債券型基金投資策略課件(文件)
【正文】 ：純債 + 新股 ? 風險特征 ：中低風險 一級債基舉例 ? 易方達穩(wěn)健收益（ 110007） 本基金可投資于國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、短期融資債、公司債、可轉換債券（含分離型可轉換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款等固定收益類品種和股票、權證等權益類品種。 ? 了解了三種債券基金各自的特點，就不難發(fā)現(xiàn)，純債基金和一級債基更適合追求穩(wěn)定收益的保守型投資人，二級債基則為追求低風險的投資人提供了一個更為進取的選擇。 ? 純債基金和一級債基更適合追求穩(wěn)定收益的保守型投資人 ? 二級債基則為追求低風險的投資人提供了一個更為進取的選擇。 2023年債券型基金 74%的品種取得正收益，但也有50多只債券基金全年收益為負，尤其是可轉債基金在股票部分的拖累下呈現(xiàn)較大的虧損。無論是分為三類還是兩類的基金投資策略和持倉情況基本沒有區(qū)別， 只是區(qū)別在費用上 。 債券分 A、 B、 C三類 ? 那么 A、 B、 C三類同一基金又該如何選擇呢 ？ ? 以華夏債券為例，假如投資金額為 100萬，那么華夏債券 A/B分別為前后端收費， C類不收申購費但是按 %/年按日計提銷售服務費，但是按投資 C類算下來 3年的費用為 %還是低于前端申購費 1%，但是高于后端收費的 %，所以投資者根據(jù)自己持有的期限來選擇不同類的基金，來獲得費率上的差別，讓自己更省錢。 答：對比大盤跌幅，讓客戶看到基金的跌幅肯定比大盤小，特別是一些債券型的基金在大盤大幅下挫的時候，跌幅還是很有限的?？蛻羧绻秋L險厭惡型的，可以選擇一些債券類保本類的基金，放在那里也不用每天很緊張得進行操作，只要關心下凈值，覺得收益不錯了可以贖回，到行情好的時候換股票型基金?？梢砸徊糠仲Y金自己操作，直接投資股票，另外一部分買各種類型的基金，把資產(chǎn)交給專業(yè)的人士來做。 答：在我們營業(yè)部開了資金賬號，證券賬戶和基金賬戶都可以掛在一個賬戶里，金融資產(chǎn)都在一個賬戶里，查詢方便清晰明了。 答：對風險非常敏感的客戶就可以推薦他配置類保本的債券型基金。 答：銀行的工作人員肯定沒有我們專業(yè)，我們這里是一對一的專業(yè)化服務，會推薦適合客戶的產(chǎn)品，肯定跟銀行的推薦有所不同。在證券公司這你也可以選擇自己每個月來分批買進基金，一樣能達到基金定投的效果。而且證券公司和基金公司同屬證監(jiān)會監(jiān)管，是一個系統(tǒng)的，銀行是銀監(jiān)會管的，在證券公司買賣基金才是最好的，我們的員工更專業(yè)，對基金更了解，能為客戶提供更高效的服務。投資都是為了賺錢的，自己做虧了也心疼的啊。都相信自己不相信別人。 營銷債券基金的常用話術 ? 2. 基金收益沒有保證，對基金沒有信心，寧愿買新股，破發(fā)的幾率小。對于華夏債券 A來說，持有 3年以上費率就低于 C類，但是高于 B類，那么什么時候會選擇 A類呢？既然 C類每日有個銷售服務 費用要計提，那么一
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