【正文】 客戶 簽字： 日 期： 融資融券業(yè)務制度匯編 32 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 附件八： ⅩⅩ 證券有限責任公司 融資融券業(yè)務客戶信用等級重檢通知書 客戶姓名 證件名稱及號碼 普通資金賬號 信用資金賬號 信用等級 重檢類型 □定期重檢 □ 臨時重檢 所屬營業(yè)部 客戶推薦人 _______營業(yè)部 ： 請 你部根據(jù)《融資融券業(yè)務征信管理辦法》的第三十四條規(guī)定， 對客戶 ___________融資融券資格條件 和資信狀況 進行重新審查 ， 出具《融資融券業(yè)務客戶重檢報告》， 于 ______年 ____月 ____日前 報融 資融券業(yè)務部 。 本次調(diào)整授信額度 后 ，本人愿意接受與調(diào)整前相同的融資年利率、融券年費率及罰息率。 客戶簽字： 日 期 融資融券業(yè)務制度匯編 30 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 營業(yè)部審核 營業(yè)部客戶推薦人意見： 一、客戶當前相關情況： 賬戶資產(chǎn)總值： ___________； 金融資產(chǎn)總值： ___________； 調(diào)整前融資額度： _________； 調(diào)整前融券 額度： _________； 已使用融資額度： _________； 已使用融券額度： _________。 本次調(diào)整授信額度 后 ，本人愿意接受與調(diào)整前相同的融資年利率、融券年費率及罰息率。授信期可多次延續(xù)，每次延續(xù)一年。授信期屆滿日為非交易日的，順延至下一交易日。 ） （要求評估意見應明確同意或不同意） （三）具體 信用 評估意見及結果： 客戶姓名 （名稱） 信用評分分值 信用等級 授信額度 總額度 大寫： 小寫： 融資 額 度 大寫： 小寫： 融券額度 大寫： 小寫： 融 資年利率 % 融券年費率 % 日罰息 率 原則上 公 司授信期為一年，自客戶簽署合同之日起計算，下一年的對應日屆滿；下一年沒有對應日的，對應月的最后一日屆滿。 ） （二 ）對客戶是否予以授信的評估意見 （填寫提示： 綜合 對客戶 基本情況、財務狀況、證券投資和信用 情況 等各 方面的 審核， 對該客戶信用狀況、風險承受能力、履約能力、擔保 能力等進行綜合評估，判斷該客戶是否具有進行融資融券的資格或能力。 （四）融資融券業(yè)務部征信授信 管理 部經(jīng)理意見： 簽名 ： 日期： （五）融資融券業(yè)務部負責人意見： 簽名 ： 日期： 附 1：《客戶融資融券業(yè)務申請表》 附 2：《融資融券業(yè)務申報審批表》 附 3：《融資融券業(yè)務客戶信用分值評定表》 融資融券業(yè)務制度匯編 27 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 附件 六 ： ⅩⅩ 證券有限責任公司 融資融券業(yè)務客戶信用評估報告 客戶名稱： 所屬營業(yè)部： 聲明與保證：此報告是按照《 ⅩⅩ 證券有限責任公司融資融券客戶征信管理辦法》的有關規(guī)定，對客戶的各項資料經(jīng)過審慎調(diào)查、核實、分析和整理后 ，對客戶信用及授信情況進行的客觀評定。 客戶推薦人簽字： 年 月 日 （六）營業(yè)部審核情況 營業(yè)部合規(guī)經(jīng)理意見： 簽字： 日期： 營業(yè)部負責人意見： 簽字： 日期： 融資融券業(yè)務制度匯編 19 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 附件四： ⅩⅩ 證券有限責任公司 融資融券業(yè)務客戶征信評分因子明細及分值標準（總計 100 分） 個人客戶（共 21 項） 序號 項目 內(nèi)容 分值 備注 一 基本情況 5 1 年齡 25≤年齡≤ 65 2 小于 25或大于 65 1 2 職業(yè) 所屬 優(yōu)質(zhì)類 企業(yè) 國有大中型 企業(yè) 、金融機構、 上市公司 、電信電力 企業(yè) 、跨國性全球知名企業(yè)等 2 所屬 良好類 企業(yè) 一般規(guī)模 的 工業(yè)企業(yè)、大型商業(yè) 企業(yè)、 私人企業(yè)業(yè)主等 所屬一般類企業(yè) 小規(guī)模的企業(yè)、小型 個體業(yè)主 等 1 所屬 高風險 類職業(yè) 如小型餐飲業(yè)、娛樂休閑業(yè) 、 自由職業(yè)、專職炒股 等 3 學歷 本科及以上 1 高中 （含 ）至本科以下 高中以下 0 二、財務情況 9 1 收入情況 已提交能證明工資收入情況的資料，以下地區(qū)：北京、上海、廣州、深圳年收入在 RMB100000以上， 其他 地區(qū)年收入在 RMB50000以上 2 已提交能證明工資收入情況的資料，少于上述收入 未提交能證明工資收入情況的資料，但根據(jù)其工作 性質(zhì) 可以獲知有固定月收入 1 未提交能證明工資收入情況的資料，但根據(jù)其工作 性質(zhì) 可以獲知有收 入 但 不穩(wěn)定 未提交能證明工資收入情況的資料，但根據(jù)其工作性質(zhì) 獲知 為高風險 0 2 固定資產(chǎn) 房產(chǎn) 及其他固定類資產(chǎn)，無按揭 2 房產(chǎn) 及其他固定類資產(chǎn) 有按揭，每月按揭額不超過月收入 1/3 1 房產(chǎn) 及其他固定類資產(chǎn) 有按揭，每月按揭額超過月收入 1/2 未提交固定資產(chǎn)證明 0 3 賬戶 外 其他 金融資產(chǎn) 達到 或大于 信用申請額的 20% 4 （ 包括 銀行存款、股票、基金、期貨權益及債券、 理財占 信用申請額 10%（含） ～ 20% 3 占 信用申請額 5%（含） ～ 10% 2 融資融券業(yè)務制度匯編 20 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 占 信用申請額 5%以下 1 產(chǎn)品等資產(chǎn) ） 未提交 賬戶 外 其他 金融資產(chǎn) 證明 0 4 家庭財務 狀況 家庭財務狀況穩(wěn)健，短期內(nèi)（ 6個月）無重大支出 1 家庭財務狀況不穩(wěn)健，短期內(nèi)有重大支出 0 三、證券投資情況 73 1 投資年限 超過 3年（含） 5 2年（含）～ 3年 3 （含）～ 2年 2 1 2 賬戶 資產(chǎn)規(guī)模 150萬以上（含） 6 100萬（含）～ 150萬 5 50萬（含）～ 100萬 4 3 投資研 究能力 有獨立的投資研究能力 2 有一定的投資研究能力 1 投資研究能力欠缺 0 4 折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)集中度 賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn) 70%（含）以上 6 賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn) 60%（含）～ 70% 5 賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn) 40%（含）～ 60% 4 賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn) 20%（含）～ 40% 3 賬戶內(nèi)折算率大于零可充抵保證金資產(chǎn)占總資產(chǎn) 20%以下 2 5 持股集中 度 一年內(nèi)股票交易達 8只（含） 3 一年內(nèi)股票交易達 3 只（含）～ 8 只 2 一年內(nèi)股票交易達 3只以下 0 6 一年內(nèi)投 資收益 賬戶收益率與同期滬深 300指數(shù)漲跌幅的增減幅度大于 10%（含） 20 賬戶收益率與同期滬深 300指數(shù)漲跌幅的增減幅度介于 0%（含）～ 10% 15 賬戶收益率與同期滬深 300指數(shù)漲跌幅的增減幅度介于 10%（含）～ 0% 10 賬戶收益率與同期滬深 300指數(shù)漲跌幅的增減幅度介于 20%（含）～ 10% 5 賬戶收益率與 同期滬深 300指數(shù)漲跌幅的增減幅度 小于 20% 0 7 止損決策 能力 賬戶虧損達到 10%，能夠及時執(zhí)行止損操作 6 賬戶虧損達到 15%，能夠及時執(zhí)行止損操作 5 賬戶虧損達到 20%，能夠及時執(zhí)行止損操作 4 賬戶虧損達到 30%，能夠及時執(zhí)行止損操作 2 沒有止損操作習慣，即使出現(xiàn)虧損也不能夠及時止損 0 融資融券業(yè)務制度匯編 21 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 8 周轉(zhuǎn)率 一年周轉(zhuǎn)率達 8（含）以上 15 一年周轉(zhuǎn)率達 6（含）～ 8 13 一年周轉(zhuǎn)率達 4（含）～ 6 11 一年周轉(zhuǎn)率達 2（含）～ 4 9 一年周轉(zhuǎn)率達 1（含）～ 2 7 一年周轉(zhuǎn)率小于 1 3 9 證券投資集中度 （證券投資風格） 一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數(shù)成份股的股票數(shù) /排名前十的股票數(shù)，該比值達到40%（含）以上 10 （如全年成交股票數(shù)不足十只，按全年實際成交股票數(shù)計算） 一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數(shù)成份股的股票數(shù) /排名前十的股票數(shù)，該比值介于30%（含）～ 40% 8 一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數(shù)成份股的股票數(shù) /排名前十的股票數(shù)，該比值介于20%（含）～ 30% 6 一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數(shù)成份股的股票數(shù) /排名前十的股票數(shù)，該比值介于10%（含）～ 20% 4 一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數(shù)成份股的股票數(shù) /排名前十的股票數(shù)，該比值介于5%（含）～ 10% 2 一年內(nèi)賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數(shù)成份股的股票數(shù) /排名前十的股票數(shù)，該比值介于5%以下 1 四、信用情況 13 1 信用卡 VIP信用卡客戶（銀卡及以上） 1 普通信用卡客戶 無 信用卡 0 2 銀行信用 證明 已提交且信用狀況良好 4 已提交且信用狀況一般 2 已提交且信用狀況較差，或未提交 0 3 營業(yè)部 評價 與營業(yè)部之間無信用糾紛 1 與營業(yè)部之間有信用糾紛 0 4 被動追加保證金情況 未發(fā)生過被動追加保證金情況 3 發(fā)生過，合同期內(nèi)小于 2次（不含），能及時足額追加 2 發(fā)生過，合同期內(nèi)達 2次，能及時足額追加 1 合同期內(nèi)超過 3次追加保證金情況，或無論發(fā)生過幾次追加情況，都不能及時足額追加 0 5 強制平倉 情況 合 同期內(nèi)無平倉記錄 4 合同期內(nèi)有平倉記錄，小于 2次 1 合同期內(nèi)平倉記錄達到并超過 2次 0 融資融券業(yè)務制度匯編 22 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 機構客戶（共 24 項） 序號 項目 內(nèi)容 分值 備注 一、基本情況 5 1 成立時間 2年（ 含） 以上 1 1年（含）以上 2年以下 1年以下 0 2 機構性質(zhì) 主營業(yè)務專門從事金融市場投資的企業(yè) 1 主營業(yè)務從事其他行業(yè)的企業(yè) 3 注冊資本 注冊資本在 600萬元 （ 含） 以上 1 注冊資本在 500萬元 （ 含） 以上 4 行業(yè) 成熟、成 長性好的行業(yè)，盈利性較好 1 高風險的行業(yè)， 利潤 較 低 ,如小型餐飲業(yè)、小型服務業(yè)、娛樂休閑業(yè)等 0 5 股東實力及 支持 股東為優(yōu)質(zhì)類企業(yè) , 實力較強，能夠給予較大支持 .如國有大中型 企業(yè) 、金融機構、 上市公司 、電信電力企業(yè) 、跨國性全球知名企業(yè)等 股東為良好類企業(yè) ,有一定實力 ,能夠給予企業(yè)一定的支持 .如一般規(guī)模工業(yè)企業(yè)、大型商業(yè) 企業(yè) 等 股東為資質(zhì)一般的企業(yè) ,能夠給予企業(yè)所需的支持不大 0 6 管理層的穩(wěn)定性