【正文】 計(jì)信用社主任、副主任 19 名，主管會(huì)計(jì) 12 名，重點(diǎn)對(duì)其任職期間的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責(zé)任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項(xiàng)制度落實(shí)及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)出問題 56 項(xiàng)。 （二）抓離任審計(jì)，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)。 二、審計(jì)工作具體內(nèi)容 （一）抓決算真實(shí)性審計(jì)，為經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。為了確保審計(jì)質(zhì)量，在每次審計(jì)工作進(jìn)行前都要確定重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次審計(jì)檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。審計(jì)科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計(jì)檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用，努力查錯(cuò)糾弊，堵塞漏洞，有效促進(jìn)了我市信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。今后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計(jì)力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。 新的一年中，我們將加大審計(jì)力度，針對(duì)上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對(duì)性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，增加審計(jì)頻率，確保審計(jì)項(xiàng)目和審計(jì)面達(dá)到 100%，同時(shí)加大查處和責(zé)任追究力度，對(duì)各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題都能夠 查處和整改到位，收到實(shí)效。 三、工作中存在的問題和以后的打算 過去的一年，我們 雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一年來，我們應(yīng)省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時(shí)期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進(jìn)行 了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進(jìn)行了全市信用社員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作；二是配合省聯(lián)社進(jìn)行了 *********的檢查；三是配合風(fēng)險(xiǎn)科和存款科進(jìn)行了春天行動(dòng)及不良貸款分類臺(tái)賬的驗(yàn)收審計(jì)；四是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對(duì)工作；五是 ************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了 *******活動(dòng)檢查；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。＃＃年 10 月， 我們對(duì)全市正常科目中 5 萬元以上的到期未收回大額貸款進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)了 9 個(gè)信用社 37 筆金額 534 萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估，對(duì)可能存在的信貸風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)的進(jìn)行了預(yù)警。針對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時(shí)的整改。自＃＃年 8 月至＃＃年12 月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對(duì)全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件 2起 ,挽回經(jīng)濟(jì)損失 ,審計(jì)出壘大戶等重大違規(guī)貸款 16戶金額 萬元 ,審計(jì)出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象 91條 ,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風(fēng)險(xiǎn)隱患。 （六）抓序時(shí)審計(jì)，規(guī)范經(jīng)營。＃＃年 3 月份我們對(duì)職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。＃＃年 3 月 4日至＃＃年 3 月 20 日，我們分 5 個(gè)組對(duì)全市 23 個(gè)信用社審報(bào)的免責(zé)貸款 進(jìn)行了審計(jì)，對(duì)符合免責(zé)條款的 9 個(gè)信用社 13 筆共計(jì) 22 萬元的貸款進(jìn)行了免責(zé)認(rèn)定，界定了工作責(zé)任。＃＃年 4 月我們組成 4 個(gè)審計(jì)小組對(duì)各信用社一季度的績效工資考核和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行了審計(jì)，共計(jì)審減 14個(gè)信用社績效工資共計(jì) 14297元，審增 8 個(gè)信用社績效工資共計(jì) 18885 元，并針對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出了意見，保證了績效考核辦法實(shí)施的真 實(shí)性。在審計(jì)過程中，我們本著實(shí)事求是，客觀公正的原則，真實(shí)地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)。＃＃年 1 月至 3 月，我們結(jié)合干部調(diào)整實(shí)際，分二批，先后成立專班，對(duì)全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會(huì)計(jì)進(jìn)行了離任審計(jì)。為全面掌握＃＃年會(huì)計(jì)決算情況，真實(shí)反映財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年 1 月 1 日，我們抽調(diào) 20 人分 5 個(gè)組對(duì)全市信用社＃＃年會(huì)計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行了審計(jì)，重點(diǎn)審計(jì)了存款、貸款、股金、應(yīng)收應(yīng)付款、各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當(dāng)年到期未收回貸款等的真實(shí)性并對(duì)審計(jì)查出的問題進(jìn)行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。通過一年審計(jì)，共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件 2起 ,挽回經(jīng)濟(jì)損失 萬元，清理出各種違規(guī)貸款 萬元 ,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為 ,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為 **聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。現(xiàn)將一年來的審計(jì)工作情況總結(jié)如下： 一、審計(jì)工作概況 ＃＃年審計(jì)科認(rèn)真學(xué)習(xí)省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結(jié)合我市實(shí)際情況，確定以序時(shí)審計(jì)為基礎(chǔ) ,專項(xiàng)審計(jì)為重點(diǎn)的工作方針，先后對(duì)我市 11 個(gè)信用社進(jìn)行了全面的序時(shí)審計(jì)，在進(jìn)行序時(shí)審計(jì)的同時(shí)，根據(jù)省、市二級(jí)聯(lián)社的要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時(shí)組織完成專項(xiàng)審計(jì) 12 項(xiàng)，同時(shí)配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關(guān)部門完成相關(guān)檢查工作 8 項(xiàng)。 第三篇：信用社 (銀行 )審計(jì)工作總結(jié) 信用社（銀行）＃＃年審計(jì)工作總結(jié) ＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實(shí)力增加，效益提高的良好局面。 (三 )積極參加市中支內(nèi)審項(xiàng)目檢查 根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對(duì)泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對(duì)樂清支行行長履職審計(jì)、對(duì)溫州中心支局外匯依法行政審計(jì)，對(duì)參與的每一個(gè)項(xiàng)目檢查都能認(rèn)真盡職地對(duì)待，保質(zhì)保量完成任 務(wù)。針對(duì)個(gè)別未整改到位的問題，督促 ,制定下一步具體整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責(zé)任追究制度，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過直接責(zé) 任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施 ,并給予經(jīng)濟(jì)處罰。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。安排專人對(duì)所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況 。強(qiáng)化整改意識(shí)，主動(dòng)查找