【正文】 強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。違規(guī)就是風險，安全就是效益39。愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)39。二、人員管理問題。避免案件發(fā)生。大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。第五篇：案件防控風險排查的自查報告案件防控風險排查的自查報告**大生村鎮(zhèn)銀行財務部關(guān)于案件防控、風險排查的自查報告按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度?，F(xiàn)按照要求對自身在案件 風險防控 方面存在問題進行自查并報告如下： 首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、**彩等非法行為。第四篇：銀行案件風險防控自查報告銀行案件 風險防控 自查報告 最近，總行對我們進行了一系列案件風險防控方面的培訓，積極開展討論與學習，參照制度認真查找問題。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風險控制有效。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務操作規(guī)范。一、資金柜面業(yè)務方面通過翻閱2017年試營業(yè)以來全部業(yè)務憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進行重點排查，營業(yè)部能夠嚴格執(zhí)行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確?，F(xiàn)金、重空、印章的賬實相符；能夠嚴格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)綜合柜員制管理實施細則》進行規(guī)范操作，有效防范操作風險；制定了明確的崗位職責，權(quán)責分工清晰，起到相互監(jiān)督作用；認真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對超過5萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務實行預約管理，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動做到實時監(jiān)控。行長為案件防控排查工作的第一責任人，各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位,造成風險隱患得,要從重處理責任人。加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。進一步提高工作實效與質(zhì)量。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。三、下一步工作開展計劃進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。經(jīng)查瞧,營業(yè)部有滅火器箱 2 個(每個里面有 2 個滅火器),消防栓 3 個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內(nèi)。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對,沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室。經(jīng)查瞧與測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門得要求。二就是詢問柜員掇刀公安 ,均能正確應答。一就是測試 110 報警器就是否處于正常工作狀態(tài)。(九)中間業(yè)務方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。經(jīng)查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查。,并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。重要空白憑證與有價單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記 ,注明起止號碼。經(jīng)管人員變動時,嚴格辦理交接登記手續(xù),詳細記載交接情況。(八)重要空白憑證方面:嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負責”?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。對在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負責對賬,改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式。對已經(jīng)開戶單位,要求本月必須發(fā)生業(yè)務,不然限期銷戶。根據(jù)我行對賬率嚴重不達標實際,在以后工作中: 一就是嚴把準入關(guān)。在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務,余額為零得單位賬戶 9 戶占總戶數(shù)得 29,空戶較多。第二次 9 月份,共產(chǎn)生 15 戶對賬單位,發(fā)出 13 戶收回 10 戶,對賬率 67。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通?！敝贫?碰箱必須在監(jiān)控錄崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內(nèi)進行,做到賬款、賬實相符。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查。會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查。各應收應付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領(lǐng)導給出意見后方可實施。對每筆財務收支準確核算,按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目。各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設(shè)置,對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。對于我行大宗費用得開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策。(三)財務核算方面: 》根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法(試行)、有關(guān)實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財務計劃,主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及計劃展開財務工作。已對檔案進行修補裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。現(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況。會計程序與記錄:核查以往得會計記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題: 一、會計憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。財務核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與