債券型基金投資策略課件(參考版)
2025-03-10 12:35本頁(yè)面
【正文】 答：銀行的工作人員肯定沒(méi)有我們專業(yè)，我們這里是一對(duì)一的專業(yè)化服務(wù)，會(huì)推薦適合客戶的產(chǎn)品，肯定跟銀行的推薦有所不同。在證券公司這你也可以選擇自己每個(gè)月來(lái)分批買進(jìn)基金，一樣能達(dá)到基金定投的效果。 答：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)非常敏感的客戶就可以推薦他配置類保本的債券型基金。而且證券公司和基金公司同屬證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，是一個(gè)系統(tǒng)的，銀行是銀監(jiān)會(huì)管的，在證券公司買賣基金才是最好的，我們的員工更專業(yè)，對(duì)基金更了解，能為客戶提供更高效的服務(wù)。 答：在我們營(yíng)業(yè)部開(kāi)了資金賬號(hào)，證券賬戶和基金賬戶都可以掛在一個(gè)賬戶里，金融資產(chǎn)都在一個(gè)賬戶里，查詢方便清晰明了。投資都是為了賺錢的，自己做虧了也心疼的啊。可以一部分資金自己操作，直接投資股票，另外一部分買各種類型的基金，把資產(chǎn)交給專業(yè)的人士來(lái)做。都相信自己不相信別人?？蛻羧绻秋L(fēng)險(xiǎn)厭惡型的，可以選擇一些債券類保本類的基金，放在那里也不用每天很緊張得進(jìn)行操作，只要關(guān)心下凈值，覺(jué)得收益不錯(cuò)了可以贖回，到行情好的時(shí)候換股票型基金。 營(yíng)銷債券基金的常用話術(shù) ? 2. 基金收益沒(méi)有保證，對(duì)基金沒(méi)有信心，寧愿買新股，破發(fā)的幾率小。 答：對(duì)比大盤跌幅，讓客戶看到基金的跌幅肯定比大盤小，特別是一些債券型的基金在大盤大幅下挫的時(shí)候，跌幅還是很有限的。對(duì)于華夏債券 A來(lái)說(shuō)，持有 3年以上費(fèi)率就低于 C類，但是高于 B類，那么什么時(shí)候會(huì)選擇 A類呢？既然 C類每日有個(gè)銷售服務(wù) 費(fèi)用要計(jì)提，那么一般而言 C類在 1年內(nèi)的表現(xiàn)往往會(huì)回落后于 A類。 債券分 A、 B、 C三類 ? 那么 A、 B、 C三類同一基金又該如何選擇呢 ？ ? 以華夏債券為例，假如投資金額為 100萬(wàn)，那么華夏債券 A/B分別為前后端收費(fèi)， C類不收申購(gòu)費(fèi)但是按 %/年按日計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，但是按投資 C類算下來(lái) 3年的費(fèi)用為 %還是低于前端申購(gòu)費(fèi) 1%，但是高于后端收費(fèi)的 %，所以投資者根據(jù)自己持有的期限來(lái)選擇不同類的基金，來(lái)獲得費(fèi)率上的差別，讓自己更省錢。 如果是 A、 B兩類的債券基金，一般 A類為有申購(gòu)費(fèi)，包括前端和后端，相當(dāng)于三 類中的 A和 B的合并，而 B類債券沒(méi)有任何申購(gòu)費(fèi)，只有銷售費(fèi)用，相當(dāng)于三類中的 C類。無(wú)論是分為三類還是兩類的基金投資策略和持倉(cāng)情況基本沒(méi)有區(qū)別， 只是區(qū)別在費(fèi)用上 。 ? 2023對(duì)債券投資仍是一個(gè)相對(duì)不錯(cuò)的年份，主要還是從三個(gè)方面，一個(gè)是 宏觀經(jīng)濟(jì) ，一個(gè)是貨幣政策，一個(gè)是財(cái)政政策。 2023年債券型基金 74%的品種取得正收益，但也有50多只債券基金全年收益為負(fù)，尤其是可轉(zhuǎn)債基金在股票部分的拖累下呈現(xiàn)較大的虧損。 選擇債券基金的理由 ? 由于緊縮政策， 2023年債市比較低迷，直到 2023年 2月份才出現(xiàn)一波反彈。 ? 純債基金和一級(jí)債基更適合追求穩(wěn)定收益的保守型投資人 ? 二級(jí)債基則為追求低風(fēng)險(xiǎn)的投資人提供了一個(gè)更為進(jìn)取的選擇。
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