中英人壽保險(xiǎn)需求分析及設(shè)計(jì)解決方案-文庫吧資料
2025-05-20 04:43本頁面
【正文】 設(shè)計(jì)解決方案 》 23 設(shè)計(jì)解決方案的方法 ?確定需要的 保險(xiǎn)類型 及 優(yōu)先度 ?確定 保險(xiǎn)金額 ?確定 保費(fèi)支出 中英人壽經(jīng)代 《 自我培訓(xùn)課程系列 》 之 《 保險(xiǎn)需求分析及設(shè)計(jì)解決方案 》 24 確定需要的保險(xiǎn)類型及優(yōu)先度 《 個(gè)人（家庭）安全理財(cái)需求分析表 》 中第 E個(gè)問題（ 保障優(yōu)先次序考慮 ） 依據(jù) 注意事項(xiàng) 在客戶回答需求分析信息表的問題的時(shí)候，正是需要我們應(yīng)用平時(shí)的專業(yè)知識積累、尤其是相關(guān)話術(shù)的關(guān)鍵時(shí)候！ 中英人壽經(jīng)代 《 自我培訓(xùn)課程系列 》 之 《 保險(xiǎn)需求分析及設(shè)計(jì)解決方案 》 25 確定保險(xiǎn)金額 養(yǎng)老 《 退休財(cái)務(wù)需求分析表 》中第 C個(gè)問題 （ 每年退休帳戶的不足部分 ） 家庭財(cái)務(wù)安全保障 《 個(gè)人（家庭）安全理財(cái)需求分析表 》 中的第 C個(gè)問題（ 家庭安全理財(cái)需求總凈額 ） 醫(yī)療險(xiǎn) 根據(jù)給客戶建議的 主險(xiǎn)情況來 搭配 子女教育金 《 個(gè)人（家庭）安全理財(cái)需求分析表 》 A3（ 子女教育準(zhǔn)備金 ） 中英人壽經(jīng)代 《 自我培訓(xùn)課程系列 》 之 《 保險(xiǎn)需求分析及設(shè)計(jì)解決方案 》 26 確定保費(fèi)支出 ?建議年收入的 10%～ 15% ?所需保費(fèi)支出超過了客戶家庭年收入的 15%，該如何修改給客戶的投保建議？ ? 客戶關(guān)于養(yǎng)老、家庭財(cái)務(wù)安全保障（包括身故、重疾和意外傷害在內(nèi)）和子女教育金準(zhǔn)備的 優(yōu)先度排序 ? 如果保費(fèi)支出受限，是優(yōu)先滿足優(yōu)先度排序靠前的保障類型，還是均衡降低各類保障的額度 ? 家庭財(cái)務(wù)安全保障針對夫妻二人如何分配 中英人壽經(jīng)代 《 自我培訓(xùn)課程系列 》 之 《 保險(xiǎn)需求分析及設(shè)計(jì)解決方案 》 27 課程 大綱 ?什么是保險(xiǎn)需求分析及解決方案？ ?需求分析及設(shè)計(jì)解決方案的重要性 ?需求分析的步驟 ?設(shè)計(jì)解決方案的方法 ?需求分析及設(shè)計(jì)解決方案示例 ?定期檢視客戶需求 中英人壽經(jīng)代 《 自我培訓(xùn)課程系列 》 之 《 保險(xiǎn)需求分析及設(shè)計(jì)解決方案 》 28 需求分析及設(shè)計(jì)解決方案示例 客戶張先生表示想為自己進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃，同時(shí)也考慮家庭財(cái)務(wù)保障。保險(xiǎn)公司可以運(yùn)用的資金量非常大，而且有專門的專家進(jìn)行投資運(yùn)作。 ?能問您一個(gè)問題嗎？一個(gè)孩子從小學(xué)到大學(xué)需要我們做些什么準(zhǔn)備？ ?如果一天 *塊錢就能確保您的孩子接受完整的教育，相信你一定想?yún)⒓影桑? 中英人壽經(jīng)代 《 自我培訓(xùn)課程系列 》 之 《 保險(xiǎn)需求分析及設(shè)計(jì)解決方案 》 17
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