【正文】 員工違規(guī)行為積分管理細則 文件編號： 第 25 頁 共 26 頁 附件五 ： XX農(nóng)村銀行員工違規(guī)行為積分統(tǒng)計表 1 填報單位： 年 季度 填報日期： 員工 項目 總積分及人數(shù) 扣減分項 其他違規(guī)行為 其中：其他違規(guī)行為 總積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分 次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 資金管理類 信貸管理類 風(fēng)險資產(chǎn)管理類 存款管理類 會計、出納類 聯(lián)行、結(jié)算 中間業(yè)務(wù)類 積分 積分次數(shù) 積分人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 合計 填表說明： ，填報數(shù)為月末余額；平衡關(guān)系： 1=74 7=10+13+16+? +55 2=8=11+14+17+? +56 3=9=12+15+18+? +57 單位負責(zé)人： 填表人： 員工違規(guī)行為積分管理細則 文件編號： 第 26 頁 共 26 頁 XX 農(nóng)村銀行員工違規(guī)行為積分統(tǒng)計表 2 填報單位： 年 月 填報日期： 員工 項目 重要空白憑證 有價單證管理類 固定資產(chǎn)管理類 財務(wù)類 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 管理類 人事工作管理類 稽核類 監(jiān)察類 安全保衛(wèi)類 檔案、印章 保密管理類 其他違規(guī)類 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分人數(shù) 積分 積分次數(shù) 積分 人數(shù) 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 單位負責(zé)人： 填表人： 。 扣除當(dāng)年已有全部積分 員工違規(guī)行為積分管理細則 文件編號： 第 23 頁 共 26 頁 附件三 ： XX 農(nóng)村銀行員工違規(guī)行為積分記錄單 被積分人單位 被積分人姓名 違規(guī)時間 違規(guī)積分事由 積分標準 積分分值 備注 被積分人簽字 時間 注：如有異議，請在 5日內(nèi)提出復(fù)議申請 ，逾期未提出申請，視同接受積分。 912 39 及時制止、舉報違規(guī)違法行為，堵截、揭露案件 100萬元以上、 500 萬元（含）以下的。 56 37 及時制止、舉報違規(guī)違法行為，堵截、揭露案件 10 萬元以上、 50 萬元（含）以下的。 1320 35 及時制止、舉報違規(guī)違法行為，化解風(fēng)險金額涉及 1000萬元（含）以上的。 78 33 及時制止、舉報違規(guī)違法行為，化解風(fēng)險金額涉及 100萬元以上、 500 萬元（含）以下的。 對發(fā)現(xiàn)的問題不匯報，也未采取相應(yīng)措施的 4 員工違規(guī)行為積分管理細則 文件編號： 第 10 頁 共 26 頁 50 未按照規(guī)定認真驗票的 4 51 貼現(xiàn)票據(jù)到期不及時辦理托收手續(xù)的 4 52 貼現(xiàn)票據(jù)不按規(guī)定進行管理的 4 53 信貸人員變動，不按規(guī)定辦理貸款交接手續(xù)的或交接不清的（以貸款清單及相關(guān)資 料為準）的 4 54 未及時向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過訴訟時效的 4 55 未在法律規(guī)定期間內(nèi)向人民法院申請執(zhí)行的 4 56 對已經(jīng)受理的貸款，不按規(guī)定收集借款人申請借款的信息資料，不對借款人、擔(dān)保人的信用、 負債、擔(dān)保狀況以及借款的合法性、安全性、盈利性等情況進行調(diào)查或調(diào)查嚴重失真的 4 57 發(fā)現(xiàn)借款人、擔(dān)保人存在嚴重不良信用行為，不如實報告的 4 58 不按規(guī)定堅持 2 人或 2 人以上調(diào)查的；調(diào)查報告內(nèi)容不完整的，未提出貸與不貸以及金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的 4 59 調(diào)查時發(fā)現(xiàn)或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)借款人、擔(dān)保人經(jīng)營狀況有重大問題，不及時報告，甚至故意隱瞞， 誤導(dǎo)貸款審查的 4 60 發(fā)現(xiàn)借款人、擔(dān)保人對外提供的擔(dān)保超出借款人、擔(dān)保人的償債承受能力不及時報告的 4 61 批準發(fā)放沒有明確調(diào)查、審查第一責(zé)任人的貸款的 4 62 批準發(fā)放貸款時未明確簽署同意與否、金額大小、時間長短等意見的 4 63 批準發(fā)放抵（質(zhì)）押率未達到標準要求或故意提高抵押物估價的抵（質(zhì)）押貸款的 4 64 違反規(guī)定泄露審貸會議事項及結(jié)果的 4 65 審查通過抵（質(zhì)）押率未達到規(guī)定要求的抵（ 質(zhì)）押貸款的 4 66 違反誰發(fā)出申請，誰最后出賬規(guī)定的 4 67 不按規(guī)定對客戶進行分類管理，造成客戶和信貸業(yè)務(wù)信息資料無人維護，數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失 真、誤導(dǎo)信貸決策的 4 68 未執(zhí)行信貸管理系統(tǒng)中客戶號的唯一性，造成一人存在多客戶號且都有貸款的 4 69 未使用統(tǒng)一制式的信貸合同文本的 4 70 信貸人員無故拒絕或超過規(guī)定時限辦理信貸業(yè)務(wù)和提供相關(guān)服務(wù)的 1 71 借款合同、擔(dān)保合同、借款憑證等內(nèi)容填寫不規(guī)范或要素不齊全的 1 72 借據(jù)不通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)微機打印，系統(tǒng)錄入信息與借據(jù)、借款合 同信息不一致、信貸員編號、合同號填寫不正確的 1 73 對借款主體、擔(dān)保人資格及擔(dān)保有效性等未按程序進行審查、并提交正式審查報告的 1 74 審查后未提出貸與不貸以及金額、期限、用途、價格、方式、限制性條款和風(fēng)險控制等建議 的 1 75 不按規(guī)定審查驗證信貸資料的完整性、合法性、有效性的 1 76 不按規(guī)定對借款人的授信額度進行審查的 1 77 不如實錄入借款調(diào)查、擔(dān)保等應(yīng)錄入系統(tǒng)信息的 1 78 不按規(guī)定辦理出賬手續(xù)的 1 79 貸后檢查中發(fā)現(xiàn)的重要信息沒有及時錄入系統(tǒng)的 1 80 貸款占用 形態(tài)反映不實的 1 81 貸款發(fā)放后不按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查或無書面檢查報告或檢查報告不完整的 1 82 不按規(guī)定及時收集、更新與整理信貸檔案資料的 1 83 不按規(guī)定執(zhí)行信貸檔案保管、移交、調(diào)閱、保密等制度規(guī)定的 1 84 未建立不良貸款監(jiān)控臺賬的 1 85 收回不良貸款后，未及時注銷貸款本息的 1 員工違規(guī)行為積分管理細則 文件編號： 第 11 頁 共 26 頁 86 實施抵債資產(chǎn)處置后，經(jīng)批準仍未注銷貸款本息的，或者未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺賬的 1 風(fēng)險資產(chǎn)管理 1 對借款人、擔(dān)保人應(yīng)起訴未起訴，致使債務(wù)人或擔(dān)保人隱匿財產(chǎn)、抽逃和 轉(zhuǎn)移資金，致使債權(quán)無法實現(xiàn)的 6 2 明知債務(wù)人或擔(dān)保人有可供執(zhí)行的財產(chǎn)，而不及時申請訴前保全或訴訟保全，導(dǎo)致案件審結(jié) 后無法執(zhí)行的 6 3 擅自對外放棄債權(quán)、與對方當(dāng)事人和解，或與對方當(dāng)事人內(nèi)外勾結(jié)、惡意串通，致使信貸資 金嚴重流失的 6 4 不按時出庭參加訴訟，導(dǎo)致案件撤訴或敗訴的 6 5 對生效的法律文書，沒有在法定期限內(nèi)向法院申請強制執(zhí)行；案件執(zhí)行時，不配合法院執(zhí)行 工作，導(dǎo)致判決或裁定不能執(zhí)行或可執(zhí)行的財產(chǎn)被隱匿、資金被抽逃轉(zhuǎn)移的 6 6 訴前準備不充分，導(dǎo)致案件敗訴或不能執(zhí)行，給信貸資產(chǎn)造成 損失的 6 7 在訴訟過程中的舉證材料不全、事實陳述不清或出示不利的證據(jù)，導(dǎo)致案件敗訴的 6 8 對需要上訴或提起再審的案件，未在法定期間內(nèi)上訴或者提出再審的 6