【正文】 ，如下圖所示。51 / 117 、定期賬戶、通知類(lèi)型，輸入轉(zhuǎn)存金額，輸入完畢點(diǎn)擊提交按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁(yè)面，相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易還需要交易審核的話還需要企業(yè)審核員進(jìn)行審核之后才可生效。使用說(shuō)明： 50 萬(wàn)元。，審核提交后即為通知存款開(kāi)戶完成。可以在開(kāi)戶行前臺(tái)打印通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)，打印后即轉(zhuǎn)為柜面業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)為柜面業(yè)務(wù)后不可以通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行支取，但可以通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行通知。 通知存款通知功能描述：客戶可以通過(guò)此功能對(duì)未進(jìn)行通知的通知存款進(jìn)行通知。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款通知” ，如下圖所示。，輸入通知金額，點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入信息確認(rèn)頁(yè)面，相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員52 / 117即可完成通知存款通知操作。使用說(shuō)明：；，留存金額少于 50 萬(wàn)元時(shí)，系統(tǒng)不允許用戶做支取通知； 10 萬(wàn)元；。 通知存款支取功能描述：對(duì)通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀成功開(kāi)辦通知存款賬戶的，可以通過(guò)該交易支取資金轉(zhuǎn)入到活期賬戶。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款支取” ，如下圖所示。，點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁(yè)面，相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即完成本次操作。如果本企業(yè)審核流程設(shè)置中該交易還需要交易審核的話還需要企業(yè)審核員進(jìn)行審核之后才可完成通知存款支取。使用說(shuō)明：，支取與支取通知中的支取金額必須一致，并不可修改；對(duì)于未發(fā)起支取通知的，支取金額可以手動(dòng)填寫(xiě)，不受53 / 117支取通知的限制。，留存金額少于 50 萬(wàn)元時(shí)，系統(tǒng)拒絕此次交易。通過(guò)網(wǎng)銀發(fā)起的，而且沒(méi)有在網(wǎng)點(diǎn)打印開(kāi)戶證實(shí)書(shū)的，將支取資金自動(dòng)轉(zhuǎn)入到指定的活期賬戶。 通知存款通知取消功能描述：對(duì)于業(yè)務(wù)經(jīng)辦員已經(jīng)提交核心系統(tǒng)，而且未到期的支取通知，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員本人可以通過(guò)該功能取消支取通知，但取消通知會(huì)損失部分利息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款通知取消” ，如下圖所示。，點(diǎn)擊“提交”按鈕進(jìn)入確認(rèn)頁(yè)面，相關(guān)信息核對(duì)無(wú)誤之后提交進(jìn)入交易結(jié)果頁(yè)面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即可完成本次通知存款取消操作。使用說(shuō)明：無(wú) 通知存款賬戶查詢功能描述：操作員可以通過(guò)此功能查詢?cè)撈髽I(yè)全部通知存款信息，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開(kāi)立的全部通知存款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員54 / 117操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款賬戶查詢” ，如下圖所示。使用說(shuō)明：，包括網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開(kāi)立的全部通知存款； 指令查詢功能描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起的投資理財(cái)相關(guān)全部指令信息，并且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員可以撤銷(xiāo)、修改待審核和已退回的指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－指令查詢” ，如下圖所示。 頁(yè)面默認(rèn)顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點(diǎn)擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)所有交易指令，也可根據(jù)交易類(lèi)型、交易狀態(tài)、交易時(shí)間等篩選條件進(jìn)行篩選查詢。使用說(shuō)明：；55 / 117； 3 個(gè)月，且最多查詢近一年的交易記錄。 指令審核功能描述：業(yè)務(wù)審核員可以審核他人錄入的待審核交易。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“投資服務(wù)－指令審核” ，如下圖所示。，每頁(yè)最多可顯示 10 條，通過(guò)“上一頁(yè) ”、 “下一頁(yè)”、 “首頁(yè)” 和“尾頁(yè)”進(jìn)行翻頁(yè)，點(diǎn)擊某筆交易的“交易流水號(hào)”鏈接可查看該筆交易的詳細(xì)信息?？蛻粼趶?fù)選框中勾某一條或多條指令，點(diǎn)擊列表下方的“同意” 、 “拒絕”或者“退回”按鈕即可完成對(duì)該指令的處理操作，同時(shí)在進(jìn)行“拒絕”或“退回”操作時(shí)可以輸入審批意見(jiàn)。使用說(shuō)明：“拒絕”和“退回”操作時(shí)可對(duì)審核意見(jiàn)作出原因說(shuō)明；，經(jīng)辦員可修改后再提交；拒絕的交易則不可以再修改。56 / 117 現(xiàn)金管理 虛擬賬簿查詢 虛擬賬簿信息查詢功能描述：此交易用于查詢所有賬戶開(kāi)立虛擬賬簿的匯總信息，包括各級(jí)虛擬賬簿的數(shù)量、層級(jí)結(jié)構(gòu)、類(lèi)別，余額等。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢虛擬賬簿信息查詢” ，如下圖所示。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶及虛擬賬簿，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出虛擬賬簿信息，如下圖所示。57 / 117使用說(shuō)明：１．本交易用于查詢所有賬戶開(kāi)立虛擬賬簿的匯總信息，包括各級(jí)虛擬賬簿的數(shù)量、層級(jí)結(jié)構(gòu)、類(lèi)別，余額等；2. 如果查詢條件只選擇了賬戶，則查詢?cè)撡~戶下所有開(kāi)立的虛擬賬簿的信息；3．查詢結(jié)果信息分頁(yè)展示，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄；4．本交易支持?jǐn)?shù)據(jù)以 Excel 格式文件導(dǎo)出；5．若客戶需要變更虛擬賬簿信息，必到開(kāi)戶行辦理手續(xù)。 虛擬賬簿交易明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢某個(gè)虛擬賬簿在一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生交易的詳細(xì)信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢虛擬賬簿交易明細(xì)查詢” ，如下圖所示。58 / 117稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該虛擬賬簿的交易明細(xì)信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：信息；，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。 虛擬賬簿計(jì)息清單查詢功能描述：此交易用于查詢某個(gè)結(jié)算賬戶下的所有虛擬賬簿在一定時(shí)期內(nèi)的計(jì)息情況，包括應(yīng)收利息和應(yīng)付利息。適用范圍：59 / 117業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢虛擬賬簿計(jì)息清單查詢” ，如下圖所示。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該虛擬賬簿的計(jì)息清單，如下圖所示。使用說(shuō)明：，需到開(kāi)戶行索取；，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。60 / 117 資金歸集查詢 資金歸集信息查詢功能描述：此交易用于查詢客戶賬號(hào)在銀行端簽約資金歸集產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括歸集類(lèi)型、歸集方式、支付標(biāo)志等。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢資金歸集信息查詢” ，如下圖所示。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶及虛擬賬簿，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：，最高級(jí)賬戶進(jìn)行該交易，查詢信息為空；，則查詢?cè)撡~戶下所有資金歸集關(guān)系的信息；，則查詢的是該虛擬賬簿61 / 117與上級(jí)賬戶的對(duì)應(yīng)虛擬賬簿建立的資金歸集關(guān)系信息；，需到開(kāi)戶行辦理變更手續(xù)；，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。 資金歸集明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢本企業(yè)賬戶與其上、下級(jí)賬戶間在一段時(shí)期內(nèi)發(fā)生的資金歸集交易明細(xì)，包括系統(tǒng)自動(dòng)歸集和手工歸集（手工歸集包括：資金上劃、下?lián)埽?。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢資金歸集明細(xì)查詢” ，如下圖所示。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬戶列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集信息，如下圖所示。62 / 117使用說(shuō)明：1. 查詢結(jié)果信息分頁(yè)展示，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。 資金歸集金額查詢功能描述：此交易用于查詢本級(jí)賬戶向上級(jí)賬戶歸集、下級(jí)賬戶向本級(jí)歸集的金額以及上級(jí)賬戶向本級(jí)賬戶下?lián)?、本?jí)賬戶向下級(jí)賬戶下?lián)艿膮R總金額及明細(xì)信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢資金歸集金額查詢” ，如下圖所示。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶63 / 117的資金歸集金額信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。 資金歸集計(jì)息查詢功能描述：此交易用于查詢客戶在一定時(shí)期內(nèi)因資金上存或下?lián)芊謩e產(chǎn)生的貸方利息、借方利息以及利息分配情況。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢資金歸集計(jì)息查詢” ，如下圖所示。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶、虛擬賬簿以及其他查詢條件，然后點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的資金歸集計(jì)息信息，如下圖所示。64 / 117使用說(shuō)明：1. 查詢結(jié)果信息分頁(yè)展示，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。 預(yù)算定支額度查詢功能描述：此交易用于查詢本企業(yè)賬號(hào)的預(yù)算定支額度的分配情況和使用情況。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢預(yù)算定支額度查詢” ，如下圖所示。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表。客戶選擇某一賬戶，點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的預(yù)算定支額度信息，如下圖所示。65 / 117使用說(shuō)明：，最高級(jí)賬戶查詢信息為空； Excel 格式文件導(dǎo)出。3. 查詢結(jié)果信息分頁(yè)展示，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； 可支配余額查詢功能描述：此交易用于查詢集團(tuán)客戶每級(jí)支出賬戶或收支合一戶，在采用超額定支情況下的賬戶可支配余額，該交易只提供實(shí)體賬戶的可支配余額查詢，不提供實(shí)體賬戶下虛擬賬簿的可支配余額查詢。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢可支配余額查詢”，如下圖所示。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表。客戶選擇某一實(shí)體賬戶及查詢?nèi)掌?，點(diǎn)擊查詢即可查詢出該實(shí)體賬戶的可支配余66 / 117額信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：；，不提供實(shí)體賬戶下虛擬賬簿的可支配余額查詢；，法透分配方式為集中式，即子公司與母公司共同占有法透額度；；：最高級(jí)賬戶的可支付額度=本級(jí)賬戶余額+ 可透支額度凍結(jié)金額非最高級(jí)賬戶的可支付額度=賬戶當(dāng)前（實(shí)點(diǎn)）余額+（實(shí)點(diǎn)）累計(jì)上存余額（含下級(jí)賬戶歸集到本級(jí)賬戶的金額）+超額額度（實(shí)點(diǎn)）上級(jí)累計(jì)下?lián)鼙炯?jí)賬戶金額（實(shí)點(diǎn)）本級(jí)賬戶已凍結(jié)金額。 Excel 格式文件導(dǎo)出。 透支查詢 透支額度信息查詢功能描述：此交易用于查詢本級(jí)及所有下級(jí)已開(kāi)通透支功能的結(jié)算賬戶的透支額度等信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢透支額度信息查詢”，如下圖所示。67 / 117，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇某一賬戶，點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的透支額度信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：1. 查詢結(jié)果信息分頁(yè)展示，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。 透支額度使用明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢本級(jí)及所有下級(jí)已開(kāi)通透支功能的結(jié)算賬戶的透支額度使用明細(xì)信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢－透支額度68 / 117使用明細(xì)查詢” ，如下圖所示。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶及時(shí)間段，點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的透支額度使用明細(xì)信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。 透支額度調(diào)整查詢功能描述：此交易用于查詢本級(jí)及所有下級(jí)已開(kāi)通透支功能的結(jié)算賬戶的授信額度調(diào)整情況。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：69 / 117，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－透支查詢－透支額度調(diào)整查詢”，如下圖所示。稱，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇賬戶及時(shí)間段，點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的透支額度調(diào)整明細(xì)信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。 費(fèi)用查詢 應(yīng)付費(fèi)用明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢本級(jí)及下級(jí)賬戶已產(chǎn)生但銀行尚未進(jìn)行扣收的費(fèi)用明細(xì)信70 / 117息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－費(fèi)用查詢－應(yīng)付費(fèi)用明細(xì)查詢”，如下圖所示。，此時(shí)交易信息區(qū)會(huì)以下拉列表的形式展現(xiàn)該客戶簽約現(xiàn)金管理的賬號(hào)列表，客戶選擇某一賬戶，點(diǎn)擊查詢即可查詢出該賬戶的應(yīng)付費(fèi)用明細(xì)信息，如下圖所示。使用說(shuō)明：《現(xiàn)金管理客戶賬戶收費(fèi)項(xiàng)目協(xié)議》之后，銀行會(huì)按照71 / 117協(xié)議規(guī)定的收取方式對(duì)客戶開(kāi)通的相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行收費(fèi)；：既支持客戶自身賬戶付費(fèi)，又支持從客戶指定的結(jié)算賬戶扣收；，每頁(yè)最多可顯示 10 條記錄； Excel 格式文件導(dǎo)出。 費(fèi)用賬單明細(xì)查詢功能描述：此交易用于查詢當(dāng)前已經(jīng)成功扣收的費(fèi)用明細(xì)信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：，進(jìn)入“現(xiàn)金管理－費(fèi)用查詢－費(fèi)