【正文】 2:39:26 下午 2:39 下午 14:39:26四月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blanditut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴。 四月 212:39 下午 四月 2114:39April 02, 20231 業(yè) 余生活要有意 義 ，不要越 軌 。 四月 21四月 2114:39:2614:39:26April 02, 20231意志 堅(jiān) 強(qiáng) 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 14:39:2614:39:2614:39Friday, April 02, 20231知人者智，自知者明。 14:39:2614:39:2614:394/2/2023 2:39:26 PM1越是沒有本 領(lǐng) 的就越加自命不凡。 2:39:26 下午 2:39 下午 14:39:26四月 21 楊 柳散和 風(fēng) ，青山澹吾 慮 。 四月 212:39 下午 四月 2114:39April 02, 20231少年十五二十 時(shí) ，步行 奪 得胡 馬騎 。 四月 21四月 2114:39:2614:39:26April 02, 20231意志 堅(jiān) 強(qiáng) 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 四月 2114:39:2614:39Apr2102Apr211世 間 成事，不求其 絕對(duì)圓滿 ，留一份不足，可得無限完美。 四月 21四月 21Friday, April 02, 2023很多事情努力了未必有 結(jié) 果，但是不努力卻什么改 變 也沒有。 2023/4/2 14:39:2614:39:2602 April 20231做前，能 夠環(huán)視 四周；做 時(shí) ，你只能或者最好沿著以腳 為 起點(diǎn)的射 線 向前。 02 四月 20232:39:26 下午 14:39:26四月 211比不了得就不比，得不到的就不要。 14:39:2614:39:2614:39Friday, April 02, 20231乍 見 翻疑夢(mèng)，相悲各 問 年。 14:39:2614:39:2614:394/2/2023 2:39:26 PM1以我獨(dú)沈久，愧君相 見頻 。系附屬賬戶 2 系附屬賬戶 3系附屬賬戶 4系附屬賬戶 n■ 實(shí)施過程附屬賬戶■ 實(shí)施效果內(nèi)部院系財(cái)務(wù)管理上獨(dú)立核算學(xué)校對(duì)院系資金管理增強(qiáng)，減少審批過程，加快流動(dòng)性加強(qiáng)了學(xué)校對(duì)各院系資金的合理分配，利于對(duì)院系的預(yù)算管理89謝 謝！孫雙召中信銀行總行公司銀行部聯(lián)系電話： 01065557870 手 機(jī)： 18610686707電子郵箱 :90靜夜四無 鄰 ，荒居舊 業(yè)貧 。主要表現(xiàn)為四個(gè)方面：案例介紹賬戶管理? 嚴(yán)格控制銀企直聯(lián)銀行外的賬戶開立資金管理? 及時(shí)主動(dòng)掌控各成員單位的資金情況流動(dòng)性管理? 對(duì)于成員單位的冗余資金量及時(shí)歸集到總部資金池賬戶資金風(fēng)險(xiǎn)管理? 加強(qiáng)對(duì)資金的預(yù)算管理和用途控制，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)H集團(tuán)成都分公司成都各門店工商、浦發(fā)、農(nóng)業(yè)、中信、交通、浙商、民生、光大八家直聯(lián)杭州分公司杭州各門店北京分公司北京各門店天津分公司天津各門店案例介紹■ 企業(yè)構(gòu)架H集團(tuán) MBS系統(tǒng)架構(gòu)流動(dòng)性管理現(xiàn)金流預(yù)測分析資金平衡分析資金計(jì)劃統(tǒng)一監(jiān)控 收付款管理信貸等管理 票據(jù)管理系統(tǒng)管理 /自定義報(bào)表 /信息預(yù)警 /審批流 /安全 /審計(jì) /日志 /權(quán)限管理企業(yè)系統(tǒng) 多銀行資金管理系統(tǒng)中信銀行工商銀行農(nóng)業(yè)銀行建設(shè)銀行……分支機(jī)構(gòu) 各管理層H集團(tuán)總部資金部門銀行系統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)、企業(yè)專網(wǎng)外圍數(shù)據(jù)統(tǒng)一接口平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管控銀行系統(tǒng)統(tǒng)一接口平臺(tái)賬戶管理ERP系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)OA系統(tǒng)……內(nèi)部結(jié)算存貸款管理■ 實(shí)施過程多銀行賬戶監(jiān)控多銀行賬戶體系 當(dāng)前賬戶資金頭寸內(nèi)部賬戶資金頭寸＋ =自動(dòng)記賬內(nèi)部劃撥直聯(lián)收付內(nèi)部計(jì)價(jià)計(jì)劃方案計(jì)劃項(xiàng)目執(zhí)行匯總統(tǒng)一金融資源管理編制 控制資金頭寸平衡授信管理 +內(nèi)部考核自動(dòng)對(duì)賬＋ 內(nèi)部賬戶體系 直聯(lián)平臺(tái) |內(nèi)部銀行審批 調(diào)整票據(jù)管理分析報(bào)表資金決策對(duì)外收付資金結(jié)算劃撥計(jì)劃預(yù)算管控投融資管理平臺(tái)現(xiàn)金流分析 + 投融資決策 短期理財(cái)產(chǎn)品 短期融資產(chǎn)品+ 電子票據(jù) +主要服務(wù)功能■ 實(shí)施過程MBS工作臺(tái)界面■ 實(shí)施過程84多銀行賬戶余額■ 實(shí)施過程85實(shí)施效果■ 實(shí)施效果提升資金的效率提高資金的效益控制資金的風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)資金的管控：統(tǒng)一賬戶管理；統(tǒng)一的收付結(jié)算平臺(tái)；統(tǒng)一的計(jì)劃考核體系；統(tǒng)一的分析決策體系C大學(xué)商學(xué)院 文學(xué)院 法學(xué)院 學(xué)院 N需求：?各院系資金需要獨(dú)立核算?資金集中管理和調(diào)配，提高使用效率?提供內(nèi)部院系資金的交易記賬、計(jì)息、收費(fèi)、憑證等服務(wù)案例三： C大學(xué)附屬賬戶方案■ 項(xiàng)目背景87附屬賬戶系附屬賬戶 1C大學(xué)實(shí)體賬戶在 C大學(xué)的實(shí)體賬戶上，每個(gè)院系開立一個(gè)附屬賬戶，完成獨(dú)立核算功能。集團(tuán)是集多品牌的整車銷售、維修服務(wù)、零配件供應(yīng)、信息咨詢于一體的現(xiàn)代化汽車銷售服務(wù)企業(yè)。增加收益￥ 6,284萬元項(xiàng)目效果78167。如果使用銀行系統(tǒng)，則成本約 1萬元 /年。案例一： Z集團(tuán)內(nèi)部流動(dòng)性管理方案75Z集團(tuán)內(nèi)部流動(dòng)性管理方案自身平衡模式 委存委貸模式 看管模式 法人賬戶透支模式 超歸集下?lián)苣Ｊ匠蓡T單位成員單位 成員單位成員單位成員單位Z集團(tuán)現(xiàn)金池我行通 過為 Z集 團(tuán) 搭建 實(shí) 體 現(xiàn) 金池，并 針對(duì) 不同分子公司 資 金使用情況分 別設(shè) 置看管、透支、 歸 集下 撥 等 資 金管理模式，幫助 Z集 團(tuán)實(shí)現(xiàn)資 金的內(nèi)部融通和 計(jì) 價(jià)管理，有效提高了自有 資 金使用效率 公司形象 風(fēng)險(xiǎn)控制 提高成員單位 資金管理水平 信息質(zhì)量 效率成本 資金計(jì)劃 控制– 資金集中后，提高了企業(yè)資信，增加銀行的授信額度– 通過結(jié)算中心服務(wù)，拉近了集團(tuán)財(cái)務(wù)部與成員單位財(cái)務(wù)人員的距離，提升了集團(tuán)財(cái)務(wù)部的形象– 資金管理項(xiàng)目的成功實(shí)施成為行業(yè)典范– 通過資金管理系統(tǒng)實(shí)施， 95%以上的資金交易信息進(jìn)行集中管理，便于 總部的風(fēng)險(xiǎn)控制– 通過擔(dān)保預(yù)算和籌融資管理，便于總部了解成員單位的擔(dān)保和籌融資申請(qǐng)情況、分配情況和使用情況，便于總部的風(fēng)險(xiǎn)控制– 通過資金管理系統(tǒng)實(shí)施，規(guī)范成員單位的資金管理意識(shí)，提高成員單位資金成本意識(shí)，解決資金沉淀問題– 通過內(nèi)部信貸功能，增加對(duì)成員單位的內(nèi)部信用體系，加速資金周轉(zhuǎn)的效率– 更好的管理自身單位的資金– 通過資金管理系統(tǒng)中的一些預(yù)設(shè)和預(yù)警功能， 提高資金管理的自動(dòng)化水平– 前端業(yè)務(wù)的單點(diǎn)錄入、后臺(tái)會(huì)計(jì)信息和銀行指令的自動(dòng)生成，大大降低了手工填寫的工作量和差錯(cuò)率– 改變?cè)仁止ず炞值馁Y金計(jì)劃控制模式，避免計(jì)劃控制的隨意性和主觀性， 有效控制支付– 通過資金計(jì)劃控制，真正實(shí)現(xiàn)了資金的事前控制，防范了風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)