【正文】 。正確把握和處理發(fā)展與管理的關(guān)系，越是發(fā)展越要規(guī)范，越是改革越要嚴(yán)格，進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)員工的經(jīng)營(yíng)管理、制度執(zhí)行、思想狀況進(jìn)行檢查監(jiān)督，同時(shí)采取突查、抽查等方式加大對(duì)柜員、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理的檢查，使員工時(shí)刻繃緊案件防控這根弦。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為員工行為動(dòng)態(tài)管理的第一責(zé)任人，要對(duì)員工不良行為進(jìn)行認(rèn)真排查、重點(diǎn)關(guān)注，并及時(shí)上報(bào)支行；對(duì)員工不良行為措施不力的負(fù)責(zé)人要予以問(wèn)責(zé)，實(shí)行責(zé)任到人制度。加強(qiáng)人員動(dòng)態(tài)管理。始終把內(nèi)控管理和案件防范當(dāng)作支行的中心工作來(lái)抓，按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)環(huán)緊扣，職責(zé)分明，促使各個(gè)崗位員工時(shí)刻自我約束，保持警鐘長(zhǎng)鳴，在支行構(gòu)織了一張安全防范網(wǎng)絡(luò)。以“內(nèi)控和案件防范制度執(zhí)行年”活動(dòng)為載體，進(jìn)一步更新內(nèi)控理念，優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，解決突出問(wèn)題，提高內(nèi)控管理水平。結(jié)合自查自糾活動(dòng)查擺的突出問(wèn)題，深入開(kāi)展規(guī)章制度的評(píng)價(jià)和完善工作，把解決問(wèn)題、完善制度貫徹始終，確保“執(zhí)行年”活動(dòng)落到實(shí)處，取得實(shí)效。堅(jiān)持從預(yù)防著手，積極構(gòu)建依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的案防機(jī)制，不斷營(yíng)造內(nèi)控文化氛圍，大力提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。將“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)整體推進(jìn)作為支行穩(wěn)定發(fā)展戰(zhàn)略的首要任務(wù)來(lái)抓好，使全行員工充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控和案件防范工作的重要性和緊迫感?，F(xiàn)將執(zhí)行情況總結(jié)如下：一是堅(jiān)持立足教育，抓素質(zhì)提高，筑牢思想道德防線。第五篇：銀行內(nèi)控和案件防范制度執(zhí)行的總結(jié)銀行內(nèi)控和案件防范制度執(zhí)行的總結(jié)根據(jù)省行開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我支行認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。三是內(nèi)控活動(dòng)的有效性的評(píng)價(jià)，是指執(zhí)行部門是否都設(shè)有恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控活動(dòng)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)是否保證內(nèi)控指令得到全面的執(zhí)行；通過(guò)內(nèi)控活動(dòng)的實(shí)施是否及時(shí)有效地化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制機(jī)制評(píng)價(jià)應(yīng)包括以下三個(gè)方面：一是內(nèi)控環(huán)境的評(píng)價(jià)，是指內(nèi)控執(zhí)行人員的價(jià)值觀和道德觀是否完整可靠；內(nèi)控激勵(lì)約束機(jī)制的建設(shè)及作用程度是否達(dá)到預(yù)期目的；內(nèi)控人員的內(nèi)控能力是否與其責(zé)任相匹配；內(nèi)控用人機(jī)制是否健全有效；監(jiān)督層對(duì)內(nèi)控是否給予了充分的關(guān)注等。（四）建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系。隨著銀行也電子化水平的不斷提高，利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)機(jī)制，提高內(nèi)部控制水平成為可能。借鑒國(guó)外銀行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，在銀行總部設(shè)立稽核局或內(nèi)部審計(jì)局，在下級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置派駐的、垂直管理的獨(dú)立單位，專司機(jī)構(gòu)內(nèi)部的監(jiān)督檢查職責(zé)，該部門只對(duì)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)，向董事會(huì)匯報(bào)銀行經(jīng)營(yíng)管理中存在的各種問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促經(jīng)營(yíng)管理者制定整改措施，提高監(jiān)督檢查的獨(dú)立性和權(quán)威性。（三）完善內(nèi)控監(jiān)督檢查機(jī)制。三是建立權(quán)利制約機(jī)制。因此，要建立健全有效的、系統(tǒng)的內(nèi)部控制機(jī)制，一是完善現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度，使之全面、系統(tǒng)并具有前瞻性，對(duì)內(nèi)部控制制度要實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)不同時(shí)期、不同業(yè)務(wù)發(fā)展的需要不斷改進(jìn)和完善，使銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)自始至終處于內(nèi)部控制制度的監(jiān)督和控制下。（二）建立健全有效的、系統(tǒng)的內(nèi)部控制機(jī)制。一是領(lǐng)導(dǎo)層特別是“一把手”要充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)的重要性，把建立健全內(nèi)部控制機(jī)制當(dāng)作大事來(lái)抓，要積極吸收國(guó)外銀行先進(jìn)的管理手段和先進(jìn)的內(nèi)控管理理念，要堅(jiān)持業(yè)務(wù)開(kāi)拓、內(nèi)控監(jiān)督齊頭并進(jìn)，兩手抓兩手都要硬，要堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上發(fā)展業(yè)務(wù)。針對(duì)這一情況，市分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)郭振峰同志親自召集由審計(jì)辦負(fù)責(zé)人參加的行長(zhǎng)碰頭會(huì)，在了解到事情的全過(guò)程后，市分行不護(hù)短，不說(shuō)任何理由，當(dāng)即責(zé)令縣支行必須服從審計(jì)辦處理處罰規(guī)定，及時(shí)上劃罰款，限期整改查出的問(wèn)題，不但維護(hù)了審計(jì)工作權(quán)威性和獨(dú)立性，而且促進(jìn)了全行內(nèi)控管理邁上了一個(gè)新臺(tái)階，譜寫了一曲審計(jì)辦與市分行聯(lián)手抓內(nèi)控，強(qiáng)管理、促發(fā)展之歌。例如，2006年隴南審計(jì)辦在對(duì)文縣支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)時(shí)，查出該行貸款限定性條款落實(shí)不夠到位，企業(yè)財(cái)務(wù)核算不真實(shí)，超轉(zhuǎn)授權(quán)限辦理業(yè)務(wù)等問(wèn)題，審計(jì)辦根據(jù)《審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》，當(dāng)場(chǎng)對(duì)該縣支行和具體經(jīng)辦人員做出了相應(yīng)處罰。隴南審計(jì)辦事處針對(duì)與駐地行溝通不及時(shí)、信息不完整等問(wèn)題，主動(dòng)和駐地行黨委聯(lián)系，協(xié)調(diào)和理順與駐地行的工作聯(lián)系，積極搭建信息傳遞平臺(tái)，并與市分行就公文傳遞、情況通報(bào)、參加相關(guān)會(huì)議、員工培訓(xùn)、委托審計(jì)項(xiàng)目等達(dá)成共識(shí)。隴南分行黨委針對(duì)審計(jì)辦提出的這一建議，當(dāng)場(chǎng)決定：對(duì)下轄7個(gè)縣支行采用召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的方式，找亮點(diǎn)，擺實(shí)事，查問(wèn)題，抓落實(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)觀摩，查擺問(wèn)題，總結(jié)內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)，不但促使全行內(nèi)控管理各項(xiàng)制度真正落到了實(shí)處，各類問(wèn)題得到有效糾改，而且對(duì)全行內(nèi)控管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。市分行還針對(duì)內(nèi)控管理、案件防范工作突出制度執(zhí)行力這一關(guān)鍵，不斷加強(qiáng)合規(guī)文化教育，努力提高全員的思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)把案件防范變成每個(gè)員工的自覺(jué)活動(dòng)，使員工的認(rèn)識(shí)和行動(dòng)進(jìn)一步統(tǒng)一起來(lái)，確保了各項(xiàng)制度落實(shí)到位。在監(jiān)管檢查中“一把手”經(jīng)常深入基層進(jìn)行親自檢查，尤期對(duì)階段性檢查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，能及時(shí)提出具體整改要求，并及時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。三、重分析，適時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)?？h支行領(lǐng)導(dǎo)班子針對(duì)審計(jì)辦提出的整改意見(jiàn)，高度重視，當(dāng)即調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)班子分工，并指定一名副行長(zhǎng)專門負(fù)責(zé)內(nèi)控建設(shè)工作，同時(shí)補(bǔ)充了兩名會(huì)計(jì)事后監(jiān)督。駐隴南審計(jì)辦事處為促進(jìn)隴南分行合規(guī)操作、全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和案件防范，不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理、切實(shí)提高制度執(zhí)行力基礎(chǔ)，審計(jì)辦事處在積極有效地開(kāi)展完成各項(xiàng)審計(jì)工作的同時(shí)，認(rèn)真配合隴南分行對(duì)全行9個(gè)縣支行的40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、12個(gè)設(shè)庫(kù)單位進(jìn)行了“金庫(kù)安全大檢查”、圍繞案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定，對(duì)9個(gè)支行進(jìn)行了全面檢查；在開(kāi)展各種檢查的同時(shí)，狠抓問(wèn)