【正文】 第五十六條 實(shí)施日期 本辦法自2008年10月30日起施行。 （三）USBKey費(fèi)用并入現(xiàn)金管理平臺(tái)功能費(fèi)中，分支行不另行收取。對(duì)賬完成后由總行公司金融部向總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部提交付款申請(qǐng)，并附CA公司對(duì)賬表（統(tǒng)計(jì)至各分支行）。協(xié)議簽訂后報(bào)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部和事務(wù)部采購中心備案。 （三）USBKey費(fèi)用并入現(xiàn)金管理平臺(tái)功能費(fèi)中，分支行不另行收取。 向票據(jù)庫領(lǐng)用后，以領(lǐng)用份數(shù)計(jì)入“703 代保管有價(jià)值品”科目，第二聯(lián)《現(xiàn)金管理平臺(tái)USBKey出（入）庫單》作“703 代保管有價(jià)值品”科目收入傳票附件，并登記“USBkey登記簿”； 向客戶發(fā)放USBKey時(shí)，要求客戶在《現(xiàn)金管理平臺(tái)USBKey登記簿》的相應(yīng)欄位記錄中簽名后據(jù)以發(fā)放USBKey。 （二）各分支行應(yīng)將USBKey納入“703代保管有價(jià)值品”科目核算和管理。USBKey購入后納入一般出售憑證管理。 （三）首次采購由總行公司金融部提出，采購中心購買。協(xié)議簽訂后報(bào)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部和事務(wù)部采購中心備案。 （四）審核通過后，總行營運(yùn)管理部根據(jù)參數(shù)操作任務(wù)書，在簽約平臺(tái)中分別進(jìn)行各參數(shù)的設(shè)置。 （三）總行營運(yùn)管理部收到參數(shù)操作任務(wù)書審核填寫內(nèi)容是否清晰、完整，是否有申請(qǐng)單位負(fù)責(zé)人簽章。 第五十一條 系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)流程 （一）收費(fèi)參數(shù)變更和開戶網(wǎng)點(diǎn)變更的申請(qǐng)部門為總行公司金融部，其他參數(shù)變更的申請(qǐng)單位為總行產(chǎn)品開發(fā)部。 （五）收費(fèi)參數(shù)表維護(hù)包括對(duì)現(xiàn)金管理系統(tǒng)各收費(fèi)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)、最低收費(fèi)、最高收費(fèi)等參數(shù)的變更。 （三）角色維護(hù)包括角色新增、變更和刪除。 （一）機(jī)構(gòu)號(hào)表維護(hù)包括出表單位（BU）和機(jī)構(gòu)（Company）的新增、修改、刪除。 （六）總行營運(yùn)管理部根據(jù)用戶操作任務(wù)書，按照《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)（簽約平臺(tái)）系統(tǒng)管理員使用手冊(cè)》（見附件19）在簽約平臺(tái)中分別進(jìn)行“操作員管理－操作員增加”、“操作員管理－操作員修改”（操作員信息或角色變更，操作員解凍結(jié)、恢復(fù)已刪除操作員等）、“操作員管理－操作員刪除”和“操作員管理－操作員密碼重置”等交易操作。 （四）對(duì)于以下情況的用戶維護(hù)申請(qǐng)，需將用戶操作任務(wù)書提交總行公司金融部審批同意后，再交總行營運(yùn)管理部操作： 新增操作員為非T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作員； 新增或修改操作員的角色為“簽約平臺(tái)系統(tǒng)管理員”或“現(xiàn)金管理總行查詢員”。 （三）總行營運(yùn)管理部收到用戶操作任務(wù)書審核填寫內(nèi)容是否清晰、完整，是否經(jīng)總行相關(guān)部室負(fù)責(zé)人或分支行分管行長審批簽章并加蓋單位公章。 第四十九條 系統(tǒng)用戶維護(hù)流程 （一）簽約平臺(tái)用戶維護(hù)包括：操作員添加、操作員信息或角色變更，操作員解凍結(jié)、恢復(fù)已刪除操作員、操作員刪除、操作員密碼重置等。 （三）現(xiàn)金管理總行查詢員（以下簡稱“總行查詢員”），設(shè)在總行公司金融部、產(chǎn)品開發(fā)部等相關(guān)部室，可查詢?nèi)鞋F(xiàn)金管理業(yè)務(wù)信息。 （二）現(xiàn)金管理錄入員和現(xiàn)金管理授權(quán)員（以下簡稱“普通操作員”，設(shè)在各分支行及總行外匯業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的錄入和授權(quán)。 第四十八條 系統(tǒng)用戶分類 簽約平臺(tái)用戶分為如下三類： （一）簽約平臺(tái)系統(tǒng)管理員（以下簡稱“系統(tǒng)管理員”），設(shè)在總行營運(yùn)管理部，負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)用戶和業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行維護(hù)操作。對(duì)未通過審批的，應(yīng)將全部申請(qǐng)材料退還集團(tuán)客戶。 （七）分支行將《虛擬分戶申請(qǐng)表》（一份）、集團(tuán)維護(hù)憑證（一份）交客戶。 （六）交易完成后通過憑證打印交易打印集團(tuán)維護(hù)憑證（A4紙），一式兩份。同時(shí)，總行公司金融部提交操作任務(wù)書至總行信息技術(shù)部，總行信息技術(shù)部于收到操作任務(wù)書的一周內(nèi)，將虛擬分戶對(duì)應(yīng)的實(shí)賬戶的一年內(nèi)往來明細(xì)導(dǎo)入企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)。 （四）若變更申請(qǐng)涉及新增實(shí)賬戶的，分支行審核通過后將申請(qǐng)材料提交總行公司金融部報(bào)備。 （三）分支行收到虛擬分戶變更申請(qǐng)后，參照本規(guī)程第四十四條的要求對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格審核。 第四十六條 虛擬分戶功能變更流程 （一）虛擬分戶業(yè)務(wù)變更功能包括：添加/刪除虛機(jī)構(gòu)，修改虛擬機(jī)構(gòu)名稱；添加/刪除實(shí)賬戶；添加、刪除/停用虛擬賬戶，修改虛擬賬戶戶名等。余下的《虛擬分戶申請(qǐng)表》（一份）以及相關(guān)憑證一并留存。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 第四十五條 辦理操作 （一）審核及備案完成后，分支行營業(yè)部根據(jù)申請(qǐng)表格內(nèi)容，在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作： 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－虛擬機(jī)構(gòu)設(shè)置”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－虛擬賬戶設(shè)置”交易操作?？傂泄窘鹑诓渴盏椒种刑峤坏纳暾?qǐng)材料進(jìn)行備案，備案成功后在《虛擬分戶申請(qǐng)表》上加蓋部門公章或負(fù)責(zé)人簽章返回分支行，并將《虛擬分戶申請(qǐng)表》復(fù)印一份留存。 （二）材料審核無誤，受理分支行在《虛擬分戶申請(qǐng)表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。 第四十三條 申請(qǐng)材料提交 客戶申請(qǐng)辦理虛擬分戶業(yè)務(wù)的，由客戶向其開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交以下申請(qǐng)材料： 客戶填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)－虛擬分戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（以下簡稱“《虛擬分戶申請(qǐng)表》”，見附件12）一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。第九章 虛擬分戶業(yè)務(wù)辦理流程 第四十二條 虛擬分戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)前提 （一）客戶申請(qǐng)?zhí)摂M分戶業(yè)務(wù)，必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶并開通虛擬分戶功能，并分配至相應(yīng)操作員。余下的《集團(tuán)頭寸共享申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》（或有）以及相關(guān)憑證一并留存。 （五）審核/審批通過后，分支行營業(yè)部在T24核心業(yè)務(wù)中進(jìn)行如下操作： 若變更法人賬戶透支額度的，在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中變更法人賬戶透支額度； 若添加/刪除非透支賬戶的，在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中變更非透支賬戶； 若變更透支賬戶利息清算賬號(hào)的，在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置透支賬戶的利息清算賬戶； 若變更集團(tuán)頭寸共享其他參數(shù)的，在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中變更集團(tuán)頭寸共享參數(shù)； 若取消集團(tuán)頭寸共享功能的，在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中取消法人賬戶透支額度，并取消集團(tuán)頭寸共享參數(shù)。 （四）若變更集團(tuán)頭寸共享參數(shù)涉及變更透支戶控制模式、非透支戶控制模式、靜態(tài)透支比例、動(dòng)態(tài)透支比例和最高核定透支額度的，分支行審核通過后提交總行公司金融部審批。 （三）分支行營業(yè)部收到集團(tuán)頭寸共享業(yè)務(wù)變更申請(qǐng)后，參照本規(guī)程第三十八條的要求對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格審核。其中，變更集團(tuán)頭寸共享功能中包括變更集團(tuán)頭寸共享參數(shù)、添加/刪除非透支賬戶等。 （四）對(duì)未通過審批的，應(yīng)將全部申請(qǐng)材料退還集團(tuán)客戶。 （三）操作完成后，分支行將《集團(tuán)頭寸共享申請(qǐng)表》（一份）、交客戶。 第四十條 辦理操作 （一）協(xié)議簽訂后，分支行營業(yè)部根據(jù)申請(qǐng)表格內(nèi)容，進(jìn)行如下操作： 在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中為集團(tuán)本部建立法人賬戶透支額度（即申請(qǐng)表中的最高核定透支額度）； 在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開通透支賬戶的透支功能； 在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置透支賬戶的利息清算賬戶； 在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置頭寸共享的各項(xiàng)參數(shù)、非透支賬戶?？傂泄窘鹑诓渴盏椒种刑峤坏纳暾?qǐng)材料后進(jìn)行評(píng)估，同意開通集團(tuán)頭寸共享的，應(yīng)在《集團(tuán)頭寸共享申請(qǐng)表》上加蓋部門公章或負(fù)責(zé)人簽章，并將《集團(tuán)頭寸共享申請(qǐng)表》復(fù)印一份留存。 （二）材料審核無誤，受理分支行營業(yè)部在《集團(tuán)頭寸共享申請(qǐng)表》和《集團(tuán)申請(qǐng)表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。 （二）各成員單位填寫《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。 （二）如果客戶不滿足上述申請(qǐng)條件，集團(tuán)本部和各成員可以參照本規(guī)程第二章和第三章的規(guī)定進(jìn)行企業(yè)客戶開戶/變更申請(qǐng)和處理。 系統(tǒng)次日分別生成一聯(lián)《》和一聯(lián)《》，借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)通過憑證系統(tǒng)打印作為客戶回執(zhí)。 第三十五條 集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)交易的后臺(tái)處理 （一）客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)定義集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)歸集計(jì)劃后產(chǎn)生的批量劃撥交易，以及在線發(fā)起的主動(dòng)劃撥交易的后臺(tái)處理規(guī)則同行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。余下的《集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份，或有）、《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》（或有）以及相關(guān)憑證一并留存。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 （四）審核通過后，分支行營業(yè)部在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作： 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－集團(tuán)關(guān)系維護(hù)”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－委托關(guān)系維護(hù)”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－賬戶委托維護(hù)”交易操作。 （三）分支行營業(yè)部收到集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)變更申請(qǐng)后，參照本規(guī)程第三十二條的要求對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格審核。 （二）客戶申請(qǐng)辦理集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)功能變更的，由集團(tuán)本部向其開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交以下申請(qǐng)資料： 提交《集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)申請(qǐng)表》一式兩份，加蓋客戶公章和法人章； 若變更功能包括新增委托貸款賬戶組，或新增下級(jí)賬戶的，集團(tuán)本部還需填寫《集團(tuán)申請(qǐng)表》一式兩份，發(fā)起集團(tuán)變更申請(qǐng)，將參與集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)的成員加入集團(tuán)，并將參與集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)的賬戶授權(quán)集團(tuán)本部查詢和轉(zhuǎn)賬； 若變更功能包括新增集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)賬戶，成員單位需填寫《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。 第三十四條 集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)功能變更流程 （一）集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)業(yè)務(wù)變更功能包括新增/變更/刪除委托貸款賬戶組。余下的《集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》以及相關(guān)憑證一并留存。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 （二）若已經(jīng)開立集團(tuán)客戶，則在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作： 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－集團(tuán)關(guān)系維護(hù)”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－委托關(guān)系維護(hù)”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－賬戶委托維護(hù)”交易操作。 （二）材料審核無誤，受理分支行在《集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)申請(qǐng)表》和《集團(tuán)申請(qǐng)表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。若客戶同時(shí)辦理集團(tuán)開戶/變更和集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)，則每個(gè)成員的《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》可以合并填寫。 （二）集團(tuán)本部填寫《集團(tuán)申請(qǐng)表》一式兩份，發(fā)起集團(tuán)開戶/變更申請(qǐng)，將參與資金歸集的成員加入集團(tuán)，并將參與資金歸集的賬戶授權(quán)集團(tuán)本部查詢和轉(zhuǎn)賬。 （二）如果客戶不滿足上述申請(qǐng)條件，集團(tuán)本部和各成員可以參照本規(guī)程第二章和第三章的規(guī)定進(jìn)行企業(yè)客戶開戶/變更申請(qǐng)和處理。 系統(tǒng)次日分別生成一聯(lián)《》和一聯(lián)《》，借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)通過憑證系統(tǒng)打印作為客戶回執(zhí)。