保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法(參考版)
2025-02-20 07:06本頁(yè)面
【正文】 Art30： 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢(qián)案件，配合反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的調(diào)查，對(duì)依法開(kāi)展反洗錢(qián)的相關(guān)信息予以保密。 35 Art2930 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的反洗錢(qián)工作要求 Art29： 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，禁止來(lái)源不合法資金投資入股。 ? 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢(qián)犯罪活動(dòng)等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供。 32 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) 八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之七：配合反洗錢(qián)監(jiān)督檢查和調(diào)查（ Art27） ? 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。 30 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) 八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之五：反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)（ Art25） ? 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)每年開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)可以是專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。 29 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) 八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之四：反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳（ Art2 24） ? 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。 ? 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的反洗錢(qián)職責(zé)，保證反洗錢(qián)內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中貫徹執(zhí)行。 27 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) 八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之二：反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置（ Art14） ? 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作。 保險(xiǎn)公司承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的最終責(zé)任，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 反洗錢(qián)條款應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按照保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)法律義務(wù)要求識(shí)別客戶(hù)身份； （二）保險(xiǎn)公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠及時(shí)獲得保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶(hù)身份信息，必要時(shí)，可以從保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)獲得客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件； （三）保險(xiǎn)公司為保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識(shí)別客戶(hù)身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。增加注冊(cè)資本股權(quán)變更人員 董事、監(jiān)事、高管了解反洗錢(qián)法律法規(guī)，接受反洗錢(qián)培訓(xùn)，通過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢(qián)內(nèi)容的任職資格知識(shí)測(cè)試任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢(qián)義務(wù)的承諾書(shū)資金機(jī)構(gòu)投資資金來(lái)源合法投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明準(zhǔn)入情形22 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) 三大核心義務(wù) ? 客戶(hù)身份識(shí)別 ? 客戶(hù)身份資料和交易記錄保存 ? 大額交易和可疑交易報(bào)告 八項(xiàng)基礎(chǔ)工作 ? 反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè) ? 反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置 ? 反洗錢(qián)信息化建設(shè) ? 反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳 ? 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì) ? 重大洗錢(qián)案件處置 ? 配合反洗錢(qián)監(jiān)督檢查 和 調(diào)查 ? 保密 23 Art1328 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的日常反洗錢(qián)義務(wù) 三大核心義務(wù)延續(xù)現(xiàn)行
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