安全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制(參考版)
2024-09-30 19:49本頁(yè)面
【正文】 第20頁(yè) 共20頁(yè)。建立和完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理考核制度，通過信息監(jiān)測(cè)、定期自查、上級(jí)檢查、社會(huì)評(píng)議等方式，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范各項(xiàng)措施的落實(shí)情況進(jìn)行考核評(píng)估。在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)監(jiān)督管理，把黨內(nèi)監(jiān)督與人大監(jiān)督、政協(xié)民主監(jiān)督、政府專門機(jī)關(guān)監(jiān)督、司法監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿論監(jiān)督有機(jī)結(jié)合，整合監(jiān)督資源，實(shí)施有效監(jiān)督管理。 五是加強(qiáng)監(jiān)督管理。中期監(jiān)控機(jī)制主要是通過信息監(jiān)測(cè)、定期自查和垂直抽查等三種方式，對(duì)黨員干部行為、制度機(jī)制落實(shí)、權(quán)力運(yùn)行過程進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控。采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置等防控措施，通過制訂方案、貫徹執(zhí)行、檢查考核、調(diào)整修正等環(huán)節(jié)，對(duì)預(yù)防腐敗工作進(jìn)行系統(tǒng)化管理。針對(duì)行業(yè)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，有關(guān)部門和單位認(rèn)真研究分析本行業(yè)、本系統(tǒng)存在的共性問題，結(jié)合業(yè)務(wù)工作和自身實(shí)際，健全完善防控風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度，明確防控風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)要求和工作標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)不同的廉政風(fēng)險(xiǎn)，制定不同的防控措施。 三是制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施。采取自上而下和自下而上相結(jié)合的方式，從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、危害損失程度確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。圍繞容易滋生腐敗的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，采取崗位自查、上下鏈條互查、單位互查、分管領(lǐng)導(dǎo)評(píng)查、領(lǐng)導(dǎo)組審查等方式，全面排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 二是找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 一是加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)教育。各地區(qū)、各部門、各單位結(jié)合自己的實(shí)際情況和權(quán)力運(yùn)行特點(diǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理，通過健全制度、堵塞漏洞、強(qiáng)化權(quán)力制約、及時(shí)提醒教育、完善考核、加強(qiáng)責(zé)任追究等一系列措施，實(shí)現(xiàn)預(yù)防在先，關(guān)口前移，是一種有效的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。 由監(jiān)管部每季度對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行分類并及時(shí)提出解決方案，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提出預(yù)警，并報(bào)送總經(jīng)理、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)。 損失。 可疑。 次級(jí)。 關(guān)注。 四、對(duì)貸款后的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類和處置 參與銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類，按照風(fēng)險(xiǎn)程序?qū)⑷谫Y擔(dān)保業(yè)務(wù)劃分為不同檔次，分為大類： 正常。 （3）貸款到期前三個(gè)月，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行一次專題評(píng)審會(huì)議。 健全預(yù)警制度 （1）由監(jiān)管部根據(jù)貸款的周期和資金情況，定期對(duì)所擔(dān)保的企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表、資金流量、項(xiàng)目情況編寫項(xiàng)目的監(jiān)管分析報(bào)告，及時(shí)分析問題、發(fā)現(xiàn)問題，并提出解決問題方案，及時(shí)與業(yè)務(wù)部溝通，報(bào)告總經(jīng)理和監(jiān)事會(huì)。 由業(yè)務(wù)部和監(jiān)管部共同對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行日常檢查。 貸款單位提出用款使用計(jì)劃，并由擔(dān)保公司進(jìn)行確認(rèn)。 定期核實(shí)抵押物、質(zhì)押物的變化并及時(shí)報(bào)告說明。 在完成以上工作后，擔(dān)保公司對(duì)外簽訂保證合同。 （5）以信用作反擔(dān)保的，須對(duì)反擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)估，并獲評(píng)審會(huì)通過。 由業(yè)務(wù)部簽訂《委托擔(dān)保合同》、《反擔(dān)保抵押或質(zhì)押合同》、《監(jiān)管協(xié)議》等法律文件，務(wù)必載明以下重要條款。 業(yè)務(wù)部落實(shí)并反饋評(píng)審會(huì)和監(jiān)管部門提出的相關(guān)問題。 業(yè)務(wù)部作出初步分析報(bào)告，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、項(xiàng)目前景、信用、法定代表人簡(jiǎn)歷、還款來源、反擔(dān)保物的變現(xiàn)性、行業(yè)、企業(yè)在行業(yè)的地位及風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并作出初步結(jié)論。 建立規(guī)范的監(jiān)管內(nèi)容和步驟。 遵循專業(yè)化的擔(dān)保業(yè)務(wù)程序 業(yè)務(wù)部接洽業(yè)務(wù)評(píng)審會(huì)決策完成各種法律手續(xù)和合同提供保證監(jiān)管解除擔(dān)保責(zé)任合同終止1 保費(fèi)的收取。制定提供擔(dān)保項(xiàng)目的要求；擔(dān)保公司和銀行進(jìn)行合作，由合作銀行向擔(dān)保公司推薦項(xiàng)目，向準(zhǔn)備上市的公司、具有成長(zhǎng)性的公司、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健的公司提供擔(dān)保。 由董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行稽核。 成立監(jiān)管部 制定具體的業(yè)務(wù)規(guī)則和步驟和業(yè)務(wù)部形成相互監(jiān)督、相互制約和相互配合的關(guān)系，按照規(guī)則對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行保證前審查和保證后的監(jiān)管，提出支持或反對(duì)的意見；通過對(duì)項(xiàng)目的檔案管理，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，研究和發(fā)現(xiàn)擔(dān)保項(xiàng)目的隱患，健全預(yù)警機(jī)制；與業(yè)務(wù)部共同制定解救措施。 第一章風(fēng)險(xiǎn)管理模式 根據(jù)擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建立如下風(fēng)險(xiǎn)管理模式。 二0一一年六月二十七日 第四篇：擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制及措施湖北中州投資擔(dān)保有限公司 擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制及措施 前言 擔(dān)保業(yè)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，尤其是融資擔(dān)保，只有創(chuàng)建完備的擔(dān)保體系，完善擔(dān)保業(yè)務(wù)程序和規(guī)則，建立有效的組織管理制度，實(shí)行審核和擔(dān)保業(yè)務(wù)分離，建立保證前的審核制度和貸款放款后的監(jiān)管制度，形成一套科學(xué)的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，擔(dān)保公司才有生命力。如果不按規(guī)章規(guī)定、不按規(guī)定程序辦理的，輕者給予批評(píng)教育，造成嚴(yán)重影響的，予以處分。出納人員負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)帳，主辦會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)賬務(wù)核算，
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