【正文】 2023年 1月 31日星期二 7時 55分 53秒 07:55:5331 January 2023 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 2023年 1月 31日星期二 上午 7時 55分 53秒 07:55: 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。勝人者有力，自勝者強。 :55:5307:55Jan2331Jan23 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 , January 31, 2023 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 1月 31日星期二 7時 55分 53秒 07:55:5331 January 2023 1空山新雨后，天氣晚來秋。 2023年 1月 31日星期二 上午 7時 55分 53秒 07:55: 1楚塞三湘接，荊門九派通。 07:55:5307:55:5307:55Tuesday, January 31, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 07:55:5307:55:5307:551/31/2023 7:55:53 AM 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 上午 7時 55分 53秒 上午 7時 55分 07:55: 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 2023年 1月 上午 7時 55分 :55January 31, 2023 1行動出成果，工作出財富。 :55:5307:55:53January 31, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 :55:5307:55Jan2331Jan23 1故人江海別，幾度隔山川。 , January 31, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 提供 60萬企業(yè)管理資料下載，詳情查看： xxshux/ 提供 5萬集管理視頻課程下載，詳情查看： 提供 2萬 GB高清管理視頻課程硬盤拷貝，詳情查看： 2萬 GB高清管理視頻課程目錄下載： 高清課程可提供免費體驗，如有需要請于我們聯(lián)系。 案例二： H集團(tuán)多銀行資金系統(tǒng)方案 ■ 項目目標(biāo) H集團(tuán)上線多銀行資金管理項目是為了團(tuán)日益嚴(yán)重的資金管理問題， 借助多銀行資金管理系統(tǒng)，集團(tuán)可加強對下屬成員單位的資金的集中管控。 增加收益 ￥ 6,284萬元 項目效果 ?■項目背景 H集團(tuán)有限公司成立于 1998年，現(xiàn)已成為目前國內(nèi)最大的集團(tuán)化汽車銷售服務(wù)企業(yè)之一，分別代理保時捷、奧迪、奔馳、廣州豐田、蘭博基尼、進(jìn)口大眾等優(yōu)質(zhì)品牌。如果使用銀行系統(tǒng)，則成本約 1萬元 /年。 案例一： Z集團(tuán)內(nèi)部流動性管理方案 Z集團(tuán)內(nèi)部流動性管理方案 自身平衡模式 委存委貸模式 看管模式 法人賬戶透支模式 超歸集下?lián)苣Ｊ? 成員單位 成員單位 成員單位 成員單位 成員單位 Z集團(tuán) 現(xiàn)金池 77 公司形象 風(fēng)險控制 提高成員單位 資金管理水平 信息質(zhì)量 效率成本 資金計劃 控制 – 資金集中后，提高了企業(yè)資信，增加銀行的授信額度 – 通過結(jié)算中心服務(wù)，拉近了集團(tuán)財務(wù)部與成員單位財務(wù)人員的距離，提升了集團(tuán)財務(wù)部的形象 – 資金管理項目的成功實施成為行業(yè)典范 – 通過資金管理系統(tǒng)實施， 95%以上的資金交易信息進(jìn)行集中管理，便于 總部的風(fēng)險控制 – 通過擔(dān)保預(yù)算和籌融資管理，便于總部了解成員單位的擔(dān)保和籌融資申請情況、分配情況和使用情況，便于總部的風(fēng)險控制 – 通過資金管理系統(tǒng)實施，規(guī)范成員單位的資金管理意識，提高成員單位資金成本意識，解決資金沉淀問題 – 通過內(nèi)部信貸功能，增加對成員單位的內(nèi)部信用體系，加速資金周轉(zhuǎn)的效率 – 更好的管理自身單位的資金 – 通過資金管理系統(tǒng)中的一些預(yù)設(shè)和預(yù)警功能， 提高資金管理的自勱化水平 – 前端業(yè)務(wù)的單點錄入、后臺會計信息和銀行指令的自勱生成，大大降低了手工填寫的工作量和差錯率 – 改變原先手工簽字的資金計劃控制模式，避免計劃控制的隨意性和主觀性， 有效控制支付 – 通過資金計劃控制，真正實現(xiàn)了資金的事前控制，防范了風(fēng)險，實現(xiàn)了資金管理從理論到實踐的回歸 提升了公司價值、部門價值和個人價值 項目效果 78 收益 資金集中管理，歸還銀行貸款 4億元，按 3%年利差測算，節(jié)約資金成本1200萬元； 將剩余閑置資金進(jìn)行集中投資，獲得投資收益 5000萬元； 節(jié)約人力成本、交通成本等，共約100萬元； 小計： 6300萬元 /年。 集團(tuán)現(xiàn)金管理方式比較傳統(tǒng)，下屬子公司的資金管理相對獨立，資金高度分散。 網(wǎng)銀、直聯(lián)、手機、電話、短信、網(wǎng)關(guān) 無需成員單位開保證金戶，共享法透額度 集團(tuán)資金集中管理之后,成員單位與總部服務(wù)一致 ,主辦行和協(xié)辦行利益得到補償 賬戶授權(quán)系統(tǒng)支持總行集中操作 ,最快一個工作日即可完成后 集團(tuán)統(tǒng)一授信服務(wù) CRM系統(tǒng)利益劃分模塊 內(nèi)部利益再分配機制 （存款、存貸比、 FTP利潤） 總行統(tǒng)一發(fā)文 主導(dǎo)項目實施和賬戶授權(quán) 統(tǒng)一高效的服務(wù)機制 48 專業(yè)團(tuán)隊 行業(yè)專家 合作伙伴 市場領(lǐng)先現(xiàn)金管理服務(wù)團(tuán)隊 總行 數(shù)十名產(chǎn)品研發(fā)人員 分行， 41家 200多名專業(yè)產(chǎn)品經(jīng)理 支行， 900多家 6000多名熟悉現(xiàn)金管理的客戶經(jīng)理 客戶服務(wù)中心 技術(shù)服務(wù)外包 運維外包 總行產(chǎn)品專家 十余名 專業(yè)水平 中信銀行是現(xiàn)金管理行業(yè)的 領(lǐng)先者和引領(lǐng)者 發(fā)明專利：短信支付的方法和系統(tǒng) 發(fā)明專利：網(wǎng)上銀行 U盤KEY加密、訃證的裝置和方法 發(fā)明專利：輔劣實現(xiàn)USB Key安全性的裝置及方法 實用新型專利：輔劣實現(xiàn) USB Key安全性的裝置及方法 50 理念不認(rèn)同，資金管理制度缺失，操作流程存在風(fēng)險 不了解相關(guān)法律法規(guī)，不符合監(jiān)管要求 銀行管理復(fù)雜，賬戶體系不清晰 組織架構(gòu)不合適，崗位職責(zé)混亂 資金管理體制 理念導(dǎo)入和培訓(xùn) 相關(guān)法律法規(guī)建議 銀行關(guān)系管理和廠商選擇 IT系統(tǒng)植入式的現(xiàn)金管理項目，往往造成資源浪費、適用性差，甚至項目失敗 項目啟動 預(yù)咨詢 深入診斷 方案設(shè)計 項目實施 項目驗收 跟蹤回訪 現(xiàn)金管理咨詢服務(wù) 現(xiàn)金管理咨詢服務(wù) 51 戰(zhàn)略客戶 中型客戶 小企業(yè) 強化 客戶分層營銷管理 客戶應(yīng)用 現(xiàn)金池 多銀行資金管理 現(xiàn)金管理云服務(wù) ◆資金管理平臺：本外幣、境內(nèi)外 ◆投資管理平臺：理財通賬戶、在線理 財產(chǎn)品銷售、電子化委貸 業(yè)務(wù)覆蓋率由 %提高至 % 財資一體化產(chǎn)品 跨行代收付服務(wù) 在線循環(huán)額度貸款 ? MBS系統(tǒng) 汽車、鋼鐵經(jīng)銷商集團(tuán) ? 跨行收付款平臺 保險、社保、商貿(mào)流通行業(yè) ? 附屬賬戶模式 財政等行政事業(yè)單位 行業(yè)應(yīng)用 ? 附屬賬戶、跨行代收付、金融 IC卡 醫(yī)療、教育、物流 ? B2B電子商務(wù)解決方案 交易市場、政府公共資源平臺 著力推動行業(yè)方案應(yīng)用 傳統(tǒng)行業(yè) 新的行業(yè) ? 截至 2023年末 ? 全行現(xiàn)金管理客戶數(shù)達(dá)到 ，全行對公客戶開通率為 %，交易筆數(shù) 1,973萬筆，交易金額 元 ? 全行集團(tuán)現(xiàn)金管理項目數(shù) 2,487個，涵蓋客戶數(shù) 15,148戶，全行性戰(zhàn)略客戶的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)開通率為 %（ 2023年目標(biāo)為 %） ，交易筆數(shù) ，交易金額 中信現(xiàn)金管理服務(wù) 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)背景 企業(yè)現(xiàn)金管理需求 現(xiàn)金管理重點產(chǎn)品及服務(wù) B2B電子商務(wù)業(yè)務(wù)簡介 現(xiàn)金管理案例介紹 目錄 55 電子商務(wù)業(yè)務(wù)定位 客戶定位 ? 大宗商品交易市場 ? 產(chǎn)權(quán)類交易市場 ? 商品批發(fā)市場 賣方交易市場 買方交易市場 互聯(lián)網(wǎng)支付類 預(yù)付卡支付類 銀行卡收單類 海關(guān) ——關(guān)貿(mào) e點通 財政 ——財政網(wǎng)上支付 國資 ——招標(biāo)通 國土 ——招標(biāo)通 三方交易市場 兩方交易市場 第三方 支付公司 政府 部門 產(chǎn)品定位 56 電子商務(wù)業(yè)務(wù)定位 支付中介 信用中介 資金中介 信息中介 業(yè)務(wù)定位 ? 支付結(jié)算 ? 資金監(jiān)管 ? 資金融通 ? 咨詢服務(wù) 產(chǎn)品定位 57 存貨質(zhì)押 倉單質(zhì)押 提貨擔(dān)保 電子商業(yè)匯票 國內(nèi)信用證 保兌倉 先票后貨存貨質(zhì)押 委托代理體現(xiàn) 買方付息票據(jù)貼現(xiàn) 出口保理 應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 供應(yīng)鏈金融 業(yè)務(wù)關(guān)系定位 在線融資 訂單管理 交易管理 賬戶管理 會員管理 商戶管理 資金監(jiān)管