【正文】 (四)后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報告、責(zé)任追究及后續(xù)評價情況等。(二)案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險金額、案件調(diào)查報告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。答案： 流動性覆蓋率、存貸比和流動性比例 來源：《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》5商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定流動性風(fēng)險限額管理的政策和程序，流動性風(fēng)險限額包括但不限于（）。答案：審慎性來源：貸款風(fēng)險分類指引50、對零售貸款如自然人和小企業(yè)貸款主要采取脫期法，依據(jù)（）直接劃分風(fēng)險類別。答案：關(guān)注來源：貸款風(fēng)險分類指引4重組后的貸款（簡稱重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類。答案：正常、關(guān)注、次級、可疑、損失；三 來源：貸款風(fēng)險分類指引4對貸款進(jìn)行分類時，要以評估借款人的還款能力為核心，把借款人的（）作為貸款的主要還款來源，（）作為次要還款來源。答案： 營業(yè)網(wǎng)點擠兌、多個營業(yè)網(wǎng)點受自然災(zāi)害破壞、多個營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障 來源：中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引4貸款分類應(yīng)遵循（）、（）、（）、（）原則。對住房、汽車、裝修等社會公眾關(guān)注度較多的消費(fèi)貸款，要在各辦理網(wǎng)點實現(xiàn)（）、（）、（）、（）、（）“五公開”答案：信貸政策、辦理流程、辦事資料、格式文本、辦結(jié)時限來源：蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)《蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改善公眾金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》的通知4按事件產(chǎn)生或可能產(chǎn)生的危害程度、波及范圍、涉及人數(shù)、可控性及影響程度、范圍等，服務(wù)突發(fā)事件可劃分為（）、（）、（）三個級別。答案： 托管基金資產(chǎn)與自營資產(chǎn) 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對會計賬務(wù)處理的全過程實行監(jiān)督，會計賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到（）、（）、（）、（）、（）和（）的六相符。答案：分級授權(quán)；雙簽 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行辦理結(jié)匯、售匯和付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對業(yè)務(wù)的（）、（）和（）實行恰當(dāng)?shù)穆氊?zé)分離，并嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部管理和檢查制度，確保結(jié)匯、售匯和收付匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。涉及（）、（）、（）和（）等重要事項變動均不得由一個人獨(dú)自決定。答案：合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)；風(fēng)險管理類指標(biāo)；經(jīng)營效益類指標(biāo)；發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)；社會責(zé)任類指標(biāo)來源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引3對于（）等不規(guī)范經(jīng)營的考評對象，應(yīng)當(dāng)調(diào)低發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)的考評得分。答案：主動匯報和提請工作回避來源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引3《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營專項治理的通知》中提到，要重點訪查七類附加不合理貸款附加條件問題，具體是指（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等問題。答案：每案立卷，專人管理來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）2商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應(yīng)采取（）的方式，且延期支付期限一般不少于（）年答案：延期支付；3 來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知商業(yè)銀行績效考核指標(biāo)應(yīng)包括（）、（）和（）。答案：大額存款優(yōu)先檢查、存款異常變動優(yōu)先檢查、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查 來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。答案：新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于（）個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。答案：上一案件風(fēng)險金額占核心資本比例的兩倍來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，大型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達(dá)到1億元的，1年內(nèi)不得（）。答案：聲譽(yù)來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽(yù)事件，其中，對重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括：重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告有關(guān)情況答案：12 來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引2銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理狀況作為（）的考慮因素。答案：策略風(fēng)險；聲譽(yù)風(fēng)險來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》1商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。答案：名單制來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險傳染的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格遵照有關(guān)規(guī)定對客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行有效監(jiān)督，嚴(yán)禁向證券公司和其他任何機(jī)構(gòu)和個人發(fā)放（）的貸款。來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險的五種主要來源：（）、（）、（）、（）、（）。答案：交易量；資金量；存款量來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的通知1一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與地下錢莊非法活動，監(jiān)管部門依法對其處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以（）。（）不得參與本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查；（）不得參與上級機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查。答案：離崗休假；代班檢查；離崗審計來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（），輪崗?fù)瑫r必須實施（）。答案：經(jīng)濟(jì)效益來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度和財經(jīng)紀(jì)律的通知根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度。答案：貸款或貼現(xiàn)資金來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險提示的通知（）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動中必須遵守的行為準(zhǔn)則。答案：上限來源：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅持（）、（）、（）分管原則。來源：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用經(jīng)營性收入等各類收入設(shè)立“小金庫”的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。90.第四篇：金融知識競賽題庫3金融知識競賽題庫（三）一、填空題根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》，認(rèn)定是否屬于“小金庫”的唯一標(biāo)準(zhǔn)是（）。（卡磁道出錯、賬戶已清戶）等狀態(tài)時，郵政儲蓄網(wǎng)點的普通柜員必須拒絕辦理綠卡存款、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)賬等資金存入類交易。（存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢）等交易時，郵政儲蓄網(wǎng)點的普通柜員必須通過磁條讀寫器刷卡讀入卡號。，不屬于郵政儲蓄綠卡功能的是（透支消費(fèi)）。正確。正確，客戶可憑匯款收據(jù)和實名證件在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理改匯。正確，有權(quán)機(jī)關(guān)要求帶走原件的，網(wǎng)點必須協(xié)助。、本人實名證件，可在全國郵政匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點查詢匯款信息。，正確的是：司法查詢時有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件，可以辦理改匯交易的郵政匯兌業(yè)務(wù)是（按址匯款）。，屬于由匯款人申請加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)有（投單回執(zhí)、短信回音、短信寄出通知）。正確，客戶可在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理取款。正確（網(wǎng)匯通充值、網(wǎng)匯通卡、網(wǎng)匯E、代收支付寶款項）。正確。正確。正確，不得代辦。（收款人姓名、匯票號碼、匯款金額、預(yù)留存款密碼）等告知收款人。正確。（3）位數(shù)字組成，系統(tǒng)自動生成。（5000）元。（）元。正確，若客戶有需要，存折內(nèi)頁加蓋“作廢”戳記后可交客戶留存。正確，不必同時清戶。錯誤，每季度末月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計息。，賬戶的留存金額可為零。正確，應(yīng)先辦理支票預(yù)處理手續(xù)。正確，如果有移位，則應(yīng)黑筆劃銷空行，加蓋名章。，必須檢驗存折/單真?zhèn)蔚慕灰子? 持存折取款10000元 持存折轉(zhuǎn)賬8000元 重新寫磁條 隨機(jī)換折，必須檢驗存折/單真?zhèn)蔚慕灰子?持存折轉(zhuǎn)賬6000元重新寫磁條隨機(jī)換折，正確的有:郵政儲蓄存款按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定計付利息普通柜員需要在存折手工填寫事項時，必須使用鋼筆或碳素筆，不得使用圓珠筆存折打印不清時，營業(yè)柜員應(yīng)手工補(bǔ)寫，加蓋名章，如客戶戶名漢字在業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫中不存在的，應(yīng)輸入“*”號，然后在存折“*”號旁手工填寫該字。，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（密印更改、信用卡賬戶還款、電話銀行注冊）。（）。，填報的《申請表》自首次提交之日起（）年內(nèi)有效。（40）位字符長的戶名。，必須在規(guī)定位置加蓋（儲蓄專用章）。正確，錯誤的是（郵政儲蓄賬戶可以透支）。錯誤（行）綜合柜員應(yīng)將營業(yè)軋賬單與上日營業(yè)結(jié)束時打印的支局營業(yè)軋賬單核對，發(fā)現(xiàn)不一致應(yīng)及時查找原因。凍結(jié)/扣劃登記簿儲蓄支局管理日志系統(tǒng)運(yùn)行日志（行）普通柜員每日登陸系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱后，應(yīng)進(jìn)行臨時軋賬，正確無誤方可營業(yè)。正確，綜合柜員負(fù)責(zé)對網(wǎng)點上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。正確。（30）天。（行）普通柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑要通過（普通柜員上繳綜合柜員，再向綜合柜員領(lǐng)用）方式進(jìn)行。，應(yīng)當(dāng)向持卡人書面告知信用卡賬單日期，信用卡章程、安全用卡須知、客戶服務(wù)電話，服務(wù)和收費(fèi)信息查詢渠道、銀行本票的持票人超過規(guī)定期限付款的，喪失對出票人以外的前手的追索權(quán)第三篇：金融知識競賽題庫，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否正常，并進(jìn)行運(yùn)行情況登記。、服務(wù)社會。、國家勵志獎學(xué)金、國家獎學(xué)金、國家助學(xué)金、勤工助學(xué)等。校園貸款知識競賽（填空題），貸款人發(fā)放貸款，借貸款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保 、和借款人自主支付，是指由銀行業(yè)機(jī)構(gòu)向社會發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具 ，將追究直接責(zé)任人的刑事責(zé)任 、家庭經(jīng)濟(jì)情況、個人學(xué)習(xí)及表現(xiàn)情況、對國家助學(xué)貸款的認(rèn)識等內(nèi)容，姓名、身份證號、金額、簽字等關(guān)鍵要素不能涂改。：是由銀行發(fā)行的供客戶辦理存取款和轉(zhuǎn)賬支付的新型服務(wù)工具的總稱。：是以國家為債務(wù)人，籌措資金來解決財政需要的一種信用形式。：金融市場是貨幣資金或金融商品交易的場所，即資金融通的場所。(√）。(√），還可以在學(xué)校申請高校助學(xué)貸款。(√）。(X)、異議權(quán)、糾錯權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)，此外，任何人都有重新開始建立信用記錄的機(jī)會。(√）、信用記錄等，事先為申請人設(shè)定的最高使用金額，這反映了商業(yè)銀行對個人信用程度的肯定。（√），則其正常業(yè)務(wù)經(jīng)營收入可以作為貸款的次要還款來源進(jìn)行考慮。(√)，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。（），如果您的評分越高，說明按照評分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。(√)，如果您的評分越高，說明按照評分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√）。（√），不用擔(dān)心賬戶安全，可以繼續(xù)使用。(√)，而是一個包括多個單項規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。（√），也可以采取口頭形式。（√）。（√）。（√），銀行可以停止支付借款人尚未使用的貸款。（）3.“借記卡和信用卡均可以透支”。% % % %(D) A國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) C(B) 7 6 5 6金融知識競賽（判斷題）、其他組織或者個人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾募集資金的行為。A、本人戶口所在地 B、個人收入證明 C、本省 D、全國各地有關(guān)的信息記在我的信用報告中可以提異議嗎（B）A、可以 B、不可以C、特殊情況可以 D、將來可以（C）A、暫時無法修改 B、無法修改C、可以通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門申請異議處理人民銀行征信管理部門或征信中心要求商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)將遺漏的信用交易信息補(bǔ)上 D、可以向金融機(jī)構(gòu)申請修改（C） 生源地信用助學(xué)貸款期限最長和最短年限分別是（B) 7 6 5 6(C) 、住宿費(fèi)和生活費(fèi)，本科五年制，將于2014年畢業(yè)，家庭貧困，符合申請開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款條件，以下說法正確的是(C) 他將于2014年9月1日開始自付利息2016年12月20日開 始還本他將于2014年9月1日開始自付利息2017年12月20日開 始還本(C) 1000 ,500 ,1000 ,500(含高校助學(xué)貸款和生源地助學(xué)貸款)逾期貸款還款日為(C) (A) 最短為7年 (B) 。 D申請貸款日 (C)刪除此題 % % % %(B)A、1次 B、2次 C、3次 D、無限制(B)時無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猹虡I(yè)銀行查詢個人信用報告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。A、大學(xué)生還款之日 B、貸款發(fā)放之日 C、大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D、申請貸款日(B)A、提前還款申請分為一次性還清和部分還清 B、借款學(xué)生可在學(xué)生在線系統(tǒng)提交提前還款申請 C、學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請書D、2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款，只能通過代理行模式進(jìn)行，學(xué)生不能通過支付寶提前還款(B)A、國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) B、支付寶網(wǎng)站C、咨詢受理貸款的學(xué)生資助中心 D、A 或C13.（B）是指個人對信用報告中的錯誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決可向法院提出起訴用法律手段維護(hù)自身的個人權(quán)益。A、提前還款申請B、給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C、貸款網(wǎng)上申請 D、修改個人信息？（C