【正文】 這將保障我們這家新成立的銀行朝著安全性、流動性、效益性的方向健康邁進(jìn)。從這個(gè)意義上講，合規(guī)文化理念是構(gòu)建合規(guī)文化的基礎(chǔ)，也是合規(guī)文化建設(shè)發(fā)展的方向，更是合規(guī)文化建設(shè)的靈魂。建設(shè)合規(guī)文化，就是要凝聚一種員工共同接受、共同遵循、共同追求、共同信仰的合規(guī)理念。二是加強(qiáng)合規(guī)檢查，將合規(guī)檢查融入業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理全過程，突出抓好案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)多發(fā)領(lǐng)域、重要部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的合規(guī)檢查；堅(jiān)持現(xiàn)場與非現(xiàn)場、業(yè)務(wù)發(fā)展與員工行為、內(nèi)部檢查與外部排查相結(jié)合，持續(xù)開展合規(guī)檢查，為發(fā)展奠定牢固的合規(guī)基礎(chǔ)。建立舉報(bào)機(jī)制，保持監(jiān)督檢查的高壓態(tài)勢。要加強(qiáng)規(guī)章制度的后評價(jià)，在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行改進(jìn)，以避免類似違規(guī)事件的再次發(fā)生，并對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施。要建立激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)員工樹立主動合規(guī)意識。最后，在考核上，要做到老問題不復(fù)發(fā)，對復(fù)發(fā)的要從重處罰。對此，我的想法是，要有針對性地組織分析和梳理，看看今年能完成哪些問題的整改，明年分階段能解決哪些問題，拿出一個(gè)總體方案，明確各部門職責(zé)、時(shí)限和解決問題的具體方案。二、狠抓整改，解決長期存在的老問題。同時(shí)，合規(guī)文化建設(shè)離不開廣大員工的認(rèn)同、參與，每一名員工都既是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的創(chuàng)造者和實(shí)踐者。合規(guī)文化建設(shè)需要高層重視。因此，銀行最重要的文化力就是合規(guī)文化。“只有正確地把握合規(guī)與創(chuàng)新的角度、速度、深度、廣度、節(jié)奏及相互聯(lián)系等，才能保證農(nóng)村信用社列車穩(wěn)健高速運(yùn)行，安全性、流動性、效益性相得益彰”第五篇：淺談合規(guī)文化建設(shè)淺談合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，是嚴(yán)格管理的基礎(chǔ)、規(guī)范行為的先導(dǎo)，是有序運(yùn)行的起點(diǎn)，更是涵蓋銀行各方面、系統(tǒng)的、協(xié)調(diào)的、符合工作實(shí)際的綜合性管理，具有規(guī)范員工行為，防止決策失誤，促進(jìn)知、行合一，接牢安全鏈條的作用。因此我們說合規(guī)文化建設(shè)不是一個(gè)靜態(tài)的過程，而是一個(gè)動態(tài)的過程，要以可持續(xù)發(fā)展的眼光來看待它，建立可持續(xù)發(fā)展的合規(guī)文化。金融市場中新產(chǎn)品、新問題層出不窮，法律及監(jiān)管環(huán)境的變化隨時(shí)會對銀行的經(jīng)營和發(fā)展方向產(chǎn)生直接或間接的影響。合規(guī)文化建設(shè)并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化要與時(shí)俱進(jìn)。加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)、復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對各類金融風(fēng)險(xiǎn)的識別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。一是借助科技手段，探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評估和測試新方法，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級管理層直接考核，應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致，不取決于管轄分支機(jī)構(gòu)的盈虧狀況。農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)通過合理的績效考核項(xiàng)目及比重設(shè)計(jì)，倡導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展與遵循合規(guī)方面取得良好平衡，摒棄以往單純追求效益的價(jià)值取向，確保農(nóng)村信用社的各項(xiàng)經(jīng)營活動遵循合規(guī)原則。合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是信用社每一位員工的責(zé)任。建立分工合理、職責(zé)明確的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任體系，明確所有與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，使責(zé)任與權(quán)限對等、與內(nèi)控要求一致、與獎(jiǎng)懲掛鉤，從而確保合規(guī)工作落到實(shí)處。（三）構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系?，F(xiàn)階段農(nóng)村信用社設(shè)立合規(guī)部門的主要職責(zé)包括：協(xié)助高級管理層制定、有效推動和執(zhí)行合規(guī)政策，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；主動識別、量化、評估、監(jiān)測、測試和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；組織各部門梳理整合規(guī)章制度和操作規(guī)程，適時(shí)修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)則或各項(xiàng)操作程序，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，并具有較強(qiáng)的執(zhí)行力；開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，包括新入社員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；關(guān)注并持續(xù)跟蹤合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確理解合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，正確把握合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對農(nóng)村信用社經(jīng)營的影響，為高級管理層提供合規(guī)建議；參與農(nóng)村信用社的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，提供合規(guī)支持；參與新產(chǎn)品開發(fā)，提供必要的合規(guī)測試、審核和支持，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展，新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）明確合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動性，把合規(guī)文化建設(shè)有機(jī)融入到日常工作中，做到全員參與、各負(fù)其責(zé)，保持時(shí)時(shí)刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處講合規(guī)，真正使合規(guī)文化無時(shí)不在，無處不在。通過領(lǐng)導(dǎo)的影響和帶動，最終將“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價(jià)值，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營持之以恒，與時(shí)俱進(jìn)；二是積極推行全員合規(guī)理念。建立良好的合規(guī)文化，必須首先從理事會、高級管理層等高層做起，確立合規(guī)文化建設(shè)的基調(diào)，以此帶動和促進(jìn)農(nóng)村信用社系統(tǒng)合規(guī)文化建設(shè)。合規(guī)文化建設(shè)涵蓋農(nóng)信社方方面面，直接影響著農(nóng)信社的合規(guī)管理和合規(guī)經(jīng)營，因而要把合規(guī)文化建設(shè)從部門意識提高到全局戰(zhàn)略的高度來認(rèn)識，將其納入總體發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，與其他工作一同部署，一同檢查，一同落實(shí)，科學(xué)謀劃，形成“合規(guī)大文化管理”的框架。積極開展合規(guī)文化教育，推行合規(guī)理念，增強(qiáng)全員合規(guī)意識，提高員工的案件防范意識、業(yè)務(wù)管理能力、風(fēng)險(xiǎn)防范技能，對保障農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。通過“有效互動”，可以促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)“主動合規(guī)”，同時(shí)有利于保證農(nóng)信社在監(jiān)管規(guī)則制定過程中的話語權(quán)，主動爭取有利于自身發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)省聯(lián)社、監(jiān)管部門的要求。合規(guī)就是使農(nóng)信社經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過程，合規(guī)的農(nóng)信社必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的農(nóng)信社，必定存有錯(cuò)位和扭曲的企業(yè)文化。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和內(nèi)核，合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過程也是培育良好企業(yè)文化過程。銀監(jiān)會在首屆合規(guī)年會上指出：“當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行”，農(nóng)信社要以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確上下左右在流程中的位置和作用。自覺學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于農(nóng)信社提高經(jīng)營管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的能力。合規(guī)文化建設(shè)的功效（一）保證法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。當(dāng)前農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計(jì)量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（四）合規(guī)管理手段相對落后。一是制定、設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面。由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為往往缺乏主動報(bào)告意識，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。雖然目前縣農(nóng)村信用聯(lián)社建立了合規(guī)管理部門，但是職責(zé)不夠明確，缺乏統(tǒng)一的組織協(xié)調(diào), 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