4某銀行內部管理制度(參考版)
2024-09-06 08:42本頁面
【正文】 開戶單位需從內部銀行借款的，由借款單位提出申請，經(jīng)內部銀行行長簽署意見后，報請公司財務中心主任審批后方可借款。 七、內部銀行審批程序和權限 內部銀行向銀行金融機構借款是代表公司對外借款，由內部銀行按年編制銀行借款計劃，報公司董事會審批后實施。（ 2）內部銀行開戶單位使用資金時，由開戶單位填寫 “ 公司內部銀行支票借取單 ” ，經(jīng)開戶單位負責 第 6 頁 共 6 頁 人和主辦會計簽字后，出納人員憑單位簽發(fā)合格的支票借取單以及費用、債務結算卡，報請財務中心主任簽批后，向內部銀行提交 “ 內部支票借取單 ” ， “ 內部轉賬支票 ” 和有效結算憑證，由內部銀行核對計劃和存款額度后，辦理同等數(shù)額的外部銀行支票的兌換手續(xù)。 貸款到期如確有困難難以歸還，需辦理貸款續(xù)借手續(xù)，逾期不還貸不予辦理續(xù)借手續(xù)，并對借款單位加罰 30%的利息，直到將貸款還清為止。 內部銀行實行存貸款按季結息，結息日為每季末月的二十五日，結息日時，內部 銀行將由開戶單位賬戶中直接劃轉。 貸款管理需貫徹 “ 代簽調查、貸時審查、貸后跟蹤審查 ”的三查制度，確保貸款的安全性，周轉性和收益性。 內部銀行開戶單位，確因生產經(jīng)營資金緊張的，需要借款的，由申請貸款的開戶單位提出書面 “ 申請 ” ，經(jīng)開戶單位行政負責人簽字和單位蓋章后上報內部銀行，經(jīng)內部銀行審核，填寫內部借款合同，經(jīng)財務中心負責核算的副主任簽
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