市場營銷第三章負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理3_10(參考版)
2025-03-10 10:58本頁面
【正文】 2023年 3月 27日星期一 2時 36分 58秒 02:36:5827 March 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 3月 27日星期一 上午 2時 36分 58秒 02:36: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 :36:5802:36Mar2327Mar23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 , March 27, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 3月 27日星期一 2時 36分 58秒 02:36:5827 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 。 :36:5802:36:58March 27, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 :36:5802:36Mar2327Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , March 27, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 3月 27日星期一 2時 36分 58秒 02:36:5827 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 。 :36:5802:36:58March 27, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 :36:5802:36Mar2327Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 , March 27, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。認(rèn)股權(quán)證行權(quán)比例為 1:1,即每一份認(rèn)股權(quán)證代表 1股公司發(fā)行之 A股股票的認(rèn)購權(quán)利。 86 (4)可分離債 ? 分離交易的可轉(zhuǎn)債，指上市公司認(rèn)股權(quán)和債權(quán)分離交易的可轉(zhuǎn)債。可能促使可轉(zhuǎn)債投資者提前轉(zhuǎn)股，從而導(dǎo)致投資者面臨可轉(zhuǎn)債存續(xù)期縮短、未來利息收入減少的風(fēng)險。 83 可轉(zhuǎn)債風(fēng)險 ? 轉(zhuǎn)股價格 VS 股票市價 ? 債券價格 84 可轉(zhuǎn)債風(fēng)險 ? 如在轉(zhuǎn)股期間由于各方面因素導(dǎo)致本行股價不能達(dá)到或超過本次可轉(zhuǎn)債的當(dāng)期轉(zhuǎn)股價格 ，可能影響投資者的投資收益。 股東大會決議還應(yīng)當(dāng)包括股東購買可轉(zhuǎn)換公司債券的優(yōu)先權(quán)的內(nèi)容。 ? 浮動利率債券發(fā)行 ，浮動利率債券的票面年利率為基準(zhǔn)利率與基本利差之和，基準(zhǔn)利率為中國人民銀行公布的一年期整存整取定期儲蓄存款利率，初始基本利差為 3%，如果本公司不行使提前贖回權(quán)，則從第十一個計(jì)息年度開始 ,每個計(jì)息年度基本利差為在初始基本利差基礎(chǔ)上提高 300BP。 77 2023年民生銀行發(fā)行了總額為 50億元人民幣的混合資本債券 ? 發(fā)行時間 2023年 ? 發(fā)行總額 :50億元 ? 本次發(fā)行的混合資本債券期限為 15年期，在本期債券發(fā)行滿十年之日起至到期日期間，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，本公司有權(quán)按面值一次性贖回全部或部分本期債券。 75 利息遞延 ? 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率 低于 4％， 發(fā)行人可以延期支付利息； ? 如果同時出現(xiàn)以下情況：最近一期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中 盈余公積與未分配利潤之和為負(fù) ，且最近 12個月內(nèi) 未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利 ，則發(fā)行人必須延期支付利息。 《關(guān)于對商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券的有關(guān)事宜的公告》 73 期限更長 利息遞延 損失吸收 更強(qiáng)的資本屬性 提高抗風(fēng)險能力 74 期限更長 ? （一）期限在 15年以上，發(fā)行之日起 10年內(nèi)不得贖回。 長期次級債務(wù) 69 《關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充機(jī)制的通知》 ? 次級債扣減的新老劃斷 :規(guī)定自 2023年 7月 1日起開始持有的其他銀行發(fā)行的次級債要全部扣除。 68 關(guān)于完善商業(yè)銀行資本補(bǔ)充機(jī)制的通知 (征求意見稿 ) ? 六、發(fā)行次級債務(wù)及混合資本債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本時，主要商業(yè)銀行（含國開行、國有商業(yè)銀行和股份制銀行，下同）核心資本充足率不低于 7%，其他銀行核心資本充足率不得低于 5%。 67 關(guān)于完善商業(yè)銀行資本補(bǔ)充機(jī)制的通知 (征求意見稿 ) ? 八、商業(yè)銀行次級債務(wù)及混合資本債務(wù)等監(jiān)管資本工具原則上應(yīng)面向非銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行，商業(yè)銀行投資 購買 單一銀行發(fā)行次級債務(wù)及混合資本債務(wù)等監(jiān)管資本工具的額度不得超過自身核心資本的 15%，投資購買所有銀行發(fā)行次級債務(wù)及混合資本債務(wù)等監(jiān)管資本工具總額不得超過自身核心資本的 20%。浮動利率債券在存續(xù)期內(nèi)如遇中國人民銀行調(diào)整基準(zhǔn)利率，其利率將相應(yīng)調(diào)整。 ? 本行可選擇于 2023年 6月 30日按面值贖回上述次級債券；如果本行不行使贖回權(quán)，則從第 6個計(jì)息年度開始至債券到期日止的 5個計(jì)息年度的票面年利率在上述初始發(fā)行利率的基礎(chǔ)上提高 3%。 ? 2023年 12月，《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》 61 工行次級債 62 目前市場利率 63 64 65 光大銀行次債 (2023) ? 經(jīng)銀監(jiān)會和中國人民銀行批準(zhǔn)，本行于 2023年 6月27日完成面值總額為人民幣 、期限為 10年期的 2023年第二期次級債券的發(fā)行。 ? 本期債券均為浮動利率債券，浮動利率債券的票面年利率為基準(zhǔn)利率與 基本利差 之和，基準(zhǔn)利率為上一付息日當(dāng)日中國人民銀行公布的一年期整存整取定期零售存款利率；其中 3年期浮動利率品種初始發(fā)行利率為 %，當(dāng)前基礎(chǔ)利率為 %，初始基本利差為 %，起息日為 2023年 6月 22日，到期日為 2023年 6月 22日，每年付息一次； ? 5年期浮動利率品種的初始發(fā)行利率為 %，當(dāng)前基準(zhǔn)利率為 %，初始基本利差為 %，起息日為 2023年 6月22日，到期日為 2023年 6月 22日
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