【正文】 第十四條[轉(zhuǎn)貸銀行貸前審查的主要內(nèi)容]貸款項目列入備選清單后，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)對貸款項目進行貸前審查。第十三條[轉(zhuǎn)貸銀行確認接受委托]轉(zhuǎn)貸銀行同意承接轉(zhuǎn)貸的，應(yīng)當(dāng)在備選項目清單下達后30個工作日內(nèi)向財政部出具接受委托確認書，同時抄送省級財政部門和項目單位。風(fēng)險評價和提示報告應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：項目單位財務(wù)狀況、資信狀況、運營情況、還款能力、應(yīng)當(dāng)提示的潛在風(fēng)險等。第十一條[風(fēng)險評估報告]對于一類、二類項目，轉(zhuǎn)貸銀行或其省級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擬承辦的項目進行風(fēng)險評估，并向省級財政部門出具風(fēng)險評價和提示報告。省級財政部門或項目單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)貸款項目的特點和需求，擇優(yōu)選取轉(zhuǎn)貸銀行，并在按規(guī)定程序提出擬利用貸款申請時一并上報。第三章 轉(zhuǎn)貸委托第九條[轉(zhuǎn)貸銀行資質(zhì)]轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有專職的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)部門和專職轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)人員，熟悉貸款方和我國貸款管理政策和工作程序；（二）具備與貸款方認可的國外銀行發(fā)展業(yè)務(wù)關(guān)系的能力和經(jīng) 驗；（三）具有良好的國內(nèi)和國際市場資信評級。第七條[轉(zhuǎn)貸銀行職責(zé)]轉(zhuǎn)貸銀行作為財務(wù)代理或自主轉(zhuǎn)貸項目的貸款銀行，履行下列職責(zé)：（一）配合財政部門開展一、二類項目的評審，向財政部門出具一、二類項目的風(fēng)險評價和提示報告；（二）向財政部出具接受貸款項目轉(zhuǎn)貸委托確認書（附件三）；（三）對貸款項目進行貸前審查；（四）負責(zé)貸款協(xié)議和轉(zhuǎn)貸協(xié)議的談判、簽署工作，履行貸款協(xié)議和轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定的義務(wù)；（五）審核有關(guān)采購單據(jù)，確認單據(jù)列示的采購內(nèi)容與采購合同列示的采購內(nèi)容一致，辦理貸款資金的提取和支付；（六）向債務(wù)人催收貸款本金、利息和國外銀行費用及轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定收取的相關(guān)費用；（七）按時足額對外償還本金、利息和國外銀行費用，并為發(fā)生拖欠的債務(wù)人進行墊付；（八）按規(guī)定管理提前還款資金；（九）按規(guī)定將資金提取、支付、貸款償還和對外墊付有關(guān)情況報送省級財政部門；（十）按規(guī)定做好債務(wù)統(tǒng)計和預(yù)測工作，及時、準確向財政部門報送有關(guān)數(shù)據(jù)；（十一）及時將銀行內(nèi)部有關(guān)轉(zhuǎn)貸的規(guī)定通報省級財政部門和財政部。第二章機構(gòu)職責(zé)第五條[財政部職責(zé)]作為貸款的統(tǒng)一管理部門，財政部履行下 1 列職責(zé)：（一）制定貸款轉(zhuǎn)貸管理規(guī)章制度，并組織實施和監(jiān)督檢查；（二）指導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)和監(jiān)督貸款轉(zhuǎn)貸工作；（三）按規(guī)定委托貸款項目的轉(zhuǎn)貸銀行；（四）實行財政扣款，回補轉(zhuǎn)貸銀行對外墊付的資金；（五）組織開展貸款相關(guān)的債務(wù)統(tǒng)計和監(jiān)測工作；（六）對貸款項目實施進行監(jiān)督檢查。第四條[轉(zhuǎn)貸的含義] 本辦法所稱轉(zhuǎn)貸是指，財政部將其代表我國政府借入的外國政府貸款（含聯(lián)合融資，以下稱貸款）委托國內(nèi)銀行再貸給國內(nèi)債務(wù)人，并由受托銀行負責(zé)貸款資金的提取和支付、本息和費用回收以及對外償付的貸款活動。第三條[轉(zhuǎn)貸工作遵循的原則]貸款轉(zhuǎn)貸應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)、貸款法律文件和本辦法，遵循分類管理、權(quán)責(zé)明確、程序清晰、操作規(guī)范、風(fēng)險可控、債務(wù)安全的原則。第十章附 則第四十八條 本辦法自頒發(fā)之日起施行第四篇：外國政府貸款轉(zhuǎn)貸管理辦法(正式發(fā)文稿)附件二外國政府貸款轉(zhuǎn)貸管理辦法第一章 總 則第一條[目的和依據(jù)]為了加強外國政府貸款轉(zhuǎn)貸管理，建立健全轉(zhuǎn)貸全過程監(jiān)督管理機制，合理有效地使用資金，根據(jù)《國際金融組織和外國政府貸款贈款管理辦法》（財政部令第38號）和《外國政府貸款管理規(guī)定》（財金[2008]176號）制定本辦法。第四十七條 財政部門、項目主管部門的工作人員在貸款的管理、資金使用和償還過程中，貪污受賄、濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予行政處分。第四十五條 采購公司違反本規(guī)定，財政部可予以通報批評、暫?；蛉∠麉⑴c貸款采購代理業(yè)務(wù)，并通知有關(guān)主管部門，由其依法處理。第四十三條轉(zhuǎn)貸銀行未按本規(guī)定第七條履行相應(yīng)職責(zé)，財政部可予以通報批評、暫?；蛉∠麉⑴c貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)等處罰，并建議銀行監(jiān)管部門依法處理。第九章罰則第四十一條 違反本規(guī)定，以虛報、冒領(lǐng)或者其他手段騙取貸款資金的，或者滯留、截留、挪用及其他違反規(guī)定使用貸款資金的，或者從政府承貸或者擔(dān)保的貸款中非法獲益的，依照《財政違法行為處罰處分條例》以及相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定處理。第四十條轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)指定專人負責(zé)統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送工作，確保報送數(shù)據(jù)的質(zhì)量和效率。第八章統(tǒng)計報告第三十九條貸款清償前，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)以總行部門名義行文，于每年7月20日和次年1月20日前將上半年及全的貸款債務(wù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)（附件四）報送財政部，抄送省級財政部門。第三十八條財政部與地方財政辦理結(jié)算，將確認后的墊款金額扣回，發(fā)文通知轉(zhuǎn)貸銀行辦理領(lǐng)款手續(xù)，并抄送省級財政部門。省級財政部門與轉(zhuǎn)貸銀行無法就墊款金額達成一致的，經(jīng)財政部同意，財政扣款可推遲至下一。省級財政部門逾期未向轉(zhuǎn)貸銀行出具墊款金額確認意見的，視同對有關(guān)數(shù)據(jù)無異議。第三十七條轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)于每年1月31日前將上一對外墊付的本金、利息和國外銀行費用明細表送省級財政部門核對。第三十五條 轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)于每年3月31日前向財政部報送扣款申請，并附按貸款項目編制的上一對外墊付的本金、利息和國外銀行費用明細表以及省級財政部門對本地區(qū)上一轉(zhuǎn)貸銀行墊款金額的確認意見。第七章財政扣款第三十四條對一、二類項目，財政部將根據(jù)轉(zhuǎn)貸銀行的申請采取財政扣款等方式，回補轉(zhuǎn)貸銀行對外墊付的資金。轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)按照財政部有關(guān)規(guī)定管理提前還款資金。第三十二條 債務(wù)人如提前還款，應(yīng)當(dāng)征得轉(zhuǎn)貸銀行同意。轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)及時足額對外墊付本金、利息和國外銀行費用,并將有關(guān)情況通報省級財政部門。轉(zhuǎn)貸銀行依照貸款協(xié)議規(guī)定的付款程序，按時足額對外償付。對由設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）申報的一類項目，省級財政部門應(yīng)及時將還款通知（催收通知）抄送地方財政部門。轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)向債務(wù)人提出風(fēng)險管理的建議，為債務(wù)人控制債務(wù)成本提供參考。第二十七條債務(wù)人應(yīng)當(dāng)采取措施，規(guī)避匯率風(fēng)險和利率風(fēng)險。對設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）申報的一類項目，省級財政部門應(yīng)及時將還款確認書抄送地方財政部門。經(jīng)調(diào)整仍不符合采購合同的，轉(zhuǎn)貸銀行將有關(guān)情況報省級財政部門后，省級財政部門應(yīng)及時處理，重大問題報財政部。第二十四條轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)認真審核有關(guān)單據(jù)，并確認單據(jù)和采購合同列示的采購內(nèi)容一致。轉(zhuǎn)貸銀行根據(jù)政府協(xié)議、貸款協(xié)議和轉(zhuǎn)貸協(xié)議的規(guī)定，采取直接支付、提款報賬或周轉(zhuǎn)金等方式支付貸款資金，并及時將資金的提取和支付等情況報送債務(wù)人和省級財政部門。第五章貸后管理第二十二條轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)建立項目負責(zé)人制度，對每一個貸款項目指定專人負責(zé)跟蹤貸款項目的實施情況，建立項目檔案，并按規(guī)定保管貸款協(xié)議、轉(zhuǎn)貸協(xié)議等法律文件以及資金支付單據(jù)等備查。第二十一條轉(zhuǎn)貸銀行和債務(wù)人在貸款全部償還完畢前，如需終止轉(zhuǎn)貸協(xié)議，原則上應(yīng)當(dāng)事先征得省級財政部門和財政部同意。省級財政部門在收到報告后的10個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)書面答復(fù)轉(zhuǎn)貸銀行。三類項目的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費，由轉(zhuǎn)貸銀行和債務(wù)人參照本辦法協(xié)商確定。貸款項目的轉(zhuǎn)貸幣種為非美元貨幣的，確定轉(zhuǎn)貸費年費率的轉(zhuǎn)貸金額應(yīng)當(dāng)按轉(zhuǎn)貸協(xié)議簽署日前10個工作日外匯管理局公布的外匯牌價進行折算。一、二類項目轉(zhuǎn)貸手續(xù)費分檔年費率如下：（一）一類項目，轉(zhuǎn)貸金額1000萬美元（含）以下的項目，%；轉(zhuǎn)貸金額1000萬美元至5000萬美元（含）的項目，%；轉(zhuǎn)貸金額5000萬美元以上的項目，%。轉(zhuǎn)貸手續(xù)費是國內(nèi)轉(zhuǎn)貸銀行收取的費用，不包括中外雙方律師費和外方銀行承諾費等。如貸款方無特殊要求，轉(zhuǎn)貸銀行可對三類項目改變貸款條件。對設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）申報的一類項目，省級財政部門作為本省的債務(wù)代表人，應(yīng)在與轉(zhuǎn)貸銀行簽署轉(zhuǎn)貸協(xié)議后15個工作日內(nèi)，與設(shè)區(qū)市、縣財政部門簽署再轉(zhuǎn)貸協(xié)議。省級財政部門在接到轉(zhuǎn)貸銀行通知20個工作日內(nèi)，出具貸款項目的還款承諾函或保證書；如不出具貸款項目的還款承諾函或保證書，省級財政部門應(yīng)當(dāng)在上述時限內(nèi)向轉(zhuǎn)貸銀行提交書面意見，并抄送財政部。轉(zhuǎn)貸協(xié)議包括以下內(nèi)容：（一）轉(zhuǎn)貸金額和轉(zhuǎn)貸條件；（二）轉(zhuǎn)貸資金的提?。ㄒ韵路Q提款）、單據(jù)審核、省級財政部門的審核；（三）本金、利息和國外銀行費用的償還；（四）轉(zhuǎn)貸手續(xù)費，規(guī)定收取轉(zhuǎn)貸手續(xù)費、罰息及違約金的費率、基數(shù)、幣種等；（五）結(jié)算和支付貨幣，明確轉(zhuǎn)貸協(xié)議項下借款人提取貸款資金，償還本金，償付利息、國外銀行費用、罰息，以及借款人償付轉(zhuǎn)貸手續(xù)費、違約金、罰息的結(jié)算和支付幣種；（六）擔(dān)保，明確擔(dān)保方式、擔(dān)保文件齊備是提款的先決條件；（七）借貸雙方約定的其他權(quán)利和義務(wù)；（八）爭議解決的約定；（九）協(xié)議生效前提條件，如還款承諾函、還款保證書等有關(guān)文件是否齊備等；（十）其他。第四章 轉(zhuǎn)貸協(xié)議第十五條轉(zhuǎn)貸銀行根據(jù)政府協(xié)議和項目進展情況，及時做好貸款協(xié)議和轉(zhuǎn)貸協(xié)議的談判簽署工作。貸前審查包括但不限于以下內(nèi)容：（一）項目立項審批情況；（二）借款人注冊登記情況、財務(wù)狀況及生產(chǎn)經(jīng)營或運營情況；（三）項目配套資金落實情況，包括項目總投資、配套資金來源及證明材料；（四）項目效益指標(biāo)預(yù)測，包括社會、生態(tài)、環(huán)境以及經(jīng)濟效益指標(biāo)預(yù)測；（五）還款資金來源及擔(dān)保意向情況。轉(zhuǎn)貸銀行逾期未出具接受委托確認書的，視為不接受委托，省級財政部門或項目單位應(yīng)當(dāng)另行選擇其他銀行，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十二條經(jīng)審核省級財政部門的申請，財政部下達備選項目清單時明確各項目的轉(zhuǎn)貸銀行，委托其承辦貸款項目的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。省級財政部門在向財政部提出擬利用貸款的申請時，應(yīng)當(dāng)附送一、二類項目風(fēng)險評價和提示報告。如向財政部提交申請后需變更轉(zhuǎn)貸銀行，應(yīng)當(dāng)向財政部提出變更申請。第十條 一、二類項目的轉(zhuǎn)貸銀行由省級財政部門選擇，三類項目的轉(zhuǎn)貸銀行由項目單位選擇。第八條項目單位（債務(wù)人）履行下列職責(zé)：（一）履行轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定的義務(wù)；（二）制定債務(wù)償還計劃，按時足額還款；（三）建立健全財務(wù)會計核算制度，根據(jù)財政部門要求提供債務(wù)統(tǒng)計有關(guān)數(shù)據(jù)；（四）會同采購公司及時將經(jīng)有關(guān)部門批復(fù)的采購合同和采購清單的變更通知省級財政部門和轉(zhuǎn)貸銀行；（五）配合財政部門和轉(zhuǎn)貸銀行的管理工作；（六）將影響還款的有關(guān)情況及時報省級財政部門和轉(zhuǎn)貸銀行；（七）妥善保管利用外國政府貸款引進的設(shè)備，如項目發(fā)生特殊情況，需對外國政府貸款所購設(shè)備進行處置的，在辦理相關(guān)的海關(guān)手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)先征得轉(zhuǎn)貸銀行和省級財政部門同意。（六）核對轉(zhuǎn)貸銀行對外墊付的本金、利息和國外銀行費用金額，根據(jù)上級財政部門實施的扣款情況辦理相關(guān)結(jié)算工作。第二章 機構(gòu)職責(zé)第五條作為全省貸款統(tǒng)一管理部門，省級財政部門履行下列職責(zé)：（一）根據(jù)財政部確定的原則和規(guī)定，制定全省貸款轉(zhuǎn)貸管理具體實施辦法；（二）指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和管理全省貸款轉(zhuǎn)貸工作；（三）選擇一、二類貸款項目的轉(zhuǎn)貸銀行，提出貸款項目轉(zhuǎn)貸銀行的委托和變更申請；（四）審核一、二類項目轉(zhuǎn)貸條件，出具還款承諾函或還款保證書（附件一、二）；（五）作為一類項目債務(wù)人簽署轉(zhuǎn)貸協(xié)議，并履行協(xié)議規(guī)定的義務(wù)；作為二類項目的擔(dān)保人，履行還款保證書規(guī)定的擔(dān)保義務(wù)；（六）按規(guī)定設(shè)立和管理還貸準備金；（七）組織開展本地區(qū)貸款相關(guān)的債務(wù)統(tǒng)計與監(jiān)測工作；（八）對貸款項目實施進行監(jiān)督檢查，將影響項目還款的有關(guān)情況報財政部，抄送相關(guān)轉(zhuǎn)貸銀行；（九）核對轉(zhuǎn)貸銀行對外墊付的本金、利息和國外銀行費用金額，根據(jù)財政部實施的扣款情況，對下級財政部門實施扣款并辦理相關(guān)結(jié)算工作。既包括受托銀行直接轉(zhuǎn)貸給省級財政部門或項目單位，也包括省級財政部門向下再轉(zhuǎn)貸給設(shè)區(qū)市或縣級財政部門的過程。前款所稱貸款法律文件包括政府協(xié)議、貸款協(xié)議。第二條貸款項下轉(zhuǎn)貸銀行的選擇和委托、有關(guān)協(xié)議的簽署與執(zhí)行、財政扣款等相關(guān)活動適用本辦法。附表：一 投資計劃與資金籌措表單位：萬元、萬美元－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－序 ｜ ｜ 建 設(shè) 期 ｜｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜ ｜ １ ｜ ２ ｜｜ 項 目 ｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜｜ ｜ ｜折人｜人民｜ ｜ ｜折人｜人民｜ ｜｜ ｜外幣｜ ｜ ｜小計｜外幣｜ ｜ ｜小計｜號 ｜ ｜ ｜民幣｜ 幣｜ ｜ ｜民幣｜ 幣｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜１ ｜ 總投資 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜１．１ ｜ 固定資產(chǎn)投資 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜１．２ ｜ 固定資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜１．３ ｜ 建設(shè)期利息 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ １．４ ｜ 流動資金 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２ ｜ 資金籌措 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．１ ｜ 自有資金 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．１．１｜ 發(fā)行股票 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．１．２｜ 企業(yè)內(nèi)部積累 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．１．３｜ 接收捐贈 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．２ ｜ 長期負債 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．２．１｜ 長期借款 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．２．２｜ 長期債券 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．２．３｜ 融資租賃 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．３ ｜ 短期負債 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．３．１｜ 流動資金借款 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．３．２｜ 其他短期負債 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜２．３．３｜ 其 他 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－投 產(chǎn) 期 ｜ ｜３ ｜ …… ｜ ｎ ｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜ 合計 ｜注：如有多種借款方式時，可分項列出。第三十八條 本細則由中國進出口銀行（項目評審部）負責(zé)解釋。根據(jù)我行《項目評審管理暫行辦法》中關(guān)于項目后評審的有關(guān)