【正文】 []。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。五、今后的努力方向。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。四、存在問題。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。四是如何做到一個“嚴(yán)”。三是如何做到一個“快”。二是牢記一個“細(xì)”字。在工作作風(fēng)上，主要如何做到了以下四點：一是突出一個“實”字。五是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，如何做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。二、恪守規(guī)章制度。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。通過學(xué)習(xí)討論，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。各單位、部門要于2010年10月15日前將總結(jié)報告報支行案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。（三）強(qiáng)化督導(dǎo)，嚴(yán)肅紀(jì)律。（二）分工負(fù)責(zé)，密切協(xié)作。同時，要對治理工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，并及時上報總結(jié)報告。（9月1日—10月15日）各單位、各部門對自查自糾和重點檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題落實整改措施，如實整改。（7月29日—8月31日）各單位、各部門按照《實施方案》開展自查自糾，要對本單位、本部門內(nèi)控管理薄弱的部位及環(huán)節(jié)進(jìn)行分析摸底，組織檢查，對工作的部署要有可操作性，對近幾年存在的違規(guī)行為進(jìn)行再回顧，對相關(guān)措施進(jìn)行再落實。信貸管理部牽頭檢查內(nèi)控基礎(chǔ)管理和風(fēng)險控制措施落實情況，是否采取積極措施前移風(fēng)險管理關(guān)口，下沉風(fēng)險管理重心，把握風(fēng)險控制重點；案件防范措施落實情況，是否存在案件防范措施落實不到位問題，是否充分發(fā)揮了各業(yè)務(wù)部門在案件防控中的主體作用；信貸管理、財務(wù)管理、干部選拔任用、資產(chǎn)處置等制度執(zhí)行情況。辦公室牽頭檢查領(lǐng)導(dǎo)班子崗位分工情況，是否形成了相互協(xié)調(diào)、相互制約的崗位權(quán)力運行機(jī)制，是否按照黨總支議事規(guī)則、決策程序，決定和執(zhí)行重大事項，是否存在個人或少數(shù)人專斷行為；信貸管理部牽頭檢查授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況，是否存在濫用權(quán)力和不正當(dāng)行使權(quán)力的行為。辦公室牽頭重點監(jiān)督檢查市行2010年工作會議和省市行紀(jì)檢監(jiān)察工作會議貫徹落實情況；綜合業(yè)務(wù)部牽頭檢查上級行重大部署以及加快發(fā)展城市業(yè)務(wù)、發(fā)展“大個金”和中間業(yè)務(wù)等各項措施落實情況。（2）“小金庫”的重點治理，由計劃財務(wù)部牽頭制定《實施方案》，抓好“小金庫”問題的治理和整改工作，簽訂責(zé)任書。對容易產(chǎn)生腐敗問題的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行重點治理，建立防、堵和及時發(fā)現(xiàn)、嚴(yán)厲查處的有效機(jī)制，避免腐敗問題的發(fā)生。建立運作透明、科學(xué)合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制，設(shè)立高壓線，使權(quán)力的運行能夠得到有效的監(jiān)督和監(jiān)控，避免權(quán)力濫用。通過層層座談、討論等形式，使各級領(lǐng)導(dǎo)干部深刻認(rèn)識到各類腐敗問題所帶來的危害，促使各級領(lǐng)導(dǎo)干部能夠自覺遵守廉潔自律的各項規(guī)定，營造風(fēng)清氣正的氛圍。其次，在全轄開展反腐倡廉專題教育，從三個方面抓起，促進(jìn)各級領(lǐng)導(dǎo)干部和員工廉潔從業(yè)。首先，在全轄開展銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟(jì)往來情況專項行為排查。綜合辦公室牽頭。五是建立整改臺賬，明確責(zé)任人和辦結(jié)時限。三是對案件和重大違規(guī)問題的整改情況進(jìn)行后評價。一是認(rèn)真抓好國家審計署、銀監(jiān)局等外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的整改。開展對各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”檢查，對照檢查底稿，對問題調(diào)查和責(zé)任人處理等進(jìn)行認(rèn)真的核查，看問題是否調(diào)查清楚，是否按規(guī)定進(jìn)行了處理。（3）內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改和案件、違規(guī)違紀(jì)問題查處后評價制度執(zhí)行情況。檢查各類處分、處理決定落實情況。重點開展對干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避“四項制度”執(zhí)行情況和員工行為排查制度落實情況的監(jiān)督檢查。檢查結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸是否超限額，是否存在借方敞口現(xiàn)象；是否存在BIBS系統(tǒng)辦理個人結(jié)匯業(yè)務(wù)問題；資本金結(jié)匯是否未直接向指定收款人支付，而轉(zhuǎn)入企業(yè)在商業(yè)銀行的基本賬戶。檢查法人客戶申請辦理網(wǎng)上銀行時，電子銀行業(yè)務(wù)申請表客戶簽章（財務(wù)章和法人代表章）是否與開戶時預(yù)留印鑒核對相符；個人客戶首次注冊網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)手續(xù)是否真實；受理個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請時，是否認(rèn)真核對客戶身份證件和賬戶憑證原件的真實性、有效性，與申請表填寫的內(nèi)容是否相符；檢查信用卡賬戶是否為實名制；對于申領(lǐng)首張信用卡的客戶，是否按要求做好申請受理和調(diào)查工作；信用卡授信時是否查驗人民銀行征信系統(tǒng)客戶在各家銀行的總授信額度；計財部牽頭。檢查是否存在虛假質(zhì)押貸款，違規(guī)辦理個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款，利用客戶虛假資料貸款等問題；是否存在客戶經(jīng)理與客戶內(nèi)外勾結(jié)，虛假授信，