【正文】 一年來(lái)，全區(qū)所轄網(wǎng)點(diǎn)未發(fā)生任何大小案件事故，有力地保障了全區(qū)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行。四是積極開展 “ 平安企業(yè) ” 創(chuàng)建活動(dòng)。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查 xx 社次，排查隱患 xx 社次；安全押送現(xiàn)金 xx趟次，金額達(dá) xx 萬(wàn)元。 x 月份成功防范了 x 起假鈔詐騙案。 八、狠抓安全保衛(wèi)，確保一方平安。全年共受理群眾來(lái)訪 x 人次、來(lái)信 x 件，主要反映 “ 三農(nóng) ” 服務(wù)、違規(guī)發(fā)放貸款、個(gè)人作風(fēng)、內(nèi)部管理等問(wèn)題。截止目前，全區(qū)農(nóng)村信用社未發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)違制行為，促進(jìn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的健康發(fā)展。本年度共計(jì)追回?fù)p 失資金 xx 元；經(jīng)濟(jì)處罰 xx 人次，處罰金額 xx 元；通報(bào)批評(píng) x 人；調(diào)離原崗位 x 第 26 頁(yè) 共 27 頁(yè) 人；免職 x 人；待崗 x 人；解除勞動(dòng)合同 x 人；除名 x 人；警告x 人次；留用察看 x 人。 七、嚴(yán)格責(zé)任追究，嚴(yán)懲違規(guī)行為。稽核發(fā)現(xiàn)：一是發(fā)現(xiàn)個(gè)別營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)有弄虛作假，違規(guī)經(jīng)營(yíng)行 為。 六、強(qiáng)化序時(shí)稽核，構(gòu)建合規(guī)文化。二是把握工作重點(diǎn)，排查問(wèn)題隱患。 扎實(shí)開展治理商業(yè)賄賂檢查。包社稽核員參與和督促、協(xié)助各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲(chǔ)蓄所）的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。 xx年 79月，稽核大隊(duì)對(duì)全區(qū) x個(gè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的自查情況進(jìn)行了復(fù)查，并通過(guò)對(duì)照檢查發(fā)現(xiàn)涉及 x 個(gè)方面、 x 類問(wèn)題，發(fā)出整改通知書xx 份，稽核部門落實(shí)稽核人員督促限期整改完善，有效糾正了有章不循、違章操作 的現(xiàn)象。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自xx 年 6 月 25 日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社 xx 辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，分類整理，梳理成條，印發(fā)給每一位員工，逐一整改；同時(shí)，發(fā)動(dòng)全體員工主動(dòng)查找經(jīng)營(yíng)管理中存在的各類違規(guī)、違紀(jì)問(wèn)題，通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)涉及會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、信貸管理、財(cái)務(wù)管理、抵貸資產(chǎn)等 x 個(gè)方面、 xx 個(gè)問(wèn)題。制定了《 xx 農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。一是成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)了相關(guān)職責(zé)，并制定了實(shí)施方案，明確了活動(dòng)內(nèi)容、時(shí)間、步驟和要求。目前，農(nóng)村信用社重空憑證的管理、使用、作廢操作程序得到了進(jìn)一步規(guī)范。檢查中發(fā)現(xiàn) x 分社手工賬與電腦賬不符； x 分社仍有收貸、結(jié)息時(shí)未將信貸保管聯(lián)一起使用現(xiàn)象；部分分社重空憑證未堅(jiān)持雙人銷號(hào)；作廢重空憑證未按制度管理等問(wèn)題。 扎實(shí)開展重空憑證專項(xiàng)檢查。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、 **測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任做了客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。 扎實(shí)開展離任、離職審計(jì)。根據(jù)《 xx 省農(nóng)村信用社 xx 年度會(huì)計(jì)決算工作意見(jiàn)》，組織全體稽核人員于 xx 年 x 月x 日至 x 年 x 月 x 日，采取事中介入的方法，對(duì)全區(qū)信用社（含分社、儲(chǔ)蓄所） x 年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性及財(cái)務(wù)支出合規(guī)合法性進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。 五、開展專項(xiàng)檢查，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。各社也積極采取以會(huì)代訓(xùn)的方式，集中組織員工進(jìn)行法制學(xué)習(xí)。三是強(qiáng)化培訓(xùn)學(xué)習(xí)。 一是按照實(shí)施方案的安排部署，以省聯(lián)社出臺(tái)的管理制度為藍(lán)本，制訂完善了涉及員工、信貸、財(cái)務(wù)、稽核、安保等方面的實(shí)施細(xì)則、補(bǔ)充規(guī)定，提交理事會(huì)等會(huì)議討論通過(guò)后， 印發(fā)全轄實(shí)施。按照省聯(lián)社紀(jì)委的統(tǒng)一部署，聯(lián)社自 x 月中旬起，組織農(nóng)村信用社對(duì)員工及配偶、子女及配偶有經(jīng)商辦企業(yè)、投資參股間接從事贏利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、受聘兼職及從事有償中介活動(dòng)等進(jìn)行了自查， x 名有經(jīng)商行為的員工已在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了信用社員工的行為，較好地防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。聯(lián)社及信用社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，從案件源頭上加以防范。三是積極開展對(duì) “ 九種人 ” 的排查。截止 xx 月末，已核對(duì)貸款本金 xx 戶、 xx 筆、 xx 萬(wàn)元，分別占 xx年末表內(nèi)外各項(xiàng)貸款的 x%、 x%、 x%；貸款利息已核對(duì) xx 戶、 xx 第 21 頁(yè) 共 27 頁(yè) 筆、 xx 萬(wàn)元，分別占應(yīng)核對(duì)的 xx%、 xx%、 xx%。二是全面開展貸款本息對(duì)賬工作， xx 信用社從 xx 年 x 月 xx 日起采取換人對(duì)賬，多人多線對(duì)賬，上門對(duì)賬，與客戶見(jiàn)面的原則全力以赴抓好對(duì)賬工作。 三、排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范事故案件。全年舉辦各類稽核業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)班 x期，以會(huì)代訓(xùn) x次，著重學(xué)習(xí)時(shí)事政治、法律法規(guī)文件、行業(yè)管理部門規(guī)章制度，以及稽核、安保業(yè)務(wù)知識(shí)及消防、視頻監(jiān)控操作等。二是制定了《 xx 農(nóng)村信用社聯(lián)合社稽核大隊(duì)管理暫行辦法》、《 xx 農(nóng)村信 第 20 頁(yè) 共 27 頁(yè) 用社聯(lián)合社守押大隊(duì)管理暫行辦法》，明確了稽核、守押人員的任務(wù)、職責(zé)、范圍、權(quán)限和紀(jì)律，實(shí)行責(zé)任追究制度，從而增強(qiáng)了稽核、守押人員的責(zé)任感，使稽核、守押人員的責(zé)、權(quán)、利實(shí)現(xiàn)有機(jī)結(jié)合。 二、強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，提高綜合素質(zhì)。二是把稽核、監(jiān)察、保衛(wèi)及案件防控工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理同安排、同檢查、同考核。 一是周密部署早安排。 稽核監(jiān)察保衛(wèi)工作總結(jié) 2024 年稽核工作總結(jié)范文（ 4） |返回目錄 xx 年，按照省聯(lián)社和監(jiān)管部門的安排部署， xx 聯(lián)社堅(jiān)持以開展專項(xiàng)治理、加強(qiáng)案件防控工作為中心，以加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文 第 19 頁(yè) 共 27 頁(yè) 化建設(shè)為切入點(diǎn)，以提高內(nèi)控制度執(zhí)行力為著力點(diǎn)，扎實(shí)開展監(jiān)督檢查，大力整治薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)肅查處各類違規(guī)違紀(jì)行為，規(guī)范業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營(yíng)管理，有效控制和防范了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及各類事故案件的發(fā)生，較好地發(fā)揮了稽核監(jiān)察保衛(wèi)工作保駕護(hù)航作用，促進(jìn)了 xx 農(nóng)村信用社各項(xiàng)工作的穩(wěn)健發(fā)展。公司分類監(jiān)管也從 “b” 上升為 “bbb” 。值得慶幸的是，在我們部門全體同仁及公司各部門的通力配合，以及各營(yíng)業(yè)部的鼎力支持下，在工作任務(wù)重、時(shí)間緊而人手并未增加的情況下，順利完成了稽核審計(jì)各項(xiàng)工作。 組織協(xié)調(diào)公司內(nèi)控平臺(tái)升級(jí)和重新梳理管理模塊，確保內(nèi)控有效的執(zhí)行。 完成全員營(yíng)銷模式風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)析報(bào)告。 對(duì)客戶資金異常變動(dòng)的客戶進(jìn)行客戶回訪。 接受并妥善處理了員工家屬及客戶投訴事宜。 二、完成的其他工作 組織協(xié)調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、存管中心和電腦中心，完成營(yíng)業(yè)部監(jiān)管報(bào)表的數(shù)據(jù)采集與分解工作，并召集各營(yíng)業(yè)部相關(guān)人員召開了一次 “ 關(guān)于如何填報(bào)營(yíng)業(yè)部監(jiān)管報(bào)表 ” 的電話會(huì)議，直到營(yíng)業(yè)部做好報(bào)表審核和報(bào)送工作，為營(yíng)業(yè)部按時(shí)填報(bào)監(jiān)管報(bào)表 提供服務(wù)與支持。 外部培訓(xùn)。 遠(yuǎn)程培訓(xùn)。 第 17 頁(yè) 共 27 頁(yè) 一、業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí) 公司內(nèi)部培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。復(fù)查內(nèi)容包括四川證監(jiān)局核查驗(yàn)收提出的整改事項(xiàng)、剩余不合格賬戶的逐戶分析、剩余不合格賬戶臺(tái)賬和檔案的完備情況、賬戶信息修改的準(zhǔn)確性和合規(guī)性、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、投資者關(guān)系管理、證券賬戶業(yè)務(wù)檢查和資金賬戶業(yè)務(wù)檢查；核實(shí)賬戶分類管理的完整性和正確性、剩余不合格賬戶的校驗(yàn)和限制措施、小額休眠賬戶的校驗(yàn)、合格賬戶核查、與登記公司賬戶關(guān)鍵信息比對(duì)情況、各項(xiàng)數(shù)據(jù)是否相符。與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部組成檢查小組，在短短的一個(gè)月內(nèi)，分別對(duì)公司各個(gè)營(yíng)業(yè)部的客戶賬戶規(guī)范工作組織現(xiàn)場(chǎng)檢查，加班加點(diǎn)與營(yíng)業(yè)部的同志一起戰(zhàn)斗，趕在監(jiān)管部門規(guī)定的時(shí)間之前完成了檢查工作底稿、向監(jiān)管部門出具了賬戶規(guī)范自查報(bào)告，并向本地