【正文】 在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全 員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。 七、安全保衛(wèi)方面： 按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。 嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等 現(xiàn)象。 六、銀行卡業(yè)務(wù)方面： 空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管 理。 未虛設(shè)操作柜員。 四、信貸業(yè)務(wù)方面： 我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā) 放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。 三、查庫制度方面： 按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。 重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建 立登記簿進(jìn)行逐份登記。 嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名 現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。 每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā) 生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督?，F(xiàn)將 2021 年 4 季度自查情況匯報如下： 一、柜員管理方面： 建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。東川分理處成立了以主任 XXX 為組長，以主會計： XXX，信貸主管： XXX 為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導(dǎo)小組。我社除正常的財政代發(fā)工資外無其他辦表業(yè)務(wù)，而代辦業(yè)務(wù)主要集中在營業(yè)部，因不涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù)，全部都是按照相關(guān)流程操作，因此我社代辦業(yè)務(wù)也沒有任何問題。排查過程中，以工具表對照傳票進(jìn)行排查，特別是涉及大額款項(xiàng)收付的前后過程，并針對金額較大的個別業(yè)務(wù)抽調(diào)了辦理業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像，檢查中我社人員均能按照大額款項(xiàng)收付管理規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，同時檢查組對會計執(zhí)行的查庫登記簿等進(jìn)行了檢查，查看其是否執(zhí)行會計按周查庫、主任按月查庫。工具 表上報要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和真實(shí)。 第四篇：銀行大額存款案件風(fēng)險排查情況報告 。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見 怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。 ，進(jìn)一步提高案件防控水平。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。我行充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，“檢查走過場”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè) 務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時間不清等事項(xiàng)，各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定； 七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象，聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài)，也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外的其他人員進(jìn)入營業(yè)室； 五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫。經(jīng)查看和測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。 一是測試 110報警器是否處于正常工作狀態(tài)。 （九）中間業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務(wù)。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。由于我行目前暫時沒有支票和代理業(yè)務(wù)，因此此方面不存在風(fēng)險。簽發(fā)時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。并指 重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對一致。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。進(jìn)行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權(quán)人，接箱時必須核對總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。 （六）現(xiàn)金管理方面： 現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對、雙人管庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。三是對照久懸賬戶要求對長 期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。對已經(jīng)開戶單位，要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù)，不然限期銷戶； 二是“專人”對賬。根據(jù)我行對賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際，在以后工作中： 一是嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。 庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行，保證資金安全和有效流通?！敝贫龋鱿浔仨氃诒O(jiān)控錄 崗位制約：柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。 財務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)；對每筆財務(wù)收支準(zhǔn)確核算，按各財務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目；合理規(guī)范的開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法（試行）》等財務(wù)制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生 91 筆費(fèi)用，金額為 元，其中：業(yè)務(wù)招待費(fèi)為 元，電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi) 15102 元，郵電費(fèi) 元，勞動保護(hù)費(fèi) 189800 元，印刷費(fèi) 25133 元，