【正文】 適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－費(fèi)用查詢－費(fèi)用。使用說明：《現(xiàn)金管理客戶賬戶收費(fèi)項(xiàng)目協(xié)議》之后，銀行會(huì)按照71 / 117協(xié)議規(guī)定的收取方式對(duì)客戶開通的相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行收費(fèi)；：既支持客戶自身賬戶付費(fèi)，又支持從客戶指定的結(jié)算賬戶扣收；，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－費(fèi)用查詢－應(yīng)付費(fèi)用明細(xì)查詢”，如下圖所示。使用說明：，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：69 / 117，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢－透支額度調(diào)整查詢”，如下圖所示。使用說明：，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢－透支額度68 / 117使用明細(xì)查詢” ，如下圖所示。使用說明：1. 查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢透支額度信息查詢”，如下圖所示。 Excel 格式文件導(dǎo)出?？蛻暨x擇某一實(shí)體賬戶及查詢?nèi)掌冢c(diǎn)擊查詢即可查詢出該實(shí)體賬戶的可支配余66 / 117額信息，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢可支配余額查詢”，如下圖所示。65 / 117使用說明：，最高級(jí)賬戶查詢信息為空； Excel 格式文件導(dǎo)出。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表。 預(yù)算定支額度查詢功能描述：此交易用于查詢本企業(yè)賬號(hào)的預(yù)算定支額度的分配情況和使用情況。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集計(jì)息信息，如下圖所示。 資金歸集計(jì)息查詢功能描述：此交易用于查詢客戶在一定時(shí)期內(nèi)因資金上存或下?lián)芊謩e產(chǎn)生的貸方利息、借方利息以及利息分配情況。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶63 / 117的資金歸集金額信息，如下圖所示。 資金歸集金額查詢功能描述：此交易用于查詢本級(jí)賬戶向上級(jí)賬戶歸集、下級(jí)賬戶向本級(jí)歸集的金額以及上級(jí)賬戶向本級(jí)賬戶下?lián)?、本?jí)賬戶向下級(jí)賬戶下?lián)艿膮R總金額及明細(xì)信息。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬戶列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集信息，如下圖所示。 資金歸集明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢本企業(yè)賬戶與其上、下級(jí)賬戶間在一段時(shí)期內(nèi)發(fā)生的資金歸集交易明細(xì)，包括系統(tǒng)自動(dòng)歸集和手工歸集（手工歸集包括：資金上劃、下?lián)埽?。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶及虛擬賬簿，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集信息，如下圖所示。60 / 117 資金歸集查詢 資金歸集信息查詢功能描述：此交易用于查詢客戶賬號(hào)在銀行端簽約資金歸集產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括歸集類型、歸集方式、支付標(biāo)志等。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該虛擬賬簿的計(jì)息清單，如下圖所示。 虛擬賬簿計(jì)息清單查詢功能描述：此交易用于查詢某個(gè)結(jié)算賬戶下的所有虛擬賬簿在一定時(shí)期內(nèi)的計(jì)息情況，包括應(yīng)收利息和應(yīng)付利息。58 / 117稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該虛擬賬簿的交易明細(xì)信息，如下圖所示。 虛擬賬簿交易明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢某個(gè)虛擬賬簿在一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生交易的詳細(xì)信息。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶及虛擬賬簿，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出虛擬賬簿信息，如下圖所示。56 / 117 現(xiàn)金管理 虛擬賬簿查詢 虛擬賬簿信息查詢功能描述：此交易用于查詢所有賬戶開立虛擬賬簿的匯總信息，包括各級(jí)虛擬賬簿的數(shù)量、層級(jí)結(jié)構(gòu)、類別，余額等。客戶在復(fù)選框中勾某一條或多條指令，點(diǎn)擊列表下方的“同意” 、 “拒絕”或者“退回”按鈕即可完成對(duì)該指令的處理操作，同時(shí)在進(jìn)行“拒絕”或“退回”操作時(shí)可以輸入審批意見。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－指令審核” ，如下圖所示。使用說明：；55 / 117； 3 個(gè)月，且最多查詢近一年的交易記錄。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－指令查詢” ，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員54 / 117操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款賬戶查詢” ，如下圖所示。，點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁面，相關(guān)信息核對(duì)無誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即可完成本次通知存款取消操作。 通知存款通知取消功能描述：對(duì)于業(yè)務(wù)經(jīng)辦員已經(jīng)提交核心系統(tǒng)，而且未到期的支取通知，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員本人可以通過該功能取消支取通知，但取消通知會(huì)損失部分利息。使用說明：，支取與支取通知中的支取金額必須一致，并不可修改；對(duì)于未發(fā)起支取通知的，支取金額可以手動(dòng)填寫，不受53 / 117支取通知的限制。，點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁面，相關(guān)信息核對(duì)無誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即完成本次操作。 通知存款支取功能描述：對(duì)通過企業(yè)網(wǎng)銀成功開辦通知存款賬戶的，可以通過該交易支取資金轉(zhuǎn)入到活期賬戶。，輸入通知金額，點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入信息確認(rèn)頁面，相關(guān)信息核對(duì)無誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員52 / 117即可完成通知存款通知操作。 通知存款通知功能描述：客戶可以通過此功能對(duì)未進(jìn)行通知的通知存款進(jìn)行通知。可以在開戶行前臺(tái)打印通知存款開戶證實(shí)書，打印后即轉(zhuǎn)為柜面業(yè)務(wù)。使用說明： 50 萬元。51 / 117 、定期賬戶、通知類型，輸入轉(zhuǎn)存金額，輸入完畢點(diǎn)擊提交按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁面，相關(guān)信息核對(duì)無誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁面。 通知存款 活期轉(zhuǎn)通知存款功能描述：通過此功能客戶可以將活期賬戶的資金轉(zhuǎn)入到定期一本通賬戶，開立通知存款子賬戶。適用范圍：50 / 117業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－定期賬戶查詢” ，如下圖所示。部分提前支取的，如未支取部分小于定期存款起存金額的，系統(tǒng)將會(huì)提醒您進(jìn)行銷戶。客戶可以到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)打?qū)嵨镒C實(shí)書，轉(zhuǎn)為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的定期存款，即可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)支取。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易需要交易審核的話還需要企業(yè)審核人員進(jìn)行復(fù)核之后才可生效。49 / 117適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－定期轉(zhuǎn)活期存款” ，如下圖所示。，補(bǔ)打?qū)嵨镒C實(shí)書后，該定期存款即轉(zhuǎn)為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的定期存款，在網(wǎng)上銀行只能進(jìn)行查詢，不能進(jìn)行支取。 1 萬元人民幣。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－活期轉(zhuǎn)定期存款” ，如下圖所示。 、拒絕或者退回，不可以對(duì)批次中的某筆進(jìn)行審核?？蛻粼趶?fù)選框中勾某一條或多條指令，點(diǎn)擊列表下方的同意、拒絕或者退回按鈕即可完成對(duì)該指令的處理操作，同時(shí)在進(jìn)行“拒絕”或“退回”操作時(shí)可以輸入審批意見。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)－指令審核”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。47 / 117 。對(duì)于指令查詢中審核狀態(tài)為審核通過的預(yù)約交易，可點(diǎn)擊該筆交易后面的預(yù)約取消，撤銷該筆已發(fā)起但銀行未處理的交易。，點(diǎn)擊其后的“撤銷” 鏈接進(jìn)入指令撤46 / 117銷頁面，點(diǎn)擊“ 確定” 撤銷該指令，點(diǎn)擊 “返回”回到指令查詢首頁面，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)－指令查詢”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。　　 Excel 格式進(jìn)行下載的功能。，并可對(duì)頁面顯示信息進(jìn)行下載和打印，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：44 / 117，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)－批量收款查詢”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。，展示明細(xì)，不支持單筆拒絕。使用說明： excel、txt 格式的批量文件。43 / 117，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁面，包括總手續(xù)費(fèi)、總匯劃費(fèi)以及每筆的具體信息，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)－批量跨行收款”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。，展示明細(xì)，不支持單筆拒絕。使用說明： excel、txt 格式的批量文件（至多 100 筆） 。 ，將批量文件內(nèi)容顯示在當(dāng)前頁面，包括總手續(xù)費(fèi)、總匯劃費(fèi)以及每筆的具體信息，如下圖所示。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，點(diǎn)擊“收款業(yè)務(wù)－批量行內(nèi)收款”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。41 / 117，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時(shí)間，該筆收款將在指定的日期時(shí)間發(fā)起，如果該筆收款交易金額須、需要審核，則審核員通過后，該筆預(yù)約交易方可生效?！　?，選擇處理方式，點(diǎn)擊“提交”進(jìn)入收款確認(rèn)頁面，信息核對(duì)無誤之后提交進(jìn)入結(jié)果頁面。，點(diǎn)擊“提交”按鈕，如下圖所示。 單筆跨行收款功能描述：本交易可以實(shí)現(xiàn)我行賬戶與他行賬戶之間的單筆收款，前提是客戶需在他40 / 117行簽訂跨行收款協(xié)議。使用說明：，賬戶輸入格式為 18 位主賬戶加 5 位虛擬賬戶，收款賬戶戶名為虛擬賬戶戶名。、輸入收款金額，選擇付款方式以及處理方式等信息，39 / 117輸入完畢點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁面，如下圖所示。 收款業(yè)務(wù) 單筆行內(nèi)收款功能描述：本交易用于我行被授權(quán)公司直接將授權(quán)公司賬戶上部分或全部金額上劃到被授權(quán)公司指定的收款賬戶上?？蛻粼趶?fù)選框中勾某一條或多條指令，點(diǎn)擊列表下方的同意、拒絕或者退回按鈕，并點(diǎn)擊 UKey 中的確認(rèn)按鈕進(jìn)行確認(rèn)提交，同時(shí)在進(jìn)行“拒絕”或“退回”時(shí)可載明理由。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬付款－指令審核”進(jìn)入操作頁面，如下圖所示。，經(jīng)辦員可修改后再提交，對(duì)于待審核的交易經(jīng)辦員可進(jìn)行撤銷。使用說明：37 / 117 3 個(gè)月，且最多查詢近一年的交易記錄。36 / 117 “ 確定 ”進(jìn)入交易結(jié)果頁面，點(diǎn)擊 “返回”回到指令查詢首頁面，如下圖所示。2. 頁面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點(diǎn)擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有交易指令，也可通過選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進(jìn)行查詢，點(diǎn)擊某筆交易的“交易流水號(hào)”可鏈接查看該筆交易的詳細(xì)信息。35 / 117 指令查詢功能描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的轉(zhuǎn)賬付款相關(guān)指令信息。使用說明：：行內(nèi)往來，大小額往來，人行清算和同城往來，組別不可維護(hù)，但是組名可以進(jìn)行維護(hù)。，也可對(duì)組名進(jìn)行新增、維護(hù)和刪除操作。34 / 117 收款人名冊(cè)管理功能描述：本交易可實(shí)現(xiàn)將友好賬戶進(jìn)行存儲(chǔ)、修改、查詢的功能，方便客戶辦理賬務(wù)類業(yè)務(wù)時(shí)快捷提取對(duì)方賬戶信息。使用說明：，顯示每筆交易明細(xì)。，如下圖所示。 批量轉(zhuǎn)賬查詢功能描述：本交易提供對(duì)已發(fā)起的批量付款交易結(jié)果的查詢功能。，不支持單筆審核。使用說明： txt 和 excel 格式的批量文件（至多 100 筆） 。32 / 117 ，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，進(jìn)入交易結(jié)果頁面，再點(diǎn)擊 UKey 確認(rèn)鍵進(jìn)行最終確認(rèn)，此交易提交成功。，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點(diǎn)擊提交，如下圖所示。 批量跨行轉(zhuǎn)賬功能描述：通過導(dǎo)入批量轉(zhuǎn)賬文件來完成批量跨行轉(zhuǎn)賬交易，可以支持人行大小額渠道、同城票據(jù)交換渠道、人行實(shí)時(shí)清算渠道的跨行付款。，不支持單筆審核。使用說明： txt 和 excel 格式的批量文件（至多 100 筆） 。 ，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，進(jìn)入交易結(jié)果頁面，再點(diǎn)擊 UKey 確認(rèn)鍵進(jìn)行最終確認(rèn)，此交易提交成功。，輸入該批次的總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方式，點(diǎn)擊提交，如下圖所示。 批量行內(nèi)轉(zhuǎn)賬功能描述：本交易通過導(dǎo)入批量轉(zhuǎn)賬文件批量的進(jìn)行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易，操作時(shí)間：724小時(shí)。，客戶提交需通過大小額系統(tǒng)的交易時(shí)，該交易落地，待次日由開戶網(wǎng)點(diǎn)提交處理。（同城票交） 、人行大小額支付系統(tǒng)（普通轉(zhuǎn)賬） 、人行清算系統(tǒng)（實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬）三種渠道：同城票交——只能接收同城（同地區(qū)）的轉(zhuǎn)賬，該交易需落地，開戶網(wǎng)點(diǎn)處理完畢后轉(zhuǎn)出，一般需 1 個(gè)工作日到達(dá)收款銀行，到賬時(shí)間以當(dāng)?shù)鼐唧w情況為準(zhǔn)；普通轉(zhuǎn)賬——到賬時(shí)間快，大額支付系統(tǒng)在工作日 8：0017：00 為日間業(yè)務(wù)處理時(shí)間，小額支付系統(tǒng)按照 724 小時(shí)不間斷的運(yùn)行模式，一般可及時(shí)到達(dá)收款銀行，到賬時(shí)間以收29 / 117款銀行入賬時(shí)間為準(zhǔn)；實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬——金額≤5 萬元，按照 724 小時(shí)不間斷的運(yùn)行模式。使用說明：；2. 收款賬戶類