【正文】 。 第十七條 本辦法由管理辦法制定單位負(fù)責(zé)解釋。 第十五條 組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)崗要在每次例會(huì)結(jié)束后，對(duì)例會(huì)進(jìn)行總結(jié)，評(píng)估例會(huì)成效，并報(bào)分支公司營(yíng)銷部 負(fù)責(zé)人。第十三條 參加例會(huì)的保險(xiǎn)營(yíng)銷員 要尊重主持， 積極合作，不準(zhǔn)做與例會(huì)無(wú)關(guān)的事項(xiàng)。第十二條 參加例會(huì)的保險(xiǎn)營(yíng)銷員要舉止端莊。第十條 保險(xiǎn)營(yíng)銷員參加例會(huì)必須在組訓(xùn)/客服部的組織指導(dǎo)下認(rèn)真做好準(zhǔn)備。38 / 38第八條 組訓(xùn)/客服部必須在每周周五前將下周例會(huì)安排情況（表式見(jiàn)附件）報(bào)分支公司營(yíng)銷部負(fù)責(zé)人審閱。 第六條 營(yíng)銷部例會(huì)目標(biāo) 一、增強(qiáng)營(yíng)銷員對(duì)公司營(yíng)銷 文化的認(rèn)同感和歸屬感； 二、提高營(yíng)銷員專業(yè)知識(shí) 和技能； 三、激勵(lì)營(yíng)銷員不斷創(chuàng)造良好 業(yè)績(jī)； 四、整合隊(duì)伍，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)； 五、上情下達(dá)，下情上報(bào)；六、加強(qiáng)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)活動(dòng)管理，增強(qiáng)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)凝聚力、滲透力和自我管控能力。第五條 保險(xiǎn)營(yíng)銷員例會(huì)包括晨（夕）會(huì)、周會(huì)、月度分析會(huì)、年度總結(jié)大會(huì)等。例會(huì)工作由組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)崗負(fù)責(zé)。第二條 本辦法所稱例會(huì)是指定期為保險(xiǎn)營(yíng)銷員舉行的交流、研 討、促進(jìn)、激勵(lì)會(huì)等。不隨便吐痰，不隨手扔垃圾。 第七十三條 避免不禮貌和不 衛(wèi)生行為。坐姿端正，坐著時(shí)不將腳放在桌椅上，不蹺腳、搖腿、抖腿。 第七十二條 站、坐、行體態(tài)端正，無(wú)粗俗行 為 。男士發(fā)須修剪整齊，清爽干 凈。 第七十一條 儀態(tài)端裝大方。裙子不短于膝蓋上 10 公分。工作時(shí)間著裝得體, 不穿拖鞋，不著奇異服裝，不染黃色、紅色等刺眼彩發(fā)。打 電話時(shí)做到語(yǔ)氣親切、語(yǔ)言簡(jiǎn)練、音量適中， 語(yǔ)速適當(dāng)。在鈴響三聲之內(nèi)及時(shí)接聽(tīng)并問(wèn)好；接聽(tīng)時(shí)，主動(dòng) 告知單位名稱或自己姓名；及時(shí)準(zhǔn)確記錄重要事項(xiàng)，時(shí)間、地點(diǎn)、 對(duì)象或內(nèi)容等要與對(duì)方確認(rèn)；如果對(duì)方撥錯(cuò)電話，文明回答。讓客戶充分表達(dá)思想，不隨意打斷客 戶的談話。話語(yǔ)得體，表情自然。 第六十八條 在交談中要?jiǎng)?chuàng)造良好的會(huì)談氣氛。與客戶見(jiàn)面打招呼時(shí)彬彬有理。 第六十六條 遵守餐廳、會(huì)議等場(chǎng)合的秩序，不插隊(duì)，不 擁堵，不喧嘩。 在多人參與的會(huì)談等場(chǎng)合，先介紹自己一方的人員，再介紹來(lái)賓，先介 紹領(lǐng)導(dǎo)或年長(zhǎng)者。感謝對(duì)方 時(shí)， 應(yīng)主動(dòng)伸手握手。 36 / 38第六十三條 見(jiàn)面握手自然大方。重要客人來(lái)訪，出 門迎接。如遇緊急事情難以準(zhǔn)時(shí)， 應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。第六十條 個(gè)人代理人代表委托單位參加公司組織的大型活動(dòng)或代表公司參加對(duì)外活動(dòng)，要一切行動(dòng) 聽(tīng)指揮，形象和 舉止大方得體。第八章 禮儀篇良好的風(fēng)貌，端莊的儀表，是樹(shù)立個(gè)人代理人形象的重要方面。對(duì)于客戶投訴，要正確對(duì)待，并及 時(shí)、客 觀處理，努力提高客戶滿意度?！跋肟蛻糁耄笨蛻糁薄?，竭力為客戶排憂解難。保 單到期時(shí)，及時(shí)向投保人提出續(xù)保建議。第五十七條 個(gè)人代理人應(yīng)定期拜訪客戶，積極溝通，及時(shí)掌握客戶的需求和動(dòng)態(tài)。第五十六條 個(gè)人代理人辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)態(tài)度和藹，提供咨詢耐心細(xì)致。第五十五條 個(gè)人代理人應(yīng)從客戶角度出發(fā)，為客戶提供與其需要相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。第五十四條 承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)不斷提高管理的信息技術(shù)水平，將個(gè)人代理營(yíng)銷管理系統(tǒng)應(yīng)用于團(tuán)隊(duì)管理的全過(guò)程。公正無(wú)私地對(duì)待下屬，關(guān)心下屬疾苦。35 / 38第五十一條 承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)在團(tuán)隊(duì)中基于公司企業(yè)文化建設(shè)團(tuán)隊(duì)文化，營(yíng)造積極向上的 團(tuán)隊(duì)氛圍。第四十九條 個(gè)人代理人應(yīng)保持職場(chǎng)環(huán)境空氣新 鮮，做到不食用 強(qiáng)烈異味食品、不涂抹濃烈刺鼻香水、不在禁煙場(chǎng)所吸煙。第四十八條 個(gè)人代理人在職場(chǎng)應(yīng)保持文件資料、辦公設(shè)備等物品擺放整齊有序。第四十七條 個(gè)人代理人應(yīng)按照公司規(guī)定的業(yè)務(wù)量完成任務(wù)，努力開(kāi)拓市場(chǎng)。第四十六條 個(gè)人代理人要尊重伙伴，在團(tuán)隊(duì)中避免言語(yǔ)上的侵犯或威脅，不開(kāi)令當(dāng)事人尷尬的玩笑，不 說(shuō)不做使伙伴之間相互猜疑的言行及其他令人不快或不安的騷擾行為。尊重伙伴的特長(zhǎng)，包容其個(gè)性。與伙伴分享經(jīng)驗(yàn)，保持信息暢通。第四十三條 個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格按照人保財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理制度和工作流程開(kāi)展業(yè)務(wù)，辦理相關(guān)手續(xù) 。第四十二條 個(gè)人代理人須持《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》開(kāi)展業(yè)務(wù)。第四十一條 個(gè)人代理人應(yīng)按照與委托單位在《保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書》中的約定，在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù) ，按 規(guī)定時(shí)限和規(guī)定方式解付代收保費(fèi)。個(gè)人代理人應(yīng)遵守被代理保險(xiǎn)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，服從保險(xiǎn)公司對(duì)個(gè)人代理人基于委托代理關(guān)系的管理。嚴(yán) 禁從事下列不正當(dāng) 競(jìng)爭(zhēng)行為：（一）采用虛假或容易引起誤解的宣傳方式進(jìn)行自我夸大或者損害其他同業(yè)者的名譽(yù)；（二）貶低或詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保 險(xiǎn)銷售從業(yè)人員；對(duì)任何保險(xiǎn)公司及其產(chǎn)品或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)銷售人員做出不正確的或誤導(dǎo)性的陳述；（三）使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人；（四）承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益；34 / 38（五）阻撓投保人另外委托其他保險(xiǎn)銷售人員提供服務(wù)。 第三十九條 個(gè)人代理人遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時(shí)，必 須及時(shí)向客戶披露發(fā)生沖突的可能性及有關(guān)情況，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)， 應(yīng)當(dāng)確保客戶利益得到公平的對(duì)待。第三十七條 個(gè)人代理人不得迎合投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的不合理要求，不得為了客戶利益而損害國(guó)家利益、委托 單位利益或者他人的合法權(quán)益。第三十六條 個(gè)人代理人不得向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的任何費(fèi)用。如投保人決定變更、終止或解除合同，個(gè)人代理人 應(yīng) 及時(shí)轉(zhuǎn)告委托單位。不能用其他公司的條款或展業(yè)材料以及未經(jīng)公司事先同意自制的宣傳說(shuō)明材料。不得讓第三者代客戶簽字。第三十一條 如果客戶要求，個(gè)人代理人應(yīng)向客戶說(shuō)明是通過(guò)何種途徑得知該客戶的名稱、聯(lián)系方式等信息的。第二十九條 個(gè)人代理人應(yīng)積極參加學(xué)歷教育，認(rèn) 真參加公司培訓(xùn)，努力提高工作能力和水平。第二十八條 個(gè)人代理人應(yīng)具備足夠的專業(yè)知識(shí)與能力。第五章 專業(yè)篇個(gè)人代理人應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，并具備開(kāi)展保險(xiǎn)代理所需的專業(yè)能力和執(zhí)業(yè)水平。第二十六條 個(gè)人代理人應(yīng)積極培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，以團(tuán)隊(duì)為榮，為團(tuán)隊(duì)建設(shè)貢獻(xiàn)力量。第二十四條 個(gè)人代理人 應(yīng)學(xué)習(xí)和努力認(rèn)同公司“ 求實(shí)、誠(chéng)信、拼搏、創(chuàng)新”的企業(yè)精神，身體力行，積極實(shí)踐。第二十二條 個(gè)人代理人應(yīng)關(guān)心公司的改革與發(fā)展，將個(gè)人職業(yè)生涯規(guī)劃與公司的未來(lái)緊密聯(lián)系；以對(duì)公司高度負(fù)責(zé)的精神開(kāi)展業(yè)務(wù)，積極對(duì)公司的發(fā)展提出建議。第二十一條 個(gè)人代理人不得超越代理權(quán)限開(kāi)展業(yè)務(wù)。個(gè)人代理人須依法納稅。第十八條 個(gè)人代理人須接受中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)督與管理。 堅(jiān)決與一切違法犯罪行為作斗爭(zhēng)。第十六條 個(gè)人代理人 應(yīng) 忠于憲法， 認(rèn)真學(xué)法、守法、用法和維護(hù)法律、法規(guī)的尊嚴(yán)。第十五條 個(gè)人代理人在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)堅(jiān)持職業(yè)化、專業(yè)化，以最大誠(chéng)信，履行《保險(xiǎn)個(gè)人代理合同 書》規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。 第十四條 個(gè)人代理人應(yīng)將客戶告知內(nèi)容完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)達(dá)委托單位。第十二條 個(gè)人代理人不得向客戶做出不符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策、條款的承諾或保證。 對(duì)保險(xiǎn)條款的解釋， 應(yīng)保證保戶理解其 權(quán)利和義務(wù)。第九條 個(gè)人代理人應(yīng)向客戶如實(shí)介紹委托單位的名稱和 業(yè)務(wù)范圍，出示《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》及公司統(tǒng)一制作的證件。 第七條 個(gè)人代理人應(yīng)遵守保險(xiǎn)從業(yè)者的職業(yè) 道德， 堅(jiān)持以最大誠(chéng)信開(kāi)展31 / 38業(yè)務(wù)。尊崇和倡導(dǎo)社會(huì)公共準(zhǔn)則，遵守公共秩序，尊重他人，熱心公益。個(gè)人代理人在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)恪守社會(huì)公德和職業(yè)道德，堅(jiān) 持最大誠(chéng)信原則， 對(duì)保險(xiǎn) 合同各方高度負(fù)責(zé)， 誠(chéng)實(shí)守信，珍惜與維護(hù)人保財(cái)險(xiǎn)的商譽(yù)和自身的職業(yè)聲譽(yù)。第 四 條 本 準(zhǔn) 則 所 稱 客 戶 ,是 指 現(xiàn) 實(shí) 的 與 潛 在 的 投 保 人 、被 保 險(xiǎn) 人 、受 益人 及 其 他 關(guān) 系 人 。第二條 本準(zhǔn)則適用于本公司全體個(gè)人代理人，是引導(dǎo)、規(guī)范和評(píng)價(jià)個(gè)人代理人代理行為的標(biāo)準(zhǔn)。個(gè) 人 代 理 人 的 形 象 ，是 企 業(yè) 形 象的 組 成 部 分 。　　第 六 十 四 條 本 規(guī) 定 自 2022 年 7 月 1 日 起 施 行 ?！　〉?六 十 二 條 本 規(guī) 定 由 中 國(guó) 保 監(jiān) 會(huì) 負(fù) 責(zé) 解 釋 和 修 改 ?！　〉?六 十 條 關(guān) 于 崗 前 培 訓(xùn) 和 后 續(xù) 教 育 培 訓(xùn) 機(jī) 構(gòu) 的 管 理 規(guī) 定 參 照《保 險(xiǎn) 中 介 從 業(yè) 人 員 繼 續(xù) 教 育 暫 行 辦 法 》執(zhí) 行 。第 八 章 附 則　　第 五 十 九 條 中 國(guó) 保 監(jiān) 會(huì) 對(duì) 農(nóng) 村 地 區(qū) 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 員 《資 格 證 書 》和《展 業(yè) 證 》另 有 規(guī) 定 的 ，適 用 其 規(guī) 定 。情 節(jié) 嚴(yán) 重 的 ，由 中 國(guó) 保 監(jiān) 會(huì) 責(zé) 令 撤 換 該 保 險(xiǎn) 公 司 直 接 負(fù) 責(zé) 的 高 級(jí) 管理 人 員 和 其 他 責(zé) 任 人 員 ，并 對(duì) 其 分 支 機(jī) 構(gòu) 的 設(shè) 立 申 請(qǐng) ，不 予 許 可 。構(gòu) 成 犯 罪 的 ，由 司 法 機(jī) 關(guān) 依 法 追 究 刑 事 責(zé) 任 ?！　〉?五 十 五 條 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 員 違 反 本 規(guī) 定 第 二 十 九 條 至 三 十 六 條 規(guī) 定的 ，由 中 國(guó) 保 監(jiān) 會(huì) 給 予 警 告 ，處 以 1 萬(wàn) 元 以 下 罰 款 ?！　〉?五 十 三 條 《資 格 證 書 》申 請(qǐng) 人 隱 瞞 有 關(guān) 情 況 或 者 提 供 虛 假 材 料申 領(lǐng) 證 書 的 ，中 國(guó) 保 監(jiān) 會(huì) 不 予 受 理 或 者 不 予 頒 發(fā) 《資 格 證 書 》，并 給予 警 告 ；該 申 請(qǐng) 人 在 1 年 內(nèi) 不 得 再 次 向 中 國(guó) 保 監(jiān) 會(huì) 申 請(qǐng) 《資 格 證 書 》。構(gòu) 成 犯 罪 的 ，依 法 追 究 刑 事 責(zé)