方面： 個人保險理財對保險公司的作用：（ 1）、有助于增強保險公司 的抗風險能力，保證公司財務經(jīng)營的穩(wěn)定性；（ 2）、有助于擴大保險供給，有效提高國民的保險保障覆蓋面；（ 3）、有助于彌充保險資本的不足，提高保險投資回報；（ 4）、有助于促進民族保險業(yè)的發(fā)展。 借助銀行理財服務，做戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配 借助銀行理財產(chǎn)品進行考察，分析收益和風險的因素，選擇品種和投資時機。 梳理自己的理想目標，知道想要做什么，自己的理財和生活目標是否切合實際，操作性如 何，結(jié)合第一部具體分析。 功能特點 : 投資增值 利益雙收； 匯市平穩(wěn)收益不減 賣出期權(quán)雙重收益 匯市平穩(wěn)是收益不見 歐式期權(quán)到期執(zhí)行 簡述房地產(chǎn)投資風險控制策略的內(nèi)容？ 如何控制養(yǎng)老投資的風險？ 6. 對理財者而言，個人理財有何作用？ 提高自己的理財能力 使可以可以更好的理財 別？ 政府債券：具有安全性高、流動性強、收益穩(wěn)定、享受免稅待遇。 期權(quán)寶產(chǎn)品功能特點 : 客戶鎖定成本，防范匯率變動帶來的風險 以小搏大，獲取超額收益 存款保本、買入期權(quán) 投機匯市、損失封頂 “兩得寶”是指客戶在存入一筆定期存款的同時根據(jù)自己的判斷向銀行賣出一個外匯期權(quán)，客戶除收入定期存款利息 (扣除 利息稅 )外，還可得到一筆期權(quán)費。 什么是 個人保險理財產(chǎn)品規(guī)劃，其包括哪些內(nèi)容？ 是指投資者個人依據(jù)自身的財務能力，通過識別面臨的各種風險，進而制定出合理的可行的保險方案并購買適合的保險理財產(chǎn)品，以實現(xiàn)保險理財目標的行為。（ √ ） 能提供全面的生活保障。（ ） 、購買定息債券和購買人壽保險等。 （） 。（√） 教育規(guī)劃就是指子女的教育規(guī)劃。（ ） 銀行從業(yè)人員在開展業(yè)務、與客戶交談時，不應該向客戶傾訴 自己的私人信息。（ √ ） 。（ ） 、購買定息債券和購買人壽保險等。（√） 。（√ ） 社會保障體系能提供全面的生 活保障。（ ） 債券是一種由債務人向債權(quán)人出具的，在約定時間承擔還本付息義務的書面憑證。 17 信托的基本職能包括： (財產(chǎn)管理職能 )、資金融通智能、 (投資職能 )、和 (公益服務職能 )。 1個人外匯期權(quán)分為 (買入期權(quán) )和 (賣出期權(quán) )，其代表產(chǎn)品是 (兩得寶 )和 (期權(quán)寶 )。 1進行外匯理財規(guī)劃的基本目的，就是要把外匯投資者合理的（外匯理財愿望）轉(zhuǎn)化為具體的 — 外匯理財目標。 分紅保險起源于（ 18 世紀英國），當時是為了抵御（通貨膨脹）和（利率波動風險）風險而設計推出的。 保險費的“三差益”是指（死差益）、利差益和（費差益）。 證券組合通?？梢苑譃椋ㄊ杖胄妥C券組合）、增長型證券組合和（混合型證券組合）。 個人證券理財?shù)淖饔酶爬榘藗€字：（規(guī)避風險）、（獲取收益）。 個人銀行理財產(chǎn)品具有（收益穩(wěn)定風險較小）、同 質(zhì)性、綜合性和多樣性等方面的特點 。 答案：莫迪利亞尼生命周期理論是個人理財最基礎(chǔ)的理論，個人理財追求的目標是使客戶在整個人生過程中合理分配財富，達到人生的效用最大化。 4．國債 答案：答：國債，又稱國家公債，是國家以其信用為基礎(chǔ)，按照債的一般原則，通過向社會籌集資金所形成的債權(quán)債務關(guān)系。 2．開放式基金 答案：答：開放式基金就是一種您與其他的投資者將各自的錢集中到一個賬戶里，共同請一家專業(yè)的基金管理公司來為您管理的一種理財形式。 1稅收籌劃：指在納稅行為發(fā)生前，在不違反法律、法規(guī)（稅法及其他相關(guān)法律、法規(guī)）的前提下，通過對納稅主體（法人或自然人）的經(jīng)營活動或投資行為等涉稅事項作出事先安排，以達到少納稅和遞延交納目標的一系列謀劃活動。 1狹義的儲蓄： 指居民個人在銀行或其他 金融機構(gòu)的存款，是個人貨幣收入減去消費支出后存 入銀行或其他金融機構(gòu)的部分。 就是針對人生各個階段所面臨的風險 ，定量分析財務保障需求額度，并利用保險方式作出適當?shù)呢攧瞻才?，以避免風險發(fā)生時給生活帶來的沖擊，從而擁有高品質(zhì)生活的一種理財籌劃活動 年金保險是指，在被保險人生存期間，保險人按照合同約定的金額、方式，在約定的期限內(nèi)，有規(guī)則的、定期的向被保險人給付保險金的保險。 11. 稅收策劃 稅收籌劃是指納稅人在符合國家法律及稅收法規(guī)的前提下，按照稅收
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