【正文】 服務(wù)方式和信貸產(chǎn)品創(chuàng)新，建立三農(nóng)金融服務(wù)激勵(lì)機(jī)制，督促檢查落實(shí)農(nóng)村信用體系建設(shè)方案、制定涉農(nóng)信貸投放計(jì)劃并監(jiān)督實(shí)施，持續(xù)穩(wěn)定三農(nóng)信貸投入。 提名和薪酬管理委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行人力資源管理職能。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)本行實(shí)施以信用風(fēng)險(xiǎn)、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、科技風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等為核心的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作；根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行關(guān)聯(lián)交易管理職 能。負(fù)責(zé)本行內(nèi)、外部審計(jì)的溝通、監(jiān)督和核查工作，對(duì)本行進(jìn)行檢查、審計(jì)工作。負(fù)責(zé)制訂本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和涉及本行發(fā)展的重大事項(xiàng)的解決方案，審議本行管理體制改革方案和重要規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)的成員不應(yīng)包括控股股東提名的委員。 第八條本行董事會(huì)設(shè)立戰(zhàn)略決策委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)、三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)等專門委員會(huì)。 第六條董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指定一名執(zhí)行董事代行其職權(quán)。審批本行股份的轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予和繼承事項(xiàng)； （二十一）關(guān)注和維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的利益；關(guān)注銀行與股東特別是主要股東之間的利益沖突 ，建立利益沖突識(shí)別、審查和管理機(jī)制； （二十二）法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予或者監(jiān)管部門要求董事會(huì)行使的其他職權(quán)。 董事長(zhǎng)不得由控股股東法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。 董事長(zhǎng)由本行董事?lián)?，以全體董事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免，在正式任職前，其任職資格須經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核同意。董事會(huì)遵照有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定，履行職責(zé)。 第三篇：農(nóng)商銀行董事會(huì)議事規(guī)則 某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則 第一章總則 第一條為保證某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱本行）董事會(huì)議事程序規(guī)范化、決策民主化，各項(xiàng)工作規(guī)范、有序、到位，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)以及《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》（以下簡(jiǎn)稱《章程》）的規(guī)定，結(jié)合實(shí)際情況，制定本議事規(guī)則。開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行按照股份制商業(yè)銀行的要求，建立崗位目標(biāo)責(zé)任考核機(jī)制，薪酬與崗位直接掛鉤，基本解決了人員能上能下的問(wèn)題。 四、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，凝聚團(tuán)隊(duì)合力 我們積極適應(yīng)改革發(fā)展的形勢(shì)要求，創(chuàng) 新人力資源管理模式，以企業(yè)文化建設(shè)活動(dòng)為平臺(tái)，不斷優(yōu)化員工結(jié)構(gòu)，激發(fā)工作熱情，凝聚發(fā)展力量。我行充分發(fā)揮稽核、監(jiān)察、保衛(wèi)等管理監(jiān)督職能作用，齊抓共管，查防并舉，從嚴(yán)治理，標(biāo)本兼治，確保機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行。著力實(shí)施員工異常行為監(jiān)督制度，積極開(kāi)展存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查、陽(yáng)光信貸檢查、已置換和已核銷貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力突擊 檢查等專項(xiàng)檢查活動(dòng)，并堅(jiān)持推行監(jiān)控中心 24 小時(shí)不間斷監(jiān)看、按月通報(bào)監(jiān)看抽查、按季通報(bào)積分情況的做法，有效提升了制度執(zhí)行力。認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策，堅(jiān)決不介入國(guó)家限制投放領(lǐng)域，并認(rèn)真排查限控行業(yè)信貸投放及風(fēng)險(xiǎn)狀況，同時(shí)緊緊圍繞風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性，不斷前移風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)排查和事中動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，采取“準(zhǔn)確分類、按旬監(jiān)控、雙線考核”的辦法，對(duì)四級(jí)和五級(jí)不良貸款清收工作實(shí)現(xiàn)“雙線”考核，有效促進(jìn)貸款質(zhì)量的進(jìn)一步優(yōu)化。針對(duì)各項(xiàng)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，積極推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)，抓好“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、流 程、制度”三大梳理工作，有效保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。一方面由總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員定期匯報(bào)、督促指導(dǎo)掛鉤片區(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)展、案件防控、安全保衛(wèi)等工作，另一方面由機(jī)關(guān)部門定期匯報(bào)銀監(jiān)部門監(jiān)管意見(jiàn)的執(zhí)行整改情況，有效形成分工協(xié)作、齊抓內(nèi)控的局面。 三、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) 牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在更加突出的位置，積極應(yīng)對(duì)，強(qiáng)化管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防控的針對(duì)性、主動(dòng)性和預(yù)見(jiàn)性，為可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。四是大力提升資本充足水平。三是不斷強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)成本管理。同時(shí)加強(qiáng)現(xiàn)金頭寸管理并設(shè)立資金營(yíng)運(yùn)中心，高效開(kāi)展銀行間市場(chǎng)運(yùn)作。二是進(jìn)一步挖掘增收潛力。三年來(lái)，累計(jì)實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 4622 萬(wàn)元。一是推動(dòng)中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。 （三）努力開(kāi)源節(jié)流，持續(xù)提升盈利水平。我行圍繞客戶需求，對(duì)信貸產(chǎn)品進(jìn)行整合，細(xì)分客戶群體，并加以創(chuàng)新，著力打造具有特色的信貸產(chǎn)品，推出“莆商通”莆商創(chuàng)業(yè)貸款、“小微寶”中小企業(yè)貸款、“惠民通”政策貼息類系列貸款、“農(nóng)居寶”農(nóng)戶住房貸款、“安居寶”個(gè)人安置房貸款、“幸福家園在信用鎮(zhèn)、村、戶的評(píng)定工作上，我行對(duì)信用鎮(zhèn)、信用村的全部農(nóng)戶以及信用戶貸款一律實(shí)行少上浮 10%的利率優(yōu)惠，同時(shí)在貸款規(guī)模安排、辦貸流程簡(jiǎn)化上享有優(yōu)先的權(quán)利，積極營(yíng)造健康的信用環(huán)境。 4．積極開(kāi)展信用村鎮(zhèn)評(píng)定。我行將農(nóng)戶小額貸款的發(fā)放作為履行社會(huì)責(zé)任的重要指標(biāo)，不斷加強(qiáng)貸款的增戶擴(kuò)面工作。在貸款規(guī)模有限的情況下，我行加大了轄內(nèi)特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)扶持力度，重點(diǎn)扶持南日鮑魚(yú)養(yǎng)殖業(yè)、海帶 養(yǎng)殖、蔬菜種植及設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展，推動(dòng)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)加快升級(jí)換代，進(jìn)一步向綠色、高附加值、產(chǎn)業(yè)化方向發(fā)展。 2．持續(xù)加大支農(nóng)扶小力度。通過(guò)與市政府及相關(guān)部門進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，利用開(kāi)展“誠(chéng)信 **、金融惠農(nóng)”這一活動(dòng)平臺(tái)，加快對(duì)客戶信息資料的采集、完善、補(bǔ)充、錄入等，并對(duì)已建立檔案的客戶予以授信，為建立我行的客戶群奠定基礎(chǔ)。堅(jiān)持“有保有控、區(qū)別對(duì)待”，合理掌控貸款投放節(jié)奏，著力指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)管理層優(yōu)先服務(wù)民生、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，取得良好的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益。存款超億元網(wǎng)點(diǎn)達(dá) 34 個(gè)，網(wǎng)均存款量達(dá) 億元。繼續(xù)加快網(wǎng)點(diǎn)改造和自助銀行建設(shè)，著力促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型發(fā)展、提高競(jìng)爭(zhēng)力。大力優(yōu)化全轄自助機(jī)具布局，進(jìn)一步推廣 pos 機(jī)、福農(nóng)通等自助機(jī)具，新增 atm 和存取款機(jī) 186 臺(tái)、pos 機(jī) 2253 臺(tái)、福農(nóng)通 3000 臺(tái)，設(shè)立離行式自助銀行 38家，有效拉動(dòng)存款增長(zhǎng)。積極爭(zhēng)取各級(jí)黨政部門、各界人士和廣大股東的重視與支持，主動(dòng)對(duì)接我市的“社?？ā表?xiàng)目、市民卡項(xiàng)目、城鄉(xiāng)一體化項(xiàng)目等，爭(zhēng)取到新農(nóng)合、石油補(bǔ)貼等涉農(nóng)專項(xiàng)資金，進(jìn)一步擴(kuò)大了我行影響力。 短信等多種方 式，積極開(kāi)展重點(diǎn)客戶回訪、信貸客戶維護(hù)、股金分紅宣傳、存款利率上浮宣傳等活動(dòng)，廣泛吸收社會(huì)閑散資金，較好地促進(jìn)存款增長(zhǎng) ,存款余額達(dá) 億元，比改制前增長(zhǎng) 億元。 四是質(zhì)量指標(biāo)持續(xù)提升。 三是創(chuàng)新能力持續(xù)增強(qiáng)。截至 2021 年 9 月末，我行的涉農(nóng)貸款余額從改制前的 億元增加到 億元，增量達(dá) 億元，涉農(nóng)貸款占貸款總量的 %。截至 2021 年 9 月末，全行各項(xiàng)存款余額 億元，比改制前（ 2021年 9月末）增加 ，增幅 %，市場(chǎng)份額從改制前的 %上升到 %；貸款余額 億元，比改制前增加 億元，增幅 %，市場(chǎng)份額從改制前的 %上升到 %。 第一部分主要工作業(yè)績(jī) 三年來(lái)，在省聯(lián)社、市委市政府、人行、銀監(jiān)等部門和全體股東的關(guān)心支持下，本屆董事會(huì)堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，認(rèn)真貫徹國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，嚴(yán)格遵守章程規(guī)定，切實(shí)履行股東大會(huì)賦予的職責(zé)，突出“強(qiáng)基固本、轉(zhuǎn)型發(fā)展”的工作主線，進(jìn)行了一系列的科學(xué)決策并督促工作落實(shí)，較好地完成股東大會(huì)提出的目標(biāo)，有力推進(jìn)我行可持續(xù)發(fā)展。二是公開(kāi)選拔基層支行行長(zhǎng)。 一是打破參照行政機(jī)關(guān)級(jí)別的人員管理模式。三年來(lái)，共有 51 位員工因違規(guī)行為受到處分，其中：行政警告 12 人、行政記過(guò) 3 人、行政記大過(guò) 13 人，待崗 14 人，解除勞動(dòng)合同 9 人；經(jīng)濟(jì)處罰 417 人次，違規(guī)積分 265 人次、 630 分。五是加大違規(guī)問(wèn)責(zé)力度。四是持續(xù)深化