【正文】 匯款、單位賬戶入賬匯款、網(wǎng)匯通充值）。，正確的是：司法查詢時(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件，可以辦理改匯交易的郵政匯兌業(yè)務(wù)是（按址匯款）。（同時(shí)修改收款人姓名和地址）需要支局長(zhǎng)授權(quán)。、本人實(shí)名證件，可在全國郵政匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢匯款信息。正確，包括匯款單、取款通知單、匯款清單、投遞交接清單等。正確，有權(quán)機(jī)關(guān)要求帶走原件的，網(wǎng)點(diǎn)必須協(xié)助。錯(cuò)誤，如需改匯，必須在匯款正常待兌狀態(tài)下辦理。正確，客戶可憑匯款收據(jù)和實(shí)名證件在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯。錯(cuò)誤，客戶可憑匯款收據(jù)和實(shí)名證件在原收匯網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯。正確。正確（10）元。，不屬于郵政儲(chǔ)蓄綠卡功能的是（透支消費(fèi)）。，個(gè)人一次性代理辦理綠卡不得超過（）張。（存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢）等交易時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須通過磁條讀寫器刷卡讀入卡號(hào)。（消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取款、更改密碼）等交易時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須通過磁條讀寫器刷卡讀入卡號(hào)。（卡磁道出錯(cuò)、賬戶已清戶）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡存款、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)賬等資金存入類交易。（卡掛失，賬戶凍結(jié)、卡磁道出錯(cuò)、賬戶已清戶）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡取款、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)賬等資金轉(zhuǎn)出類交易。90.第四篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題庫3金融知識(shí)競(jìng)賽題庫（三）一、填空題根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》，認(rèn)定是否屬于“小金庫”的唯一標(biāo)準(zhǔn)是（）。答案：資金或資產(chǎn)是否列入符合規(guī)定的單位賬簿。來源：《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用經(jīng)營性收入等各類收入設(shè)立“小金庫”的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。答案：5萬以上50萬以下《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》“小金庫”資金來源與“小金庫”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時(shí)，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。答案：上限來源：《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅(jiān)持（）、（）、（）分管原則。答案：??；押；證來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知銀行機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)過程中，必須確保承兌保證金比例適當(dāng)且及時(shí)足額到位，不得以（）繳存保證金。答案：貸款或貼現(xiàn)資金來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知（）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必須遵守的行為準(zhǔn)則。答案：財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知費(fèi)用支出應(yīng)與（）保持平衡配比，并實(shí)行歸口管理和預(yù)算控制。答案：經(jīng)濟(jì)效益來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度。堅(jiān)決禁止采用（）、（）或（）等方式來代替輪崗制度的落實(shí)。答案：離崗休假；代班檢查；離崗審計(jì)來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過（），輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施（）。答案：3年；離任審計(jì)來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）不得參與本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查；（）不得參與上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查。答案：經(jīng)辦對(duì)賬工作的人員；被查機(jī)構(gòu)人員來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)部門的要求，將地下錢莊非法活動(dòng)排查工作納入稽核檢查的范圍，結(jié)合（）、（）、（）等客戶信息進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選。答案：交易量；資金量；存款量來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)的通知1一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與地下錢莊非法活動(dòng)，監(jiān)管部門依法對(duì)其處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以（）。答案：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來源：（）、（）、（）、（）、（）。答案：小貸公司、典當(dāng)行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、民間融資、非法集資 來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)小貸公司和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行（）管理，由總行統(tǒng)一確定合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。答案：名單制來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格遵照有關(guān)規(guī)定對(duì)客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行有效監(jiān)督，嚴(yán)禁向證券公司和其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放（）的貸款。答案：以客戶交易結(jié)算資金為擔(dān)保來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知1《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括（）和（）。答案：策略風(fēng)險(xiǎn)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門主要職責(zé)包括：協(xié)助其他部門（）、（）、（）、（）及（）操作風(fēng)險(xiǎn)答案：識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制、緩釋 來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1（）風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。答案：聲譽(yù)來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括：重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況答案：12 來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引2銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為（）的考慮因素。答案：市場(chǎng)準(zhǔn)入來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引2根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，對(duì)大、中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，按照（）提高最低資本充足率要求。答案：上一案件風(fēng)險(xiǎn)金額占核心資本比例的兩倍來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，大型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1億元的，1年內(nèi)不得（）。答案：發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，1年內(nèi)不得（）。答案：新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于（）個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。答案：2 來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，“三優(yōu)先”是指（）、（）、（）。答案：大額存款優(yōu)先檢查、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查 來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。答案：案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度，發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到（）。答案：每案立卷，專人管理來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）2商業(yè)銀行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī)效薪酬的40%以上應(yīng)采?。ǎ┑姆绞剑已悠谥Ц镀谙抟话悴簧儆冢ǎ┠甏鸢福貉悠谥Ц?；3 來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知商業(yè)銀行績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)包括（）、（）和（）。答案：經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)；社會(huì)責(zé)任指標(biāo) 來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知3從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，應(yīng)（）。答案：主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避來源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引3《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)治理的通知》中提到，要重點(diǎn)訪查七類附加不合理貸款附加條件問題，具體是指（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等問題。答案：以貸轉(zhuǎn)存；存貸掛鉤；以貸收費(fèi)；浮利分費(fèi)；借貸搭售；一浮到頂；轉(zhuǎn)嫁成本 來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)治理的通知3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)包括五大類：（）、（）、（）、（）、（）。答案：合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)；經(jīng)營效益類指標(biāo)；發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)；社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)來源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引3對(duì)于（）等不規(guī)范經(jīng)營的考評(píng)對(duì)象，應(yīng)當(dāng)調(diào)低發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)的考評(píng)得分。答案： 以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費(fèi)和轉(zhuǎn)嫁成本 來源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引3商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）、（）、（）、（）的原則 答案：全面、審慎、有效、獨(dú)立 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及（）、（）、（）和（）等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。答案：資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)、人員 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)大額存單簽發(fā)、大額存款支取實(shí)行（）和（）制度，按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行登記和報(bào)備，確保存款等交易信息的真實(shí)、完整。答案：分級(jí)授權(quán)；雙簽 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行辦理結(jié)匯、售匯和付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)業(yè)務(wù)的（）、（）和（）實(shí)行恰當(dāng)?shù)穆氊?zé)分離，并嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部管理和檢查制度，確保結(jié)匯、售匯和收付匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。答案：審批；操作；會(huì)計(jì)記錄 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保（）相分離，對(duì)不同基金獨(dú)立設(shè)賬，分戶管理，獨(dú)立核算，確保不同基金資產(chǎn)的相互獨(dú)立。答案： 托管基金資產(chǎn)與自營資產(chǎn) 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到（）、（）、（）、（）、（）和（）的六相符。答案：賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引4各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在本行網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)站全面、準(zhǔn)確地提供公眾金融服務(wù)信息。對(duì)住房、汽車、裝修等社會(huì)公眾關(guān)注度較多的消費(fèi)貸款，要在各辦理網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)（）、（）、（）、（）、（）“五公開”答案：信貸政策、辦理流程、辦事資料、格式文本、辦結(jié)時(shí)限來源：蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)《蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改善公眾金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》的通知4按事件產(chǎn)生或可能產(chǎn)生的危害程度、波及范圍、涉及人數(shù)、可控性及影響程度、范圍等，服務(wù)突發(fā)事件可劃分為（）、（）、（）三個(gè)級(jí)別。答案：特大服務(wù)突發(fā)事件、重大服務(wù)突發(fā)事件、較大服務(wù)突發(fā)事件 來源：中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引4特大服務(wù)突發(fā)事件包括（）等。答案： 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擠兌、多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受自然災(zāi)害破壞、多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障 來源：中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引4貸款分類應(yīng)遵循（）、（）、（）、（）原則。答案：真實(shí)性、及時(shí)性、重要性、審慎性 來源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引4商業(yè)銀行應(yīng)按照貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引，至少將貸款劃分為（）、（）、（）、（）和（）、五類，后（）類合稱為不良貸款。答案：正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失；三 來源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引4對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估借款人的還款能力為核心，把借款人的（）作為貸款的主要還款來源，（）作為次要還款來源。答案：正常營業(yè)收入；貸款的擔(dān)保 來源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引4同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良的貸款應(yīng)至少歸為（）類。答案：關(guān)注來源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引4重組后的貸款（簡(jiǎn)稱重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類。答案：可疑來源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引4“對(duì)難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級(jí)”屬于貸款分類的（）原則。答案：審慎性來源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引50、對(duì)零售貸款如自然人和小企業(yè)貸款主要采取脫期法，依據(jù)（）直接劃分風(fēng)險(xiǎn)類別。答案：貸款逾期時(shí)間長(zhǎng)短 來源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引5流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）。答案： 流動(dòng)性覆蓋率、存貸比和流動(dòng)性比例 來源：《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》5商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理的政策和程序，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額包括但不限于（）。答案：現(xiàn)金流缺口限額、負(fù)債集中度限額、集團(tuán)內(nèi)部交易和融資限額 來源：《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》二、簡(jiǎn)答題1．案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？ 答案：(一)案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、案件登記的時(shí)間、承辦部門和主辦人員等。(二)案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額、案件調(diào)查報(bào)告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。(三)案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見及審核意見，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報(bào)告等。(四)后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報(bào)告、責(zé)任追究及后續(xù)評(píng)價(jià)情況等。