債券型基金投資策略課件-閱讀頁
2025-03-18 12:35本頁面
【正文】 A類 一般是代表前端收費， B類代表后端收費，而 C類是沒有申購費，只有銷售費用。然而有的債券型基金也不遵循這一慣例，比如有的 B類是收申購費， A類是收銷售服務(wù)費，有的銷售服務(wù)費也不盡相同。投資期限在 12年就可以選擇投資華夏債券 C類；投資 3年以上可以選擇 B類，而且如果滿 5年了那么您的后端申購費就為 0。 債券型基金在投資組合中的作用 分散投資風(fēng)險 保持流動性 取得固定的收益 組合投資中不可或缺的重要組成部分 我的債券型基金 基金名稱 基金 代碼 一季度 二季度 三季度 四季度 2023年 收益 南方通利 C 000564 % % % % % 南方豐元 C 000356 % % % % % 南方多利增強債 C 202302 % % % % % 易方達(dá)穩(wěn)健收益 A 110007 % % % % % 易方達(dá)增強債 B 110018 % % % % % 易方達(dá)安心債 B 110028 % % % % % 債券基金的適當(dāng)性客戶 低風(fēng)險低費率 注重當(dāng)前收益 收益比較穩(wěn)定 目標(biāo)客戶 追求穩(wěn)定收益的投資者 ——享受慢生活穩(wěn)投資 EG： 退休人員 新開戶的客戶 大客戶資產(chǎn)配置 營銷債券基金的常用話術(shù) ? 1. 基金與股票相比漲幅很慢，大盤下跌時又會跟著下跌，以前買的基金都還套在里面?，F(xiàn)在行情還沒有上來可能有些基金暫時還套著，但是一旦行情啟動基金的增速都要比個人來的快，個人很容易就踏空了，基金由于其操作資產(chǎn)配置凈值上升都很快的。 答：第一新股中簽率低，很難中到；第二新股破發(fā)現(xiàn)象越來越多，也不是只賺不賠的了。 營銷債券基金的常用話術(shù) ? 3. 不習(xí)慣把錢給別人去虧，寧愿自己買股票虧。 答：這種投資方式似乎激進(jìn)了點，我們應(yīng)該學(xué)會的投資理念是合理的資產(chǎn)配置，進(jìn)行一定的投資組合。所有的雞蛋不能放在一個籃子里，這樣才能真正降低風(fēng)險。 營銷債券基金的常用話術(shù) ? 4. 沒有在證券公司買基金的習(xí)慣，比較相信銀行，很多客戶買基金的第一印象就是到銀行買，覺得銀行買更方便。基金的申購贖回在網(wǎng)上就可以操作，非常便捷，不需要跑銀行了。 營銷債券基金的常用話術(shù) ? 5. 客戶對基金的風(fēng)險有質(zhì)疑，只買能夠保證收益的基金，或是銀行定投，只有在協(xié)議上有看到保證收益的字樣，才可能去買，對于有風(fēng)險的一點也不想碰。另外定投并不是說沒有風(fēng)險的，只是說不管行情的漲跌，每個月都固定買一部分基金，獲取一段較長時間里的平均收益。 營銷債券基金的常用話術(shù) ? ，產(chǎn)生虧損了，客戶就對基金有排斥感。 債券基金 — 積沙成塔， 勝在穩(wěn)定 ！ 謝謝聆聽！
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