【正文】 的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時(shí)，必 須及時(shí)向客戶披露發(fā)生沖突的可能性及有關(guān)情況，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)， 應(yīng)當(dāng)確?？蛻衾娴玫焦降膶?duì)待。第四十條 個(gè)人代理人應(yīng)尊重其他保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員，共同維護(hù)保險(xiǎn)行業(yè)的職業(yè)聲譽(yù)。嚴(yán) 禁從事下列不正當(dāng) 競(jìng)爭(zhēng)行為：（一）采用虛假或容易引起誤解的宣傳方式進(jìn)行自我夸大或者損害其他同業(yè)者的名譽(yù)；（二）貶低或詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保 險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員；對(duì)任何保險(xiǎn)公司及其產(chǎn)品或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員做出不正確的或誤導(dǎo)性的陳述；（三）使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人；（四）承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益；34 / 38（五）阻撓投保人另外委托其他保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員提供服務(wù)。第六章 管理篇加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理人的管理，是《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》賦予保險(xiǎn)公司的責(zé)任。個(gè)人代理人應(yīng)遵守被代理保險(xiǎn)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，服從保險(xiǎn)公司對(duì)個(gè)人代理人基于委托代理關(guān)系的管理。承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人須按照公司要求，強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)管理，提高團(tuán)隊(duì)效能。第四十一條 個(gè)人代理人應(yīng)按照與委托單位在《保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書(shū)》中的約定，在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù) ，按 規(guī)定時(shí)限和規(guī)定方式解付代收保費(fèi)。在任何 時(shí)候不得以個(gè)人名義收取保險(xiǎn)費(fèi)；不得將收取的保險(xiǎn)費(fèi)存入個(gè)人賬戶或挪作他用。第四十二條 個(gè)人代理人須持《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書(shū)》開(kāi)展業(yè)務(wù)。個(gè)人代理人與委托單位的委托代理關(guān)系終止或解除時(shí)，須交回《保險(xiǎn)代理人展業(yè)證書(shū)》，按相關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。第四十三條 個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格按照人保財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理制度和工作流程開(kāi)展業(yè)務(wù)，辦理相關(guān)手續(xù) 。第四十四條 個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格遵守例會(huì)時(shí)間，按時(shí)參加委托單位組織的各項(xiàng)活動(dòng)。與伙伴分享經(jīng)驗(yàn)，保持信息暢通。第四十五條 個(gè)人代理人在團(tuán)隊(duì)中要坦誠(chéng)相見(jiàn)，相互支持。尊重伙伴的特長(zhǎng)，包容其個(gè)性。嚴(yán)禁無(wú)理取鬧 、打架斗毆、威脅恐嚇公司 領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)伙伴。第四十六條 個(gè)人代理人要尊重伙伴，在團(tuán)隊(duì)中避免言語(yǔ)上的侵犯或威脅，不開(kāi)令當(dāng)事人尷尬的玩笑，不 說(shuō)不做使伙伴之間相互猜疑的言行及其他令人不快或不安的騷擾行為。尊重他人隱私，尊重他人的宗教信仰和民族習(xí)慣。第四十七條 個(gè)人代理人應(yīng)按照公司規(guī)定的業(yè)務(wù)量完成任務(wù)，努力開(kāi)拓市場(chǎng)。應(yīng)積極參加公司組織的各項(xiàng)競(jìng)賽，勤奮努力，爭(zhēng) 創(chuàng)佳 績(jī)。第四十八條 個(gè)人代理人在職場(chǎng)應(yīng)保持文件資料、辦公設(shè)備等物品擺放整齊有序。不大聲喧嘩，接待客戶、接聽(tīng)電話以對(duì)方聽(tīng)清 為限，做到不影響他人。第四十九條 個(gè)人代理人應(yīng)保持職場(chǎng)環(huán)境空氣新 鮮，做到不食用 強(qiáng)烈異味食品、不涂抹濃烈刺鼻香水、不在禁煙場(chǎng)所吸煙。 第五十條 承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)公司關(guān)于團(tuán)隊(duì)管理的各項(xiàng)規(guī)定，加 強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管控。35 / 38第五十一條 承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)在團(tuán)隊(duì)中基于公司企業(yè)文化建設(shè)團(tuán)隊(duì)文化，營(yíng)造積極向上的 團(tuán)隊(duì)氛圍。第五十二條 承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)信任和尊重下屬，隨時(shí)掌握下屬的業(yè)務(wù)進(jìn)度，幫助其解決遇到的困難。公正無(wú)私地對(duì)待下屬，關(guān)心下屬疾苦。第五十三條 承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)不斷提高個(gè)人的管理水平，開(kāi)拓創(chuàng)新，勇于實(shí)踐。第五十四條 承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)不斷提高管理的信息技術(shù)水平，將個(gè)人代理營(yíng)銷(xiāo)管理系統(tǒng)應(yīng)用于團(tuán)隊(duì)管理的全過(guò)程。第七章 服務(wù)篇客戶是公司生存的基礎(chǔ)，個(gè)人代理人作為保險(xiǎn)公司的銷(xiāo)售力量，有義務(wù)按照公司“以市場(chǎng)為導(dǎo) 向，以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，為客戶提供主動(dòng)、熱情的服務(wù)，培育忠誠(chéng)的客戶群。第五十五條 個(gè)人代理人應(yīng)從客戶角度出發(fā)，為客戶提供與其需要相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。針對(duì)不同的客戶，提供差異化、專(zhuān)業(yè) 化服務(wù)。第五十六條 個(gè)人代理人辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)態(tài)度和藹，提供咨詢耐心細(xì)致。受到誤解和委屈時(shí)以專(zhuān)業(yè)態(tài)度做好解釋工作，爭(zhēng)取理解。第五十七條 個(gè)人代理人應(yīng)定期拜訪客戶，積極溝通，及時(shí)掌握客戶的需求和動(dòng)態(tài)。按照委托單位的授 權(quán)，開(kāi)展防災(zāi)防 損和客戶 服務(wù)工作。保 單到期時(shí)，及時(shí)向投保人提出續(xù)保建議。第五十八條 個(gè)人代理人應(yīng)保持熱情的服務(wù)態(tài)度，為客戶提供周到的服務(wù)?！跋肟蛻糁耄笨蛻糁薄?，竭力為客戶排憂解難。第五十九條 個(gè)人代理人在工作中應(yīng)使用文明用語(yǔ)，不得出現(xiàn)傷害客戶尊嚴(yán)的言行。對(duì)于客戶投訴，要正確對(duì)待，并及 時(shí)、客 觀處理，努力提高客戶滿意度。對(duì)自身無(wú)法處理的問(wèn)題，應(yīng) 按照規(guī)定程序報(bào)告委托單位有關(guān)部門(mén)。第八章 禮儀篇良好的風(fēng)貌，端莊的儀表，是樹(shù)立個(gè)人代理人形象的重要方面。在 業(yè)務(wù)活動(dòng)中，個(gè)人代理人應(yīng)儀表整潔 ，禮貌待人，態(tài)度熱情。第六十條 個(gè)人代理人代表委托單位參加公司組織的大型活動(dòng)或代表公司參加對(duì)外活動(dòng)，要一切行動(dòng) 聽(tīng)指揮，形象和 舉止大方得體。第六十一條 與客戶約定見(jiàn)面要做到提前等候，赴約守時(shí)。如遇緊急事情難以準(zhǔn)時(shí)， 應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。第六十二條 客人進(jìn)門(mén)做到起立迎接，主動(dòng)請(qǐng)坐。重要客人來(lái)訪，出 門(mén)迎接?？腿烁孓o的時(shí)候，適時(shí)起立握手道別，并 視情況送至 門(mén)口或汽車(chē)旁。 36 / 38第六十三條 見(jiàn)面握手自然大方。如果對(duì)方是女士或職務(wù)較高者，一般等對(duì)方先伸手再握手。感謝對(duì)方 時(shí)， 應(yīng)主動(dòng)伸手握手。 第六十四條 與客人交談或設(shè)宴招待，妥善安排好主、客人的位置和次序。 在多人參與的會(huì)談等場(chǎng)合，先介紹自己一方的人員，再介紹來(lái)賓，先介 紹領(lǐng)導(dǎo)或年長(zhǎng)者。 第六十五條 根據(jù)不同場(chǎng)合、地區(qū)、人員等情況，按禮節(jié)交換名片。 第六十六條 遵守餐廳、會(huì)議等場(chǎng)合的秩序，不插隊(duì)，不 擁堵，不喧嘩。第六十七條 團(tuán)隊(duì)伙伴初次見(jiàn)面或分別時(shí)主動(dòng)互致問(wèn)候。與客戶見(jiàn)面打招呼時(shí)彬彬有理。主動(dòng)向公司來(lái) 訪客人問(wèn)好。 第六十八條 在交談中要?jiǎng)?chuàng)造良好的會(huì)談氣氛。寒暄話語(yǔ)親切自然；會(huì)談場(chǎng)所安靜、整潔；談話距離適當(dāng)。話語(yǔ)得體，表情自然。事先做好交談準(zhǔn)備；談話時(shí)緊扣主題，注視對(duì)方，注意傾聽(tīng)。讓客戶充分表達(dá)思想，不隨意打斷客 戶的談話。第六十九條 接打電話熱情、禮貌。在鈴響三聲之內(nèi)及時(shí)接聽(tīng)并問(wèn)好；接聽(tīng)時(shí)，主動(dòng) 告知單位名稱或自己姓名；及時(shí)準(zhǔn)確記錄重要事項(xiàng)，時(shí)間、地點(diǎn)、 對(duì)象或內(nèi)容等要與對(duì)方確認(rèn)；如果對(duì)方撥錯(cuò)電話，文明回答。打電話之前準(zhǔn)備充分，事先想好交談的內(nèi)容，并準(zhǔn)備好必要的資料、文件等。打 電話時(shí)做到語(yǔ)氣親切、語(yǔ)言簡(jiǎn)練、音量適中， 語(yǔ)速適當(dāng)。第七十條 集會(huì)、外事活動(dòng) 等特殊場(chǎng)合，按 規(guī)定著裝。工作時(shí)間著裝得體, 不穿拖鞋，不著奇異服裝，不染黃色、紅色等刺眼彩發(fā)。 女士不著吊帶、無(wú)袖服裝。裙子不短于膝蓋上 10 公分。男士不著無(wú)領(lǐng)、無(wú)袖上衣和短褲。 第七十一條 儀態(tài)端裝大方。女士顏面保持雅淡清妝，不佩戴過(guò)多飾物，不留怪異發(fā)型。男士發(fā)須修剪整齊，清爽干 凈。不留長(zhǎng)發(fā) ，不留長(zhǎng)胡須。 第七十二條 站、坐、行體態(tài)端正，無(wú)粗俗行 為 。站立挺直如松，不靠 墻倚柜，不背手斜立。坐姿端正，坐著時(shí)不將腳放在桌椅上，不蹺腳、搖腿、抖腿。行走步履穩(wěn)重，精神飽滿，不搖頭晃腦。 第七十三條 避免不禮貌和不 衛(wèi)生行為。不當(dāng)眾修剪指甲、剔牙、掏耳 朵、挖鼻孔、搔癢、嚼口香糖，不對(duì)著人打噴嚏、打哈欠或伸懶腰等。不隨便吐痰，不隨手扔垃圾。37 / 38保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)例會(huì)管理辦法第一條 為加強(qiáng)例會(huì)的組織管理工作，保證例會(huì)在正常有序進(jìn)行，提高例會(huì)的層次和成效，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱例會(huì)是指定期為保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員舉行的交流、研 討、促進(jìn)、激勵(lì)會(huì)等。第三條營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)必須設(shè)立組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)崗。例會(huì)工作由組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)崗負(fù)責(zé)。 第四條 營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)例會(huì)經(jīng)營(yíng) 原則：策劃周密，組織有力，靈活高效，探索創(chuàng)新，內(nèi)容健康，團(tuán)結(jié)向上。第五條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員例會(huì)包括晨（夕）會(huì)、周會(huì)、月度分析會(huì)、年度總結(jié)大會(huì)等。晨（夕）會(huì)每周至少二次，周會(huì)在每周五下午舉行，月度分析會(huì)在下一月第一周周一下午舉行。 第六條 營(yíng)銷(xiāo)部例會(huì)目標(biāo) 一、增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)員對(duì)公司營(yíng)銷(xiāo) 文化的認(rèn)同感和歸屬感； 二、提高營(yíng)銷(xiāo)員專(zhuān)業(yè)知識(shí) 和技能； 三、激勵(lì)營(yíng)銷(xiāo)員不斷創(chuàng)造良好 業(yè)績(jī)； 四、整合隊(duì)伍，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)； 五、上情下達(dá)，下情上報(bào)；六、加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)活動(dòng)管理，增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)凝聚力、滲透力和自我管控能力。第七條 營(yíng)銷(xiāo)部例會(huì)召開(kāi)前應(yīng)制定詳細(xì)的例會(huì)計(jì)劃，以保證例會(huì)的效果，由組訓(xùn)記錄例會(huì)內(nèi)容，主要包括以下幾個(gè)方面： 一、例會(huì)主題； 二、例會(huì)程序； 三、例會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)； 四、與會(huì)人員和規(guī)模； 五、主持人和助手名單；六、例會(huì)評(píng)價(jià)。38 / 38第八條 組訓(xùn)/客服部必須在每周周五前將下周例會(huì)安排情況（表式見(jiàn)附件）報(bào)分支公司營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)人審閱。第九條 營(yíng)銷(xiāo)部例會(huì)的組織要求一、所有與會(huì)對(duì)象要準(zhǔn)時(shí)到會(huì)； 二、例會(huì)必須唱《營(yíng)銷(xiāo)之歌 》；三、控制好例會(huì)各環(huán)節(jié)的時(shí)間 ； 四、例會(huì)內(nèi)容的銜接要 節(jié)奏分明、靈活生 動(dòng)；五、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員必須按時(shí)參加例會(huì)，做到不遲到、不早退。第十條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員參加例會(huì)必須在組訓(xùn)/客服部的組織指導(dǎo)下認(rèn)真做好準(zhǔn)備。第十一條 保 險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員參加例會(huì) 時(shí)必須保持服裝整潔，不得將與例會(huì)無(wú)關(guān)的人或物帶入職場(chǎng)。第十二條 參加例會(huì)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員要舉止端莊。不準(zhǔn)挎肩搭背；不準(zhǔn)坐在桌上或?qū)⒛_放在桌椅上；站立要挺直，進(jìn) 出要有序，行走要 穩(wěn)重，說(shuō)話要文明。第十三條 參加例會(huì)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員 要尊重主持， 積極合作，不準(zhǔn)做與例會(huì)無(wú)關(guān)的事項(xiàng)。 第十四條 參加例會(huì)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員要愛(ài)護(hù)職場(chǎng)環(huán)境，保持職場(chǎng)整潔。 第十五條 組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)崗要在每次例會(huì)結(jié)束后，對(duì)例會(huì)進(jìn)行總結(jié)，評(píng)估例會(huì)成效，并報(bào)分支公司營(yíng)銷(xiāo)部 負(fù)責(zé)人。 第十六條 分支公司營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)人必須參與每次例會(huì)。 第十七條 本辦法由管理辦法制定單位負(fù)責(zé)解釋。 第十八條 本辦法自頒發(fā)之日起執(zhí)