某保險有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程(參考版)
2025-07-10 14:45本頁面
【正文】 10 / 10。付費(fèi)人員只能依權(quán)限對該錯誤操作進(jìn)行沖正。（四）涉及的單據(jù)：票據(jù)、銀行對賬單、票據(jù)日結(jié)清單、票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計表、票據(jù)付款未兌現(xiàn)清單。（三）規(guī)定對票據(jù)付款未成功的記錄，打印“票據(jù)付款未兌現(xiàn)清單”，交業(yè)務(wù)部門處理。財務(wù)會計部門人員取得“銀行對賬單”后，上栽至系統(tǒng)財務(wù)模塊，系統(tǒng)自動進(jìn)行票據(jù)付費(fèi)勾對，對于勾對上的收費(fèi)，確認(rèn)應(yīng)付款已實(shí)付。 付費(fèi)人員將付費(fèi)內(nèi)容錄入系統(tǒng)。第五節(jié) 票據(jù)付費(fèi)（貸記憑證、電匯等）（一） 概述此類票據(jù)付費(fèi)形式，指收到付費(fèi)方式為貸記憑證、電匯方式的業(yè)務(wù)付費(fèi)信息時，財務(wù)會計部門根據(jù)系統(tǒng)生成的應(yīng)付金額，開具票據(jù)，委托銀行將資金轉(zhuǎn)入客戶指定賬號。票據(jù)付費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計表按分支機(jī)構(gòu)、付費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、付費(fèi)人員、付費(fèi)渠道打印。（二）規(guī)定 對于付費(fèi)，應(yīng)付金額只能按由業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生，財務(wù)按實(shí)際付費(fèi)金額錄入。 財務(wù)會計部門人員取得銀行對賬單，上栽至系統(tǒng)財務(wù)模塊，系統(tǒng)自動進(jìn)行票據(jù)付費(fèi)勾對，對于勾對上的付費(fèi)，確認(rèn)應(yīng)付款已實(shí)付。領(lǐng)款人在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書”上簽字后，交付票據(jù)。財務(wù)會計部門出納填寫票據(jù)，系統(tǒng)打印“領(lǐng)款收據(jù)”。付費(fèi)人員按“付款通知書”上的“投保單號”、“保險合同號”為條件，在系統(tǒng)財務(wù)模塊查詢到該筆應(yīng)付費(fèi)記錄，將付費(fèi)內(nèi)容錄入系統(tǒng)并確認(rèn)。第四節(jié) 票據(jù)付費(fèi)（支票、銀行本票、銀行匯票等）（一） 實(shí)務(wù)領(lǐng)款人需提供“付款通知書”、領(lǐng)款相應(yīng)的身份證明材料。銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單和銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)渠道、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和操作人員打印。（三）規(guī)定對委托付款未成功的記錄，打印《銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單》，交業(yè)務(wù)部門處理。財務(wù)人員將反饋文件上載至系統(tǒng)財務(wù)模塊，系統(tǒng)自動進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬付費(fèi)勾對，對于勾對上的收費(fèi)，確認(rèn)應(yīng)付款已實(shí)付。財務(wù)會計部門根據(jù)數(shù)據(jù)文件中應(yīng)付費(fèi)的總金額，填寫轉(zhuǎn)賬支票，數(shù)據(jù)文件和支票一起交給銀行，委托銀行付費(fèi)。第三節(jié) 銀行轉(zhuǎn)賬（一）概述銀行轉(zhuǎn)賬這種付費(fèi)形式，指客戶填寫自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，相關(guān)業(yè)務(wù)付費(fèi)委托銀行轉(zhuǎn)入客戶指定付費(fèi)賬號?，F(xiàn)金付費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計表按分支機(jī)構(gòu)、付費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、付費(fèi)人員、付費(fèi)渠道打印。財務(wù)對賬人員進(jìn)行日結(jié)，打印現(xiàn)金付費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計表，完成日結(jié)。付費(fèi)人員匯集“領(lǐng)款收據(jù)”、“付款通知書”向財務(wù)人員交接。打印“領(lǐng)款收據(jù)”，在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書”上，蓋上財務(wù)付訖章。付費(fèi)人員按“付款通知書”上的“投保單號”或“保險合同號”，在系統(tǒng)財務(wù)模塊查詢到該筆應(yīng)付費(fèi)記錄，將付費(fèi)信息錄入系統(tǒng)并確認(rèn)。 第二節(jié) 現(xiàn)金付費(fèi)（一）實(shí)務(wù)領(lǐng)款人需提供“付款通知書”、領(lǐng)款相應(yīng)的身份證明材料。客戶在填寫投保單時一般會選定付費(fèi)方式。（三）只有符合上述兩個條件中的任意一個，財務(wù)人員才能進(jìn)行付款操作。（一）即在接受領(lǐng)款的資料時，領(lǐng)款人如果是付款通知書上的領(lǐng)款人，應(yīng)提供領(lǐng)款人的有效身份證明材料。二、付款方式可以分為：現(xiàn)金、票據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬。（二）進(jìn)入財務(wù)模塊新增查詢界面，按業(yè)務(wù)流水號或投保單號找到需修改的收費(fèi)記錄，修改后確認(rèn)。二、收費(fèi)修改（一）由于收費(fèi)人員在收費(fèi)操作時的誤操作，導(dǎo)致的收費(fèi)操作錯誤。如果已經(jīng)過收費(fèi)批次確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)該錯誤，收費(fèi)人員只能依權(quán)限對該錯誤操作進(jìn)行沖正。（四）涉及的單據(jù)：銀保通收費(fèi)匯總表、銀行對賬單。（三） 規(guī)定 對勾對未成功的收費(fèi)，要進(jìn)行追查，數(shù)據(jù)不符，不能完成日結(jié)。（二） 實(shí)務(wù) 銀行系統(tǒng)完成業(yè)務(wù)受理和收費(fèi)，資金存入分公司及下屬中支公司臨時收款賬戶，營業(yè)終了，
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