合規(guī)創(chuàng)造價值之我見(參考版)
2025-07-01 00:02本頁面
【正文】 。綜上所述，好的“規(guī)”的形成過程本身就是對業(yè)務和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來直接的經(jīng)濟效益；同時，通過主動合規(guī)，銀行可以與監(jiān)管當局實現(xiàn)更為有效的銀監(jiān)互動，在申請開辦新業(yè)務的過程中做到主動滿足相關(guān)監(jiān)管要求、縮短申辦新業(yè)務的周期，獲得競爭優(yōu)勢。合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)管理部一個部門的事情，合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都息息相關(guān)。要徹底打破以往承傳多年的在穩(wěn)定和封閉的市場環(huán)境中、在金融產(chǎn)品單一的計劃經(jīng)濟時期形成的“部門銀行”體制，打破各部門條塊分割、各管一段的部門風險管理模式，有效避免各自為政、相互扯皮現(xiàn)象，建立以客戶需求為中心的統(tǒng)一封閉流程，以既服務好客戶、又控制好包括合規(guī)風險在內(nèi)的各種風險為原則，優(yōu)化和精簡業(yè)務流程。要盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵
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