資金管理中心運(yùn)行方案(參考版)
2025-05-17 11:45本頁面
【正文】 這種服務(wù)包括三個層面 ： 首先是提供資金服務(wù) ， 確保 下屬企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常的資金需要 ； 其次是資金、市場等方面的信息服務(wù) ； 最后是總部應(yīng)該適時對下屬企業(yè)提供財務(wù)管理上的指導(dǎo)、咨詢服務(wù)。 總部對下屬企業(yè)高質(zhì)量的服務(wù)能力。從資金預(yù)算 資金審批 資金營運(yùn) 業(yè)務(wù)控制 風(fēng)險防范 決策支持 ， 真正做到年預(yù)算、月平衡、 周計劃、 日調(diào)度。 公司 總部的資金控制力。結(jié)算中心將公司的分散資金進(jìn)行集中 ， 實(shí)質(zhì)上是 把擁有多余頭寸的賬戶 資金 加以充分利用 ， 在公司 內(nèi)部調(diào)撥、轉(zhuǎn)移 ， 總部 既管理貸款發(fā)放 ， 同時還要負(fù)責(zé)資金回籠 ， 而資金回籠的風(fēng)險是巨大的。總部應(yīng)能夠經(jīng)過測算分析 ， 把握 公司 內(nèi) 部 資金需求總規(guī)模 ， 通過融資權(quán)力的集中與統(tǒng)一 ， 確?？偛繌?qiáng)大的融資能力 ， 保證現(xiàn)金供應(yīng)的充足。 因此 ， 打造資金管理的強(qiáng)勢總部是 資金結(jié)算中心 業(yè)務(wù)取得長期 、 實(shí)質(zhì)效果的制度安排。通過對全面預(yù)算管理平臺的運(yùn)用 ， 可以大大提高 資金集中管理的作用 ， 降低財務(wù)風(fēng)險發(fā)生的概率 ， 提高資金使用效率。 （四） 應(yīng)用全面預(yù)算管理平臺 公司應(yīng)建立 全面預(yù)算管理平臺 ， 將 現(xiàn)金流 作為 預(yù)算控制的核心。為提高資金管理水平 ， 應(yīng) 開發(fā)多用戶資金結(jié)算軟件 ， 實(shí)現(xiàn)資金 結(jié)算 中心與 會計核算系統(tǒng) 以及與銀行 系統(tǒng) 的業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng) ， 以便能對每個時點(diǎn)的資金動態(tài)進(jìn)行及時地反映 ， 為領(lǐng)導(dǎo)提供準(zhǔn)確、及時的決策依據(jù)。 （二） 完善資金集中管理 的各項(xiàng)制度 重點(diǎn)要完善銀行賬戶管理、資金計劃管理、審批權(quán)限管理、 資金結(jié)算管理等方面的保障制度，建立檢查監(jiān)督、投訴舉報等保障手段。實(shí)現(xiàn)上述資金集中管理設(shè)計方案的前提，是總部必須對區(qū)域公司相對放權(quán)，將部分資金管理和結(jié)算的職能下放至區(qū)域公司 的層級 ， 從而在滿足企業(yè)跨區(qū)域發(fā)展的環(huán)境條件下，實(shí)現(xiàn)資金的集中管理。 四、 結(jié)算中心的建立流程 （一） 結(jié)算中心建立流程 圖 （二） 建立結(jié)算中心核心工作環(huán)節(jié) 1. 做好摸底調(diào)查； 2. 選擇合適的軟件廠商； 3. 梳理與各個商業(yè)銀行的關(guān)系，尋找對公司更有利的位置； 成立結(jié)算中心項(xiàng)目組 調(diào)查研究銀行系統(tǒng) 結(jié)算中心環(huán)境搭建 (硬件、網(wǎng)絡(luò)、場地 ) 了解各銀行提供的服務(wù)功能 了解結(jié)算中心軟件系統(tǒng)功能 結(jié)合調(diào)查情況初定結(jié)算中心模式 提出結(jié)算中心實(shí)施方案報決策層審批 按照確定的實(shí)施方案考察銀行及系統(tǒng)成熟客戶 與軟件公司簽訂協(xié)議，進(jìn)入實(shí)施環(huán)節(jié) 確定納入結(jié)算中心的各銀行機(jī)構(gòu) 確定納入結(jié)算中心的下屬公司范圍 結(jié)算中心平臺開發(fā) 與銀行簽訂協(xié)議，確定各銀行網(wǎng)銀 下屬公司現(xiàn)狀調(diào)查 結(jié)合各銀行網(wǎng)銀，結(jié)算中心系統(tǒng)開 發(fā) 簽訂三方協(xié)議 下屬公司賬戶清理 結(jié)算中心制度體系 結(jié)算中心人員培訓(xùn) 結(jié)算中心正式實(shí)施 (機(jī)構(gòu)設(shè)置、初始化調(diào)整、試運(yùn)行 ) 4. 建立適合 公司資金集中管理的系列流程、制度、管理辦法； 5. 取得核心企業(yè)的支持； 6. 簽訂銀行、企業(yè)、軟件公司開通銀企互聯(lián)的協(xié)議； 7. 簽訂銀行、企業(yè)、下屬成員單位的賬戶管理協(xié)議； 8. 選擇合適的網(wǎng)絡(luò)硬件平臺； 9. 建立安全系統(tǒng)； 10. 在提供銀行的測試環(huán)境下對銀企互聯(lián)接口進(jìn)行充分測試； 11. 人員培訓(xùn)。 周度資金計劃在月度資金計劃的框架下由成員單位編制，區(qū)域結(jié)算中心審核，總部結(jié)算中心復(fù)核，公司財務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)。 公司 由專門人員負(fù)責(zé)資金管理中心軟件的開發(fā)與維護(hù)，資金管理系統(tǒng)與 協(xié)作銀行專線的數(shù)據(jù)安全傳輸，資金管理軟件與其它應(yīng)用軟件的整合。結(jié)算 中心 負(fù)責(zé)人和操作人員要牢記并嚴(yán)守操作口令，不得將資金結(jié)算系統(tǒng)的登錄名及密碼外傳，不得非法篡改、破壞資金結(jié)算數(shù)據(jù)庫。 企業(yè)在使用電子 結(jié)算 時主要安全規(guī)則一般包括以下兩個方面 : 為規(guī)范操作，避免手工填制票據(jù)
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