【正文】 作為屯光支行的一名前臺柜員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。認真執(zhí)行好 **農合行的各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下 班，保持行容行貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。通過近段時間的學習教育，我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識充分了解和明確了 執(zhí)行規(guī)章制度、內控制度的重要性、必要性。機構網(wǎng)點因整改落實不到位 ,造成風險隱患得 ,要從重處理責任人。 加強案件防控及整改 ,保證整改工作落到實處。 進一步提高工作實效與質量。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題 ,要求各部門要高度重視 ,認真對待。 加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實工作力度 ,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。 三、下一步工作開展計劃 進一步提高認識 ,確保案件防控工作取得實效。經(jīng)查瞧 ,營業(yè)部有滅火 器箱 2 個 (每個里面有 2 個滅火器 ),消防栓 3 個 ,均有專人保管并貼有封簽 ,檢測時間在有效期內。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項 ,各項交接均符合我行制度規(guī)定 。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對 ,沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象 。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象 ,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài) ,也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室 。經(jīng)查瞧與測試均符合內外部安全保衛(wèi)部門得要求。二就是詢問柜員掇刀公安 ,均能正確應答 。 一就是測試 110 報警器就是否處于正常工作狀態(tài)。 (九 )中間業(yè)務方面 :目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。經(jīng)查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況 ,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查 。會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查 。 ,并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重 定期檢查 :建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查 。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證 ,嚴禁有客戶簽發(fā) ,不得事先蓋好印章備用。 重要空白憑證與有價單證使用 :領用重要空白憑證 ,根據(jù)領用數(shù)量登記 ,注明起止號碼。經(jīng)管人員變動時 ,嚴格辦理交接登記手續(xù) ,詳細記載交接情況。 (八 )重要空白憑證方面 :嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。 (七 )印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況 :嚴格遵守“證印分管 ,證押分管”原則 ,柜員卡專人使用 ,專人保管 ,定期或不定期更換密碼 ,做到“誰使用 ,誰保管 ,誰負責”。現(xiàn) 金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬 ,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。對在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶 ,由其客戶經(jīng)理負責對賬 ,改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式。對已經(jīng)開戶單位 ,要求本月必須發(fā)生業(yè)務 ,不然限期銷戶 。根據(jù)我行對賬率嚴重不達標實際 ,在以后工作中 :一就是嚴把準入關。在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務 ,余額為零得單位賬戶 9戶占總戶數(shù)得 29,空戶較多 。第二次 9 月份 ,共產生 15戶對賬單位 ,發(fā)出 13 戶收回 10 戶 ,對賬率 67。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。 庫存現(xiàn)金安全與管理 :庫存現(xiàn)金實行限額管理制度 ,對超限額部分及時繳存開戶行 ,保證資金安全與有效流通。 ”制度 ,碰箱必須在監(jiān)控錄 崗位制約 :柜員必須堅持“一日三碰庫 (箱 )像視線范圍內進行 ,做到賬款、賬實相符。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查 。會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查 。會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查 。各應收應付款按各有關規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單 ,由我行各級領導給出意見后方可實施 。對每筆財務收支準確核算 ,按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目 。各崗位人員按有利于分工協(xié)作 ,有利于相互制約 ,有利于提高效率得原則設置 ,對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。對于我行大宗費用得開支由我行人員集體進》《掇刀行決策 。 (三 )財務核算方面 :》 根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法 (試行 )、有關實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業(yè)務持 續(xù)健康協(xié)調發(fā)展得財務計劃 ,主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及計劃展開財務工作。已對檔案進行修補裝訂 ,指定專人審核會計檔案裝訂?，F(xiàn)已督促其改正 ,并制定相關整改措施 ,保證以后不再出現(xiàn)此類情況 。 會計程序與記錄 :核查以往得會計記錄 ,發(fā)現(xiàn)如下問題 :一、會計憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象 ,如沒有大寫金額 ,沒有簽章等。 財務核對 :嚴格執(zhí)行“崗位獨立 ,人員分離”制度 ,記賬人員與對賬人員分離 ,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。經(jīng)清查存款程序與記錄 ,發(fā)現(xiàn)以下問題 :一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。開立 1 戶單位注冊驗資戶。辦理單位通知存款一筆 ,金額 1000 萬 ,儲種為七天通知 ,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象 。我行做到了支付資金層層把關 ,授權管理 ,責任明確。對于由代理人開戶得 ,能嚴格審核代理人得身份證件 ,聯(lián)系被代理人進行核實 ,留存電話號碼及詳細住址等重要信息 ,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。共開出普通存折 354 本 ,一本通存折 63 本 ,定期存單 87 張。其中活期儲蓄戶共 388 戶 ,總金額 1305 萬元 。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)得問題 ,在今后得工作中 ,我們在要求柜員保證開戶單位資料得完整性、合規(guī)性得同時 ,還要求柜員 ,單位結算賬戶在沒有通過人行結算賬戶管理 系統(tǒng)核準、報備絕對不允許使用 ,如 10日內還不能處理好得一 (2)個人賬戶得自查情況 :根據(jù)管理行與本行得《個人結算賬律進行銷戶處理。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系 ,目前 ,變更賬戶得 2家單位已將最新得單位開戶許可證送交我行 ,我行也已在人行結算賬戶管理系統(tǒng)報備。后續(xù)在請示行領 導后 ,我們將根據(jù)指示進行處理。該賬戶屬于我行自身賬戶 ,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理 ,驗資成功轉為基本賬戶。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè) (荊門人行 1 戶、漢口銀行 1 戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶 )開立賬戶 5 戶 ,其中 :基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶50 戶、注冊驗資戶 1 戶 。 (一 )存款方面 : （ 1） 單位結算賬戶得自查處理。主要對以下方面進行排查。行長為案件防控排查工作得第一責任人。 第四篇：銀行案件防控、風險排查自查報告 [大全 ] 銀行案件防控、風險排查自查報告根據(jù)包新農金發(fā)今年 30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作 ,提高全行員工案件防范意識 ,加強內控制度建設 ,查找風險點 ,及時發(fā) 現(xiàn)并上報各類案件 ,消除案件隱患 ,確保案件防控風險點排查工作得扎實有效開展。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。 ，進一步提高案件防控水平。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查 工作的重要性，防止和切實落實監(jiān)控檢查職責，“檢查走過場”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領導反應。經(jīng)查看《柜面業(yè)務、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規(guī)定； 七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象，聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài)，也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外的其他人員進入營業(yè)室； 五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫。經(jīng)查看和測試均符合內外部安全保衛(wèi)部門的要求。 一是測試 110報警器是否處于正常工作狀態(tài)。 （九）中間業(yè)務方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。由于我行目前暫時沒有支票和代理業(yè)務，因此此方面不存在風險。簽發(fā)時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。并指 重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細登記相關交接登記簿。 （六）現(xiàn)金管理方面： 現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控