【正文】 款 B、解散聯(lián)保小組 C、結(jié)清農(nóng)戶貸款且解散聯(lián)保小組 D、歸還貸款 6我行發(fā)放的致富貸，借款對象為（）。A、一個(gè)月 B、三個(gè)月 C、5天 D、7天6貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計(jì)入其個(gè)人信用報(bào)告，同時(shí)必須登記（）。A無授權(quán) B一級授權(quán) C多級授權(quán)（）。A定期存單 B機(jī)打憑條 C存款憑條 D存款協(xié)議（）A實(shí)施授信 B實(shí)施用信 C實(shí)施放款7可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取的單位銀行結(jié)算賬戶是（）A一般存款賬戶 B基本賬戶 C專用賬戶 D臨時(shí)賬戶7傳票過少的可將若干日的傳票合并裝訂，但最長不得超過（）A3日 B5日 C7日 D15日7銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A貸前調(diào)查 B資格審查C貸后管理 D還款能力，無法查明原因的長款，批準(zhǔn)處理應(yīng)記入（）賬戶核算。A客戶經(jīng)理 B內(nèi)勤副行長 C外勤副行長 D支行行長（），電子現(xiàn)金有效期與金牛借記卡有效期一致。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）不良貸款的處置方式包括（）。A主債權(quán)及利息 B違約金 C損害賠償金 D實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括（）。 出臺中央八項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)厲整治（），堅(jiān)決反對特權(quán)。A、林權(quán) B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)貸款 C、農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)貸款 D、不動產(chǎn)權(quán)８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）９、貸款雙錄應(yīng)何時(shí)進(jìn)行？（）A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時(shí) B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時(shí) C、貸款申請展期時(shí) D、貸款歸還時(shí)()、()、()、()實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開戶許可證。 1有效身份證件包括：()，為居民身份證和有效期內(nèi)的臨時(shí)居明身份證 ,為身份證或戶口簿、中國人民武裝警察已領(lǐng)取居民身份證的，有效證件為居民身份證。（）A、聆聽 B、引導(dǎo) C、致歉 D、解釋1客戶經(jīng)理網(wǎng)格化營銷走訪要求“54321”指什么（）B.“4個(gè)要”：人要到、相要照、字要簽、事要記、每月走訪一次小區(qū)、每月走訪一次市場 D.“兩活動”一次市場宣傳活動、一次廳堂營銷活動 1保障金融消費(fèi)者的八項(xiàng)權(quán)利有（）、知情權(quán) 、公平交易權(quán) 、信息安全權(quán) 、受尊重權(quán)1辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)（）證件和法律文書 A、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的身份證件 B、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書 D、有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書1管理理念：（）A、處處有規(guī)范 B、事事有流程 C、件件有落實(shí) D、時(shí)時(shí)有效率E、件件有人抓 F、人人有考核（） 文字 B 符號 C 圖像 D 聲像 18.()是信息報(bào)送 準(zhǔn)確性原則 的內(nèi)容。、提供勞務(wù)、出租或經(jīng)營管理而持有 ，需要上傳的影像資料有但不限于（）A客戶圖像 B客戶證件 C存單 D協(xié)議 E會計(jì)人員影像2自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是7至8成新的人民幣或外幣現(xiàn)鈔，且必須做到以下哪些要求（）。A、一人一卡 B、卡隨人走 C、嚴(yán)禁復(fù)制 D、不準(zhǔn)交接2農(nóng)信銀個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤 B、應(yīng)借記方清算賬戶可用余額不足 C、交易超時(shí) D、交易要素與開戶方信息不符2案件防控“四項(xiàng)制度”是指（）。（）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。B、可與原合同全部當(dāng)事人（含借款人及其配偶、擔(dān)保人及其配偶）簽訂補(bǔ)充協(xié)議增加授信額度。A、商業(yè)用地 B、土地使用權(quán) C、機(jī)器設(shè)備 D、林權(quán)三、判斷題（每題1分，共20分）銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。（）單位存款轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶不需填寫進(jìn)賬單。（）存款戶本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理，由代理人代為辦理的，代理人必須同時(shí)出具本人及被代理人的有效身份證件。（）十九大報(bào)告指出，科學(xué)立法、嚴(yán)格執(zhí)法、公正司法、全民守法深入推進(jìn)，法治國家、法治政黨、法治社會建設(shè)相互促進(jìn)，中國特色社會主義法治體系日益完善，全社會法治觀念明顯增強(qiáng)。（）客戶提意見不正確可以和據(jù)理力爭。（）1對個(gè)別客戶的失禮表現(xiàn)和無禮要求可以不予理睬。（）1柜員辦理完業(yè)務(wù)后，無需等客戶離開即可落坐。()1當(dāng)客戶提前支取時(shí)，直接在核心系統(tǒng)按提前支取操作即可，不需進(jìn)入負(fù)債系統(tǒng)操作。（）1核心系統(tǒng)開戶提示打印定期存單時(shí)，打印到機(jī)打憑條上。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)銷戶時(shí)，可以到我行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。（）銷戶時(shí)不能跨旗縣機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷卡（）第四篇：銀行分行合規(guī)知識競賽題庫銀行分行合規(guī)知識競賽題庫第一部分 員工違規(guī)處理辦法為健全內(nèi)控機(jī)制，保障合規(guī)經(jīng)營，＿＿懲戒違規(guī)行為＿＿，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)國家法律法規(guī)和中國銀行規(guī)章制度，制定本辦法懲戒違規(guī)行為。答案： 我行規(guī)章制度勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照本辦法執(zhí)行，后果嚴(yán)重的，＿退回勞務(wù)派遣公司＿＿＿。答案：引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、辭退上級機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的處理決定存在事實(shí)不清、＿定性不準(zhǔn)＿＿＿＿、量紀(jì)失當(dāng)、程序違法等問題的，有權(quán)責(zé)成下級機(jī)構(gòu)予以糾正。答案：終止勞動關(guān)系對員工違規(guī)行為的處理種類有經(jīng)濟(jì)處理職位處分，包括引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、辭退；答案：責(zé)令辭職紀(jì)律處分，包括＿警告、記過、記大過、撤職、開除＿＿＿＿。答案：三個(gè)月1受到記大過處分的，＿十八個(gè)＿＿＿月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)；答案：十八個(gè)1引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，＿＿十二個(gè)月＿＿內(nèi)不得聘任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)墓芾砺殑?wù)。答案：解除勞動合同1各級工會認(rèn)為對違規(guī)員工的處理不符合國家法律法規(guī)或本辦法規(guī)定的，有權(quán)＿提出復(fù)議意見＿＿＿。答案：賠償損失1員工違規(guī)行為＿涉嫌刑事犯罪＿＿＿的，應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)處理。答案：見面材料員工在被調(diào)查期間不得出國（境）、出差，不得調(diào)動、提拔，必要時(shí)可＿暫停＿＿＿其工作。答案：回避2處理決定應(yīng)以＿書面＿＿形式送達(dá)本人簽收；拒絕簽收的，公證送達(dá)。答案：三十2員工對復(fù)審決定不服的，可在＿接到復(fù)審決定＿＿＿之日起三十日內(nèi)向上級管轄機(jī)構(gòu)的監(jiān)察部門書面提出復(fù)核申請。答案：復(fù)核決定2復(fù)審、復(fù)核決定，應(yīng)當(dāng)送達(dá)員工本人。答案：原處理決定2經(jīng)復(fù)審或復(fù)核，撤銷原處理決定，不予處理或減輕處理的，應(yīng)對照新的處理決定，對＿執(zhí)行原處理決定＿＿扣減的薪酬等相關(guān)收入的差額部分予以補(bǔ)發(fā)。答案：十八2原作出處分決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)員工本人的表現(xiàn)及時(shí)作出解除或延長處分期限的決定。答案：不得超過因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額一百萬元以上內(nèi)部舞弊案件或十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生＿＿兩＿＿起以上內(nèi)部舞弊案件的，責(zé)任追究至管轄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。答案：一3不應(yīng)予以報(bào)銷的支出未進(jìn)行嚴(yán)格審核而給予報(bào)銷的，扣減＿績效＿＿＿收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分。答案：直接支付給3違反費(fèi)用專戶管理規(guī)定，設(shè)立兩個(gè)及兩個(gè)以上費(fèi)用存款賬戶或違規(guī)使用＿費(fèi)用專戶＿＿＿的，給予警告至記大過處分。答案：限期清理并賬3在辦理上門收款業(yè)務(wù)時(shí)，違反收款、封箱上鎖、＿押運(yùn)和交款＿＿＿等規(guī)定的，扣減績效收入。答案：泄露密碼4解款過程中，向無關(guān)人員泄露 解款信息的，給予警告至記大過處分。答案：銀行內(nèi)部傳遞4違反＿國庫經(jīng)收管理＿＿＿規(guī)定，導(dǎo)致銀行資金被挪用、盜用、侵占等，給我行造成資金或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記大過處分。答案：占壓客戶資金、延時(shí)入賬、資金清算4違規(guī)代客戶＿辦理業(yè)務(wù)＿＿＿的，給予警告至記大過處分。答案：國際國內(nèi)信用證、進(jìn)口代收、國外匯入?yún)R款、出口托收、匯出國外匯款5違反規(guī)定，擅自為企業(yè)辦理境內(nèi)外＿外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)＿＿＿或各類外匯賬戶資金收付，辦理結(jié)售付匯業(yè)務(wù)、國際收支申報(bào)、進(jìn)出口核銷等業(yè)務(wù)的，扣減績效收入。答案：藏匿交易5擅自變動或＿＿變相改動＿＿＿＿＿＿資金交易利率、匯率的，給予警告至記大過處分。答案：不當(dāng)承諾5為非金融企業(yè)出具債務(wù)融資的文件含有＿＿＿＿＿＿＿＿，給予警告至記大過處分。答案：修改密碼60、違規(guī)在＿個(gè)人理財(cái)服務(wù)＿＿＿系統(tǒng)安裝其他軟件、連接非指定系統(tǒng)或網(wǎng)站的，給予記過或記大過處分。答案：業(yè)務(wù)交易操作6丟失原始憑證不報(bào)告，＿擅自補(bǔ)制＿＿＿的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。答案：所有權(quán)有爭議6辦理代理他人支取儲蓄存款、限額以上收付和劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)，未按規(guī)定＿審查客戶資料和有效證件＿＿＿＿＿＿＿，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息，或大額取現(xiàn)和劃賬未按規(guī)定電話核實(shí)與復(fù)核授權(quán)的，扣減績效收入。答案：未在相關(guān)登記簿上6未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪＿柜員資料＿＿＿及其他違反柜員管理規(guī)定的，扣減績效收入。答案： ATM鑰匙7違反ATM管理規(guī)定，未落實(shí) “雙人分管、雙人操作”規(guī)定的；扣減績效收入。答案：事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法 7由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)＿追究其責(zé)任＿＿＿。給予＿ 紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級＿＿＿＿＿的，由二級分行以上機(jī)構(gòu)審批。答案：五個(gè)7直接責(zé)任人是指：實(shí)施的 違規(guī)行為＿＿＿當(dāng)事人。答案： 部門或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人8業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需給予責(zé)任人紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級的，應(yīng)將＿證據(jù)材料、責(zé)任認(rèn)定材料＿＿＿和＿處理建議＿＿等移送監(jiān)察部門審理。答案： 嚴(yán)重違規(guī)8認(rèn)定員工違規(guī)行為的日期，以事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后見面的日期為準(zhǔn)；司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)移送的＿結(jié)論性材料 ＿＿＿＿以收到的日期為準(zhǔn)。答案：三十日90、員工對復(fù)審決定不服的，可在接到復(fù)審決定之日起＿三十日＿＿＿內(nèi)向上級管轄機(jī)構(gòu)的監(jiān)察部門書面提出復(fù)核申請；上級監(jiān)察部門應(yīng)在接到復(fù)核申請后＿六十日＿＿＿＿內(nèi)作出復(fù)核決定，如遇特殊原因可延長三十日。答案：原處理決定9違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，未按規(guī)定比例收?。叱袃秴R票保證金＿＿＿，并專戶管理的，給予警告至記大過處分：答案：承兌匯票保證金9違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，承兌沒有真實(shí)貿(mào)易背景＿＿＿＿銀行承兌匯票的，給予警告至記大過處分：答案：沒有真實(shí)貿(mào)易背景9違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，銀行承兌匯票擔(dān)保未履行法定程序，用于抵押的財(cái)務(wù)＿＿無產(chǎn)權(quán)證書＿＿，抵押不足額，存在多方抵押，未按規(guī)定辦理擔(dān)保手續(xù)的；答案：無產(chǎn)權(quán)證書9違反票據(jù)融資管理規(guī)定，貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料，如交易合同、＿增值稅發(fā)票＿＿＿或普通發(fā)票等，存在明顯問題或相互之間缺乏邏輯關(guān)系，且無正當(dāng)理由的； 答案：增值稅發(fā)票9違反票據(jù)融資管理規(guī)定，貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料，如交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等，存在明顯問題或相互之間＿缺乏邏輯關(guān)系＿＿＿，且無正當(dāng)理由的；答案：缺乏邏輯關(guān)系10違規(guī)代客戶保管重要空白憑證、有價(jià)單證、＿客戶證件＿＿＿和印章等的，給予警告至記大過處分。答案：加、減、免 10值班授權(quán)人員 擅離職守的，扣減績效收入。答案：催收10違反銀行卡空白卡、成品卡、廢卡、制卡、制密管理規(guī)定的，扣減績效收入。答案：遺漏、不清晰、不完整11違反銀行卡保證金、抵質(zhì)押管理規(guī)定，有違規(guī)給持卡人開具抵押合同或 質(zhì)押合同的行為的，給予警告至記大過處分。答案：賬款業(yè)務(wù)11違反銀行卡 資金清算規(guī)定，有未及時(shí)處理各類退單的行為的，扣減績效收入。答案：串戶11未按銀行卡柜面存取款操作流程辦理業(yè)務(wù)，有柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未檢驗(yàn)卡的＿真實(shí)性＿＿＿、＿有效性＿＿＿、＿客戶身份＿＿＿即受理業(yè)務(wù)的行為的，扣減績效收入。答案：簽名12違反銀行卡系統(tǒng)柜員管理規(guī)定的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予 警告至記大過處分。答案：虛假12在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務(wù)操作中，有未按規(guī)定對客戶進(jìn)行反洗錢 “黑名單”檢索的行為的，扣減績效收入。答案：證件12在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務(wù)操作中，有未按規(guī)定與客戶簽署網(wǎng)上銀行 服務(wù)協(xié)議的行為的，扣減績效收入。答案：功能12未按規(guī)定對客戶申請 資料進(jìn)行妥善保管，導(dǎo)致客戶與銀行糾紛的，扣減績效收入。答案：網(wǎng)銀1在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務(wù)操作中，有代客戶保管個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)動態(tài)口令牌(eToken)等網(wǎng)上銀行身份 認(rèn)證工具的行為的，給予警告至記大過處分。答案：核實(shí)企業(yè)申請意愿的13未按規(guī)定及時(shí)處理網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)或 故障 業(yè)務(wù)，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴或造成客戶資金損失的，扣減績效收入。答案： 匯劃1因違規(guī)操作致使 匯劃 信息丟失的，給予警告至記大過處分。答案： 未達(dá)14違反規(guī)定為客戶提供 透支、墊款的，給予警告至記大過處分。答案： 真實(shí)業(yè)務(wù)或虛填業(yè)務(wù)14違規(guī)在各類報(bào)文“摘要欄”內(nèi)錄入無真實(shí)業(yè)務(wù)背景 虛假 信息的，給予記大過處分。答案：偽造14為核呆、核損，弄虛作假，編造或提供虛假證明材料的，給予警告至記大過處分。答案：追索15擅自在業(yè)務(wù)或辦公用計(jì)算機(jī)上安裝盜版軟件并造成版權(quán)糾紛或 病毒傳播的，給予警告至記大過處分。答案：非法15在銀企對賬簽約業(yè)務(wù)操作中，有未要求我行開戶的企業(yè)客戶完整簽署“外部公司客戶 對賬服務(wù)協(xié)議”并核對企業(yè)簽章的行為的，扣減績效收入。答案：印客戶簽約資料、預(yù)留對賬鑒、余額證對單15無故不按規(guī)定對重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流或 干擾輪崗、交流，致使案件或重大事故未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)的，給予警告至記大過處分。