銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理規(guī)定(參考版)
2025-05-18 03:23本頁面
【正文】 第四十 五 條 本規(guī)定 自印發(fā)之日起 施 行。 第 四十 三 條 本行員工 發(fā)現(xiàn)問題故意隱瞞不報(bào)或袒護(hù)作案人員的 ，按本行規(guī)定 要從 重 處 理 。 第十 章 違規(guī)處理 第 四 十 一 條 本行員工 違反規(guī)定使用和保管各種 銀行 卡 重 11 要憑證 的 ， 視情節(jié)輕重，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究；對(duì) 卡 業(yè)務(wù)辦理過程中 出現(xiàn)過失或違規(guī)操作造成資金損失或產(chǎn)生負(fù)面影響的相關(guān)責(zé)任人 ，除按本行規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究外，還須由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)損失。 卡部 在 3日內(nèi)以機(jī)密件的形式將有關(guān)案情、已采取和擬進(jìn)一步采取的對(duì)策措施上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。對(duì)有關(guān)的 卡 違法犯罪信息，應(yīng)注意保密，不得隨意擴(kuò)散。 第 三 十 九 條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度， 如 遇有以下情況之一 的銀行卡業(yè)務(wù)違法犯罪案件 ， 須 立即（ 24 小時(shí)以內(nèi)）通過有效途徑逐級(jí)報(bào)告至 我 行 卡部 。 （十二） 向 中國銀聯(lián) 提供書面形式的風(fēng)險(xiǎn)防范建議。 （十） 負(fù)責(zé) 銀行 卡 違法犯罪案件的上報(bào)和內(nèi)部通報(bào)工作 。 （九） 采用定期與突擊、現(xiàn)場與非現(xiàn)場、常規(guī)與專項(xiàng)等方式對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查與監(jiān)督。 （七） 組織一線人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，促使員工熟練掌握 銀行 卡業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 操作規(guī)范，減少或避免出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn) 。 （五） 負(fù)責(zé)與相關(guān)部門組織定期和不定期的 卡 風(fēng)險(xiǎn)安全檢查 。 （三） 負(fù)責(zé)組織 卡 風(fēng)險(xiǎn)管理研討和培訓(xùn) 。 風(fēng)險(xiǎn)管理崗的主要 職責(zé)為： （一） 負(fù)責(zé)跟蹤研究國內(nèi)外銀行卡風(fēng)險(xiǎn)案例，提出 銀行 卡 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管實(shí)施方案 。 第三十 六 條 客戶服務(wù)中心須實(shí)行 7 24 小時(shí)值班制， 受理持卡人業(yè)務(wù)咨詢、投訴和緊急掛失止付服務(wù)，及時(shí)處理突發(fā)事件。 第 三 十 四 條 持卡人可 通過本行 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、 自助機(jī)具 上修改賬戶 交易 密碼，可通過 客服 電話修改查詢密碼。 第 三 十 三 條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 原則上 禁止向持卡人發(fā)放統(tǒng)一的初始密碼 。 第七章 密碼管理 第 三 十 二 條 客戶在申辦 卡 時(shí)，必須由持卡人自行輸入 6 位數(shù)字 分別 生成交易密碼 。 第 三 十 一 條 異常交易監(jiān)控 發(fā)生大額交易、可疑掛失換卡、賬戶頻繁支取等風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)時(shí)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過信函、電話或短信等方式及時(shí)反饋給 持卡人 。發(fā)放卡片后，柜員須告知對(duì)持卡人的安全用卡常 識(shí)，加強(qiáng)對(duì)持卡人安全用卡的知識(shí)宣傳。 操作密碼須 定期 更換 ，嚴(yán)格保密，不得泄露，嚴(yán)禁串崗操作。 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 須定期
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