案件防控自查報(bào)告(參考版)
2025-03-30 07:08本頁面
【正文】 ，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn) (十三條 )。 、憑證定期進(jìn)行檢查，并留有書面記錄。 行長、柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)“ 50 個(gè)嚴(yán)禁”及“七不準(zhǔn)”，并在日常工作中嚴(yán)格執(zhí)行。 、憑證使用登記本等臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)，保證當(dāng)面交接、登記正確。 我行將根據(jù)銀監(jiān)會(huì)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的指示精神，結(jié)合實(shí)際，不斷深入扎實(shí)地開展案件案件防控工作，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)，為鞏固和創(chuàng)建良好金融環(huán)境，做 出不懈努力。在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時(shí)，要不斷創(chuàng)新手段。另一方 面，要對(duì)在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實(shí)整改措施，對(duì)各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。抓好自查和互查，在加強(qiáng)各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時(shí)，專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防。 第三，加大監(jiān)督檢查力度，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制。要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進(jìn)、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機(jī)制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會(huì)議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢(shì)；落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)聯(lián)系行制度。 其次，完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患；四是開展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育。風(fēng)險(xiǎn)教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要可以從幾個(gè)方面著手：一是開展政紀(jì)教育，進(jìn)一步提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識(shí)和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。商業(yè)銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)教育培訓(xùn)工作 ,使重點(diǎn)崗位的業(yè)務(wù)人員具有高度的反洗錢意識(shí)和熟練的反洗錢技能 ,掌握反洗錢操作程序 ?可疑資金的識(shí)別和分析等知識(shí) ,熟悉有關(guān)反洗錢方面的規(guī)定 ?反洗錢操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法 ?同時(shí) ,應(yīng)通過多種方式加大反洗錢宣傳力度 ,使人民群眾了解 洗錢犯罪及所造成的危害 ,充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性 ,積極參與反洗錢活動(dòng) ? 我行內(nèi)部人員無貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況。 四、及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道 ,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?,確定所有客戶的真實(shí)身份 ?在為客戶開戶時(shí) ,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管 理的規(guī)定 ,對(duì)其注冊(cè)名稱 ?地址 ?業(yè)務(wù)范圍 ?注冊(cè)資金 ?基本狀況等有明確的了解和掌握 ?同時(shí) ,還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營業(yè) ?歇業(yè) ?被終止或解散 ?破產(chǎn)的信息 ?對(duì)自然人客戶 ,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí) ,應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶 ,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng) ,并核實(shí)客戶的身份證件 ? 三、保存身份文件和交易記錄。 我行反洗錢工作總結(jié)如下： 一 、 健 全 和 完 善 內(nèi) 控 機(jī) 制 。同時(shí)，不斷強(qiáng)化員工職業(yè)道德教育，增強(qiáng)自我約束能力，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)，提高員工綜合素質(zhì)。 八、加強(qiáng)培訓(xùn)，嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。 七、建立全國性的網(wǎng)絡(luò)化、電子化票據(jù)查詢系統(tǒng)。特別是中小銀行，要掌握其資金實(shí)力，管理水平，保證到期承兌。從源頭遏止用同一筆資金滾動(dòng)簽發(fā)銀票、再貼現(xiàn)。 五、會(huì)計(jì)部門支付貼現(xiàn)款項(xiàng)必須一筆直接劃入貼現(xiàn)申請(qǐng)人帳戶，決不允許將貼現(xiàn)資金分筆劃入非貼現(xiàn)申請(qǐng)人帳戶，包括貼現(xiàn)申請(qǐng)人的主管機(jī)構(gòu)和下級(jí)分支機(jī)構(gòu)。 四、要加強(qiáng)對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)各要素的審查，避免貼現(xiàn)票據(jù)出現(xiàn)要素不全、內(nèi)容涂改、背書不連續(xù)等現(xiàn)象。未經(jīng)查詢查復(fù)，不得辦理貼現(xiàn)。 三、要查詢票據(jù)真 實(shí)性。 我行在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，杜絕票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為此，一直堅(jiān)持做到以下幾點(diǎn)： 一、核實(shí)貿(mào)易背景，申請(qǐng)貼現(xiàn)人與直接前手之間必須有真實(shí)合法的商品或勞務(wù)交易關(guān)系，并且能提供雙方簽訂的真實(shí)合法的商品或勞務(wù)交易合同及增值稅發(fā)票原件。另一方面督促一線營銷人員必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確理解和掌握我行信貸產(chǎn)品特點(diǎn)、操作流程，從而較準(zhǔn)確地把握和落實(shí)貸款條件，確保貸款條件得到有效落實(shí)。第四，進(jìn)一步加強(qiáng)授信條件落實(shí)管理，使各級(jí)信貸審批部門設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)防范措施能落到實(shí)處。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營信息，掌握客戶的真實(shí)情況，尤其是
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1