【正文】 答案：司法機(jī)關(guān)1根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對給予紀(jì)律處分。答案： 48小時(shí)1根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：予以封存根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。答案： 大額和可疑交易報(bào)告國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立 中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。答案：中國人民銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法的規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。答案：內(nèi)控案防中國銀行安徽省分行反洗錢合規(guī)試題庫《反洗錢法》所確定的反洗錢義務(wù)主體為。答案：銀監(jiān)會(huì)《職業(yè)操守指引》、總行《員工守則》、“雙十禁”、省分行《員工禁止類行為規(guī)定》、“八個(gè)嚴(yán)禁”和“財(cái)務(wù)管理四條禁令”3協(xié)助負(fù)責(zé)人做好的督促整改，跟蹤落實(shí)整改效果。本人嚴(yán)格遵守規(guī)定。答案：經(jīng)常性的內(nèi)控合規(guī)和案件防控講評和學(xué)習(xí)宣傳教育活動(dòng)，并及時(shí)記錄講評學(xué)習(xí)情況3負(fù)責(zé)本單位監(jiān)督制約機(jī)制的落實(shí)，監(jiān)督本網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營、遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況，監(jiān)督本單位主要負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員等，對本單位業(yè)務(wù)費(fèi)用使用支出合規(guī)情況實(shí)施監(jiān)督；發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向上級報(bào)告，并督促糾正。發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)違紀(jì)違法行為應(yīng)，抵制不了應(yīng)當(dāng)及時(shí)越級匯報(bào)。認(rèn)真驗(yàn)核所有客戶出賬業(yè)務(wù)用途，提示客戶風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格把關(guān)，確保柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。嚴(yán)格遵循的原則。，杜絕以人情代替制度。認(rèn)真學(xué)習(xí)和嚴(yán)格遵守和其他應(yīng)知應(yīng)會(huì)的規(guī)章制度和操作規(guī)程等規(guī)定。答案：違法違規(guī)案件、突發(fā)事件、責(zé)任事故省分行八條禁令皖中銀發(fā)〔2011〕860號(hào) 2011年11月15日）2嚴(yán)禁本行員工參與客戶之間； 答案：資金借貸和融資擔(dān)保2嚴(yán)禁員工信用卡； 答案：違規(guī)套現(xiàn)2嚴(yán)禁員工利用本人賬戶或出借個(gè)人帳戶； 答案：過渡客戶資金2嚴(yán)禁授信從業(yè)人員個(gè)人完成業(yè)務(wù)指標(biāo)； 答案：向授信客戶借入資金2嚴(yán)禁員工向本行客戶進(jìn)行個(gè)人投資理財(cái)； 答案：借入資金2嚴(yán)禁員工將在本行的個(gè)人貸款； 答案：借給客戶周轉(zhuǎn)使用套取利差收益2嚴(yán)禁員工直接參與企業(yè)的 ； 答案：借款驗(yàn) 增）資行為2嚴(yán)禁違反規(guī)定為企業(yè)客戶。答案：客戶信息、可疑交易調(diào)查1營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁將交他人使用；答案：系統(tǒng)密碼、個(gè)人名章1營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁使用等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；答案：他人名章、系統(tǒng)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證1營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁私自代客保管等物品； 答案：存折/單/卡、網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具/密碼、有價(jià)單證、身份證件、合同、票據(jù)、印章、印鑒1營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁擅自出具等資信證明。答案：督導(dǎo)和管理10如果上級唆使、縱容下屬違反《員工守則》，或者上級＿疏于管理＿＿＿而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)下屬違反《員工守則》，或者未采取有效措施防止和補(bǔ)救管理上漏洞等情形，將根據(jù)情節(jié)受到相應(yīng)的處理。答案：越級報(bào)告9對于下級機(jī)構(gòu)的工作請示，上級機(jī)構(gòu)的員工應(yīng)及時(shí)予以答復(fù)或在＿規(guī)定期間＿＿＿內(nèi)答復(fù)。答案：不公平交易9員工必須堅(jiān)持“授權(quán)有限”＿原則，不得超出授權(quán)范圍或違反職責(zé)規(guī)定對客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、范圍、利率、手續(xù)費(fèi)率、匯率、還款方式、計(jì)息方法等方面的承諾。答案：誡勉談話90、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁以任何名義和形式＿索要或收?。撸撸呖蛻簟⒐?yīng)商、競爭對手、下屬機(jī)構(gòu)及其他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品專門服務(wù) 如房屋裝修）、特權(quán) 如優(yōu)先安排子女入學(xué)）以及其它個(gè)人利益或好處。答案：行名、行徽、服務(wù)標(biāo)識(shí)8對本行其他機(jī)構(gòu)或部門來人到本人崗位辦理公務(wù)的，員工應(yīng)按＿＿＿＿規(guī)定均應(yīng)視為客戶，按銀行相關(guān)規(guī)定予以接待和處理。答案：合理處理 8未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等密級字樣的資料。答案：外事紀(jì)律7總則是對中國銀行員工的總體要求，是以 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿二十字職業(yè)規(guī)范為基本內(nèi)容的。越權(quán)行為答案： 7處置抵債物時(shí)未執(zhí)行總行或一級分行規(guī)定的工作程序或有＿隱瞞、誤導(dǎo)＿行為的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。答案：3起以上70、無故不按規(guī)定對重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行 ＿輪崗、交流＿或干擾輪崗、交流，致使發(fā)生案件或重大事故的，給予該機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人警告至撤職處分。答案：有權(quán)機(jī)構(gòu)6因管理不善，導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)或部門發(fā)生違法違規(guī)案件或事故，造成＿經(jīng)濟(jì)損失＿＿＿的，給予該機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人以及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人警告至記過處分。答案：至少24個(gè)月 6受到撤職處分的，＿至少36個(gè)月＿＿＿內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績效考核工資、降低薪酬等級。答案：12個(gè)月6受到記過處分的，＿24個(gè)月＿＿＿內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績效考核工資。答案：回避或掩蓋5從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在＿5個(gè)月＿＿＿ 內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在＿3個(gè)月＿＿＿內(nèi)作出。答案：扣減績效工資、降低薪酬等級；責(zé)令辭職或免職；處分，包括警告、記過、記大過、撤職 解除聘任職務(wù)）；解除勞動(dòng)合同5證實(shí)員工違規(guī)行為的日期，＿＿＿＿＿＿＿＿；公、檢、法和監(jiān)管機(jī)關(guān)移送的結(jié)論性材料以收到材料的日期為準(zhǔn)。答案：保留索賠50、員工不能清楚判斷出自己的行為是否違反《員工守則》時(shí)，可以向本機(jī) 構(gòu) ＿＿人力資源部門＿＿咨詢。答案：版權(quán)糾紛4員工不得組織、參與色情、賭博、吸毒、販毒、迷信等違法犯罪活動(dòng)，也不得為他人從事上述活動(dòng) ＿提供場所、資金＿等便利。答案：私人信件4員工應(yīng)遵守銀行關(guān)于計(jì)算機(jī)使用的 ＿限制＿＿＿規(guī)定，不得利用銀行計(jì)算機(jī)聊天、玩游戲，不得瀏覽和下載色情、賭博及其他與工作無關(guān)的內(nèi)容。答案：強(qiáng)制休假3員工應(yīng)愛護(hù) ＿銀行財(cái)產(chǎn)＿＿＿，按照工作需要節(jié)約使用交通工具、通訊器材、辦公設(shè)施、紙張文具、水、電等辦公資源，不得浪費(fèi)、濫用或者損壞。答案：工作交接3在銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和銀行 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等特殊崗位工作的員工應(yīng)遵守銀行專門的考勤和休假規(guī)定。答案：出勤制度3員工應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行有關(guān) ＿病假、事假、婚喪假、產(chǎn)假、探親假、年休假或其他各類員工假期制度的規(guī)定，不得曠工。答案：服從3員工對行內(nèi)監(jiān)察稽核部門或 ＿外部審計(jì)機(jī)構(gòu)＿＿＿依職權(quán)進(jìn)行的各種檢查，應(yīng)依照規(guī)定予以配合。答案：定價(jià)2員工從事跨部門（崗位）工作，應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作配合，并服從牽頭部門（人員）的 ＿協(xié)調(diào)與指揮＿＿＿。答案：人民法院、人民檢察院、公安、稅務(wù)2員工在辦理業(yè)務(wù)和對外宣傳推銷活動(dòng)中，不得捏造、散布虛偽事實(shí)，損害其他銀行的 ＿＿商業(yè)信譽(yù)、商品聲譽(yù)＿＿、＿＿＿＿，也不得對外披露其他銀行存在的問題，惡意貶低競爭對手。答案：一般客戶2員工對于在業(yè)務(wù)中知悉的一切＿客戶信息＿＿＿資料都要予以保密，不得向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露。答案：“客戶自愿”員工在營業(yè)柜臺(tái)崗位工作的，應(yīng)認(rèn)真遵守 ＿柜臺(tái)服務(wù)規(guī)范＿＿＿，熟練掌握柜臺(tái)服務(wù)方法、技能和技巧。答案：服務(wù)用語1如遇客戶提出不符合銀行規(guī)定的要求，應(yīng)予以委婉拒絕，不得與客戶＿＿發(fā)生爭執(zhí)＿＿。答案：交易行為1員工應(yīng)當(dāng)按照銀行規(guī)定竭誠為客戶提供＿專業(yè)、高效、周到＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。答案：利益和聲譽(yù)1員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行關(guān)于崗位 職位）的 ＿＿合規(guī)＿＿要求，履行勞動(dòng)合同和崗位 職位）協(xié)議規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。答案：領(lǐng)取報(bào)酬1員工不得在會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、資信評估機(jī)構(gòu)、商業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)等中介組織從事 ＿有償服務(wù)活動(dòng)＿＿＿。答案：欺騙性員工應(yīng)當(dāng)保證所申報(bào)的年齡、學(xué)歷、工作經(jīng)歷、家庭情況以及其他依銀行要求填報(bào)的個(gè)人資料 真實(shí)＿＿、＿完整＿，并按銀行要求及時(shí)予以更新。答案：保密規(guī)則員工因工作需要而掌握的銀行經(jīng)費(fèi) 包括利息等盈余）、公務(wù)信用卡、會(huì)員卡、車輛、器材、設(shè)備、辦公用品等財(cái)物，不得作＿私人用途＿＿＿。答案：商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益員工有義務(wù)向上級及時(shí)報(bào)告自己在職務(wù)履行過程中所可能出現(xiàn)的利益沖突＿＿＿＿，上級應(yīng)及時(shí)安排其他人員接替。答案：依法、勤勉、誠實(shí)員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行的授權(quán)范圍履行職責(zé)，不得超越＿本人職權(quán)范圍＿＿＿進(jìn)行活動(dòng)。答案：記大過第二部分員工守則員工守則的分則是對員工的具體要求，旨在進(jìn)一步確立員工的行為標(biāo)準(zhǔn)，明確員工的＿行為界限＿＿＿。答案：證明書、說明書、存款（接款）證實(shí)書、意向書、保證書 260、盜用他人密碼的，予以 辭退或給予開除處分。答案：瞞報(bào)25違反印鑒、密押使用保管規(guī)定的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：客戶或其他人員24在經(jīng)營管理活動(dòng)中，索取或收受各種名義的＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、的，給予記大過或撤職處分。答案：保密2員工被依法追究刑事責(zé)任的，給予 開除 處分；被勞動(dòng)教養(yǎng)的，予以辭退或給予開除處分。答案：工作秩序22在關(guān)聯(lián)交易監(jiān)控與報(bào)送過程中，向 兩年內(nèi)發(fā)生授信損失的客戶再次授信的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：偽造、變造2有盜用他人身份使用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，從事 違規(guī) 違法活動(dòng)的行為的，予以辭退或給予開除處分。答案：工作秩序21由于保管不善丟失＿行政印章＿＿＿、＿業(yè)務(wù)印章＿＿＿、＿個(gè)人名章＿＿＿的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案： 與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職并領(lǐng)取報(bào)酬的21違反規(guī)定，侵害員工 民主權(quán)利和合法利益的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：2010年1月1日20為吸毒、販毒人員 提供資金的予以辭退或給予開除處分。答案：治安行政處罰 20員工違規(guī)處理辦法自 2010年1月1日起施行。答案： 任何形式 19貪污、挪用、盜竊、私分、侵占我行或客戶 資金、財(cái)產(chǎn)的，予以辭退或給予開除處分。答案：下屬員工19以捏造、臆想的虛假材料抵毀 員工聲譽(yù)的給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：賭資或賭債19為他人介紹、提供賭博 場所的給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：虛假信息19在 公眾媒介發(fā)布有損我行形象的材料或言論的給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：涉密文件或資料18擅自對外發(fā)送稿件、信息、內(nèi)部法律意見書的給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案： 變更18財(cái)務(wù)部門對 采購 結(jié)果未獲得采購評審委員會(huì)或其他有效審批人批準(zhǔn)的項(xiàng)目擅自付款的行為的，扣減績效收入。答案：風(fēng)險(xiǎn)性17違反業(yè)務(wù)規(guī)定，為客戶辦理掛失業(yè)務(wù)，造成客戶資金 損失 發(fā)生有效客戶投訴的行為的，扣減績效收入答案：損失180、郵件業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定完成數(shù)據(jù) 備份或丟失備份介質(zhì)，影響正常業(yè)務(wù)處理的行為的，扣減績效收入。答案：終了17有業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員向客戶發(fā)放余額證對單、經(jīng)手客戶交回的余額證對單回執(zhí)、單獨(dú)上門對賬等違反對賬＿獨(dú)立性＿＿＿原則的行為的，扣減績效收入。答案：非本網(wǎng)點(diǎn)17違反營業(yè)場所安全管理規(guī)定，有未按規(guī)定關(guān)閉、落鎖以及關(guān)掉電源的行為的，扣減績效收入。違法活動(dòng)16違反守押安全管理制度規(guī)定，有未遵守守押管理制度，導(dǎo)致守護(hù)目標(biāo)＿被搶、被盜＿＿＿的行為的，予以辭退或給予開除處分。答案：權(quán)限16無正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或 崗位交流的，給予警告至記大過處分。答案：干擾15對外 泄露、傳播我行薪酬信息的，扣減績效收入。答案：對賬15偽造或篡改＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿或客戶回單等信息或?yàn)閺氖略p騙等非法活動(dòng)提供便利的，予以辭退或給予開除處分。答案：病毒15對生產(chǎn)ID管理不嚴(yán)，致使生產(chǎn)系統(tǒng)被 非法訪問的，扣減績效收入。答案：虛假證明14經(jīng)批準(zhǔn)核銷后，明知債務(wù)人有財(cái)產(chǎn)而不 追索，或追索不力的，扣減績效收入。答案：虛假14違反規(guī)定，擅自修改、增刪客戶或柜員資料，偽造匯劃信息的，予以辭退或給予開除處分。答案：透支14與行內(nèi)外人員相互勾結(jié),違規(guī)使用RTS系統(tǒng)中的退劃、轉(zhuǎn)劃報(bào)文,將有關(guān)＿＿＿＿退劃或轉(zhuǎn)劃給行內(nèi)外相關(guān)人員的,予以辭退或給予開除處分。答案：匯劃14不按規(guī)定時(shí)限查詢查復(fù) 未達(dá)賬款的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。答案： 故障 13未按規(guī)定及時(shí)記錄和保管“全國清算機(jī)構(gòu)代碼變更信息”，延誤客戶資金匯劃 的，給予警告至記大過處分。答案： 認(rèn)證13在企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶申請受理中，未按規(guī)定＿核實(shí)企業(yè)申請意愿的＿＿＿，給予警告至記大過處分。答案： 資料12違規(guī)進(jìn)行 網(wǎng)銀 虛增交易的，扣減績效收入。答案：服務(wù)協(xié)議12在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按客戶申請資料要求進(jìn)行網(wǎng)上銀行功能設(shè)置的行為的，扣減績效收入。答案：洗錢12在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按規(guī)定審查客戶身份 證件 的行為的，扣減績效收入。答案：警告 12在信用卡保險(xiǎn)理賠過程中，進(jìn)行違規(guī)操作或利用 虛假 資料進(jìn)行騙保的，給予記大過或撤職處分。答案：真實(shí)性、有效性和客戶身份1未按銀行卡柜面存取款操作流程辦理業(yè)務(wù)，有辦理