合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值之我見樣例5(參考版)
2024-11-04 18:54本頁面
【正文】 第四，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，避免保險(xiǎn)公司管理者和員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，保護(hù)其健康成長(zhǎng)。違規(guī)必然會(huì)損失價(jià)值和效益，反之，合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)和損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。首先，合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動(dòng)地接受監(jiān)管處罰，而是主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動(dòng)。為此，要堅(jiān)持對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)守法教育，使其養(yǎng)成自覺合規(guī)守法的職業(yè)習(xí)慣，做到實(shí)實(shí)、處處、事事用合規(guī)來約束自己，為公司增效做貢獻(xiàn)，為個(gè)人增績(jī)贏信譽(yù)。通過對(duì)各類經(jīng)濟(jì)損失案件的分析，其共同特點(diǎn)是違章操作，不按合規(guī)辦事。所以，保險(xiǎn)公司的所有員工都要學(xué)習(xí)合規(guī)，知曉合規(guī)，遵守合規(guī)，用合規(guī)來規(guī)范工作。第五篇：合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值遵守合規(guī)能為保險(xiǎn)公司增加效益合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)有著非常緊密的聯(lián)系，處于核心地位，是導(dǎo)致或影響其它各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個(gè)重要誘因。確立“客戶合規(guī)性、產(chǎn)品合規(guī)性、員工合規(guī)性、操作合規(guī)性、案件處置合規(guī)性”五個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)抓手。組織制定《業(yè)務(wù)產(chǎn)品合規(guī)手冊(cè)》，明確業(yè)務(wù)產(chǎn)品的操作流程、合規(guī)要求、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。業(yè)界領(lǐng)先的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)開發(fā)“法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”，涵括12大板塊、249個(gè)功能點(diǎn)，集工作平臺(tái)、管理平臺(tái)和數(shù)據(jù)庫為一體。蘇州分行建立了“合規(guī)下支行、風(fēng)險(xiǎn)先告知、合規(guī)有考核、違規(guī)喝咖啡”流程式合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。全流程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制全行持續(xù)建立了“流程立規(guī)”的規(guī)章制度管理機(jī)制；“事前咨詢、事中審核”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估機(jī)制；“管理自查、自主檢查”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查監(jiān)測(cè)機(jī)制；“矩陣式”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制；“三個(gè)條線、三個(gè)層級(jí)”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；“一行一策、流程整改”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改機(jī)制；“定量定期、交叉復(fù)核”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)機(jī)制；“盡職免責(zé)”的合規(guī)問責(zé)制度；總分行、事業(yè)部相互聯(lián)動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施機(jī)制。準(zhǔn)確報(bào)送大額交易數(shù)據(jù)和可疑交易數(shù)據(jù)，客觀劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)，建立黑名單庫，總結(jié)洗錢典型案例，按季編撰反洗錢報(bào)告。預(yù)防、預(yù)警與控制相結(jié)合的管理方式：介入產(chǎn)品設(shè)計(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)起，提前預(yù)審預(yù)防法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。開設(shè)法律合規(guī)服務(wù)熱線，開辟RTX合規(guī)群，快捷答疑解惑，溝通工作信息。建立法律合規(guī)審查綠色通道，擬定重點(diǎn)支持項(xiàng)目目錄，主動(dòng)、分類、限時(shí)做好業(yè)務(wù)合規(guī)服務(wù)。管理與服務(wù)相融合的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理思路全面、全程、全員的工作模式：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋發(fā)展戰(zhàn)略、公司治理、內(nèi)部管理、信息披露和業(yè)務(wù)流程。求實(shí)效：在實(shí)踐中，不斷完善管理機(jī)制和管理技術(shù)，形成有特色、有實(shí)效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，發(fā)揮預(yù)防、預(yù)警、預(yù)控作用。五年來，**銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理秉承“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”理念，認(rèn)真貫徹執(zhí)行“精細(xì)化管理”、“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”思路，堅(jiān)持服務(wù)業(yè)務(wù)、服務(wù)發(fā)展這個(gè)中心主題，促進(jìn)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展相互提升，推動(dòng)和保障了**銀行的合規(guī)經(jīng)營。員工的自覺踐行，使**銀行成為“合規(guī)行”：經(jīng)過15年合規(guī)文化的熏陶，**銀行的廣大員工已牢固樹立合規(guī)意識(shí)，自覺踐行合規(guī)要求：從精神實(shí)質(zhì)上理解和遵守各項(xiàng)規(guī)章制度；不行賄或受賄，也不貪污；不向第三人提供，或從第三人收受不當(dāng)?shù)酿佡?zèng)或利益；不不當(dāng)銷售或不實(shí)陳述本行產(chǎn)品或服務(wù)；做好反洗錢、防止欺詐；避免利益沖突；不利用內(nèi)幕信息從事交易；保守商業(yè)秘密；舉報(bào)違規(guī)行為；幫助并欣賞同事的成長(zhǎng)；迅速、公正的處理客戶投訴；公開、誠實(shí)的面對(duì)監(jiān)管機(jī)關(guān)。定期對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理履職情況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)。監(jiān)測(cè)、報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和員工異常行為，配合職能部門管理。組織專項(xiàng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、處理違規(guī)行為，整改違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。在職責(zé)履行中，堅(jiān)守合規(guī)底線，保證合規(guī)經(jīng)營。建立正向的激勵(lì)制度，明確合規(guī)經(jīng)營導(dǎo)向。二線部門對(duì)本條線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)組織推動(dòng)責(zé)任：組織推動(dòng)本條線合規(guī)文化建設(shè)。組織條線合規(guī)自查，主動(dòng)整改合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?；卦L、監(jiān)控客戶經(jīng)營管理情況，掌握客戶資信變化。落實(shí)業(yè)務(wù)審批要求，正確、合法簽訂業(yè)務(wù)合同，辦理授信條件落實(shí)手續(xù)。向客戶客觀披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和收益。按照授信制度、營銷制度、業(yè)務(wù)開發(fā)制度的規(guī)定，營銷合規(guī)的客戶。建立健全的規(guī)章制度體系，使**銀行成為“法制行”：15年來，總行先后制訂規(guī)章制度2600多份，分行制定規(guī)章制度共11000多份，覆蓋經(jīng)營管理的方方面面，完全實(shí)現(xiàn)了“有法可依”。2010年，針對(duì)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》和《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》的出臺(tái)，主動(dòng)研究、部署，為迎接基本規(guī)范和評(píng)價(jià)指引的實(shí)施，提前做好了充分準(zhǔn)備。主動(dòng)實(shí)施國際監(jiān)管規(guī)則和國內(nèi)監(jiān)管政策： 2008年，主動(dòng)申請(qǐng)成為國內(nèi)首批實(shí)施新資本協(xié)議商業(yè)銀行，全面引進(jìn)國際銀行業(yè)最先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式和最廣泛適用的監(jiān)管規(guī)則。持續(xù)推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)：15年間，**銀行先后進(jìn)行事業(yè)部改革和中后臺(tái)改造，打造流程銀行體制；實(shí)施集中財(cái)務(wù)、集中運(yùn)營、獨(dú)立評(píng)審、集中放款、集中監(jiān)控、獨(dú)立稽核、集中清收等管理體制；采取“兩率”考核、“等級(jí)支行”、“三卡”工程、數(shù)據(jù)大集中、長(zhǎng)效激勵(lì)等管理機(jī)制。在2007年2月通過的《五年發(fā)展綱要》中，以董事會(huì)名義對(duì)**銀行的合規(guī)經(jīng)營提出了要求，做出了承諾：貫徹“規(guī)規(guī)矩
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