【正文】 與區(qū)公安分局共建了經(jīng)偵聯(lián)絡室，經(jīng)偵聯(lián)絡室按照機制共 第 27 頁 共 27 頁 建、信息共享、協(xié)作聯(lián)系的原則，狠抓要害部位人防、物防、技防措施落實。二是加大檢查，堵塞漏洞。我們本著嚴謹、負責、保密的態(tài) 度，件件查辦，一一取證，均按政策制度答復處理，信訪辦結率達 100%，維護了穩(wěn)定。三是對整改不力，導致新發(fā)生違規(guī)行為的單位負責人和相關人員予以嚴肅處理。二是個別營業(yè)機構會出基本制度執(zhí)行不力，三是部分營業(yè)機構重空憑證管理不善，混崗串號使用重空憑證，作廢重空憑證不按規(guī)定裝訂保管；四是違規(guī)放款現(xiàn)象依然存在，針對發(fā)現(xiàn)的問題，分別發(fā)出了整改通知，個別情節(jié)較嚴重的，移交監(jiān)察和人事部門，給予政紀處分或其他處理。把違規(guī)吸儲吸股作為不公平競爭的重 第 25 頁 共 27 頁 點，把房屋基建（裝修）工程的發(fā)包、大宗物品采購、閑置資 產(chǎn)和抵債資產(chǎn)的處置作為不正當交易的重點，把貸款營銷作為治理商業(yè)賄賂的重點，組織信用社全面開展自查，并在此基礎上抽調稽核人員進行檢查，全面審驗相關管理辦法及各環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，針對薄弱環(huán)節(jié)，提出了建議措施，通過信用社自查及聯(lián)社檢查未發(fā)現(xiàn)行業(yè)腐敗現(xiàn)象。今年111 月，全轄信用社共組織會審 x（社）次。三是抓復查。二是抓自查。逐社提出了整改措施，落實專人，限期整改。審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款 x 筆，金額 xx 萬元 x 截至年末，已收回 x 筆，本息合計 xx 萬元。檢查發(fā)現(xiàn) xx 等 x 個信用社轄內(nèi) xx 個機構以息轉貸 x 筆，金額 x 元； x 信用社多提應付利息 xx 元；即時 提出整改意見，督促信用社立即整改，并根據(jù)相關規(guī)定對責任人進行了經(jīng)濟處罰 x 元。同時，為檢驗學習 效果，x 月份，聯(lián)社開展了 “ 制度執(zhí)行年 ” 活動知識競賽； x 月份，組織全轄員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試合格面達xx%。二是按照 “ 一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定 ” 的要求，由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、 第 22 頁 共 27 頁 人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了出納、會計崗位和計算機操作，現(xiàn)金、支付結算、貸款、中間和網(wǎng)上融資業(yè)務，賬戶、重空憑證、財務費用、固定資產(chǎn)（低值易耗品）和抵債資產(chǎn)、現(xiàn)金押解和槍彈使用管理操作流程和 “ 格式化、作業(yè)式 ” 檢查方案，細化了每一筆業(yè)務的操作流程。四是深入開展員工經(jīng)商辦企業(yè)專項 治理活動。在此期間，對有違規(guī)貸款的 x 名員工，依照相關規(guī)定予以嚴肅處理。 一是繼續(xù)抓好對公存款和票據(jù)案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改，及時查找管理中存在的漏洞，組織稽核人員對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，先后就監(jiān)管部門和主管部門對案件風險排查、對公存款和票據(jù)案件風險 排查發(fā)現(xiàn)問題進行了現(xiàn)場整改督促，逐項提出糾改措施，并對整改不力的 x 個單位及 xx 名員工予以通報批評和實施經(jīng)濟處罰 xxxx 元。 三是加強稽核人員的學習培訓，提高稽核工作能力和水平。聯(lián)社與信用社、信用社與分社（儲蓄所）簽訂案件和事故防范目標責任書 xx 份，嚴格實行案件防范分級管理、逐級負責、獎懲并行的激勵機制，層層落實防控責任，從而自上而下形成了齊抓共管，群防群治的案件防控新格局。 一、制定工作目標，明確工作職責。公司從未受到監(jiān)管部門的批評。 組織學習合規(guī)管理相關制度，草擬部門合規(guī)管理相關細則。 接受業(yè)務規(guī)范咨詢?nèi)舾纱?。按照公司人力資源部的培訓安排，本人本年度參加了北京萬國法院教育科技公司組織的證券公司合規(guī)管理培訓，受益匪淺。參與公司人力資源部組織的 “ 營銷知識培訓 ” ；組織本部門員工學習《兩個條例》；學習討論《證券公司風險控制指標動態(tài)監(jiān)控指引》及交易所發(fā)布的關于異常交易監(jiān)控實施細則等。 不規(guī)范賬戶規(guī)范復 查。經(jīng)紀關系設置和經(jīng)紀關系變化一直作為我部工作的重點，因為它關系到公司利益的 完整，客戶之間一旦有經(jīng)紀關系產(chǎn)生，就一定會有公司利益的流出，因此我們每 第 16 頁 共 27 頁 個月或者不定期的檢查經(jīng)紀關系設置和經(jīng)紀關系變化。 此外，對公司總部存管中心總經(jīng)理萬均同志的離任審計，由于不屬于監(jiān)管規(guī)定必須審計的范疇，僅作為公司對該部門的業(yè)務審計以增加稽核審計的覆蓋面而作的審計。 第 15 頁 共 27 頁 建議有關部門對銀行參數(shù)進行了修改，同時建議取消對客戶存取不恰當?shù)南拗?，減少了潛在的糾紛。 12 月由于銀行活期利率的改變，及時檢查了柜臺系統(tǒng)利率設置標準。 定期通過公司內(nèi)控平臺審查 “ 系統(tǒng)設置審計 → 費用設置檢查 ” ，確保公司所有客戶費用設置無重大錯誤。 第 14 頁 共 27 頁 自律報表。每月按時填報公司總部綜合監(jiān)管報表基礎信息，并審查各部門的報表；按時打印、及時報送至中國證監(jiān)會四川監(jiān)管局。 第 13 頁 共 27 頁 （二）公司規(guī)章制度的修訂和完善。自覺遵守公司勞動紀律，從不無故曠工、遲到和早退，嚴格履行公司的請、休假制度。在政治上不斷要求進步，受黨派派遣，參加了省社院民主黨派干部培訓學習，更加堅定了共產(chǎn)黨的領導。一是積極圍繞農(nóng)村合作銀行的組建工作，認真做好業(yè)務經(jīng)營真實性以及各類風險控制環(huán)節(jié)的稽核審計；二是在加大內(nèi)部稽核審計的同時注重加強各類風險管理的外部稽核審計，如：定期實施對存貸款客戶的核對、走訪、調查、了解工作。 三、存在不足及 xx 年稽核審計工作設想 一年來，稽核審計工作在上級主管部門的正確領導下，在聯(lián) 第 11 頁 共 27 頁 社理事會、聯(lián)社領導的重視支持下，分管領導的親自指揮督戰(zhàn)，工作穩(wěn)步有序推進，部門全體員工克服種種 困難，放棄節(jié)假日的休息時間，加班加點工作在一線，實現(xiàn)了既定的目標任務。 （五）常抓不懈。建立健全各種考核機制，制訂《稽核審計考核辦法》，實行按月、按年對信 用社的經(jīng)營真實性、內(nèi)控制度執(zhí)行、合規(guī)守法經(jīng)營、規(guī)范操作等方面進行考核。聯(lián)社理事會、聯(lián)社領導高度重視支持本單位的稽核審計工作，一是加強領導，協(xié)調、指導稽核審計工作，聯(lián)社班子在分工時，確定由年富力強、有多年稽核工作經(jīng)驗的副主任分管稽核審計工作；二是在我縣信用社人員非常緊缺的情況下，抽調政治可靠、業(yè)務素質強的骨干力量充實稽核審計隊伍；三是聯(lián)社理事長、主 任、監(jiān)事長、分管領導親自安排、過問、督辦稽核審計工作，從稽核審計工作安排意見、稽核審計項目、稽核審計報告等都要擠出時間審閱和批示，確保了稽核審計工作質量。今年以來，各級各部門都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。一是加強與業(yè)務、風險、財務和信息等部門的溝通配合，報表人員加班加點、認真細致，從未出現(xiàn)數(shù)據(jù)差錯，保證了報表的真實性、準確性和及時性，得到了安康銀監(jiān)局的好評。根據(jù)聯(lián)社審計委員會安排，按季組織對全縣信用社財務制度執(zhí)行情況進行稽核審計，集中時間對各社 xx 年下半年， xx 年一至三季度財務管理情況，費用列支的真實性和合規(guī)性進行了全面審計，進一步促進和規(guī)范了農(nóng)村信用社財務管理行為。通過積極參與檢查，進一步鍛煉和提升了稽核人員的稽核檢查水準，拓展了稽核人員的視野，同時，在稽核檢查過程中也學習了兄弟聯(lián)社先進的管理經(jīng)驗和做法。 根據(jù)省聯(lián)社的通知要求，組織實施了我縣農(nóng)村信用社xx— xx 年新增貸款的專項稽核工作，進一步掌握了新增貸款質量，促進了信貸管理工作。 組織實施了 xx 年度會計決算真實性專項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準確；