中國(guó)基金電子商務(wù)現(xiàn)狀與發(fā)展前景演講稿(參考版)
2025-06-28 01:49本頁(yè)面
【正文】 這個(gè)就是我今天所講的主要內(nèi)容，謝謝大家。我們也在這個(gè)方面做了非常多的嘗試，也做了一些實(shí)證分析，我們這個(gè)基金在不扣除申購(gòu)費(fèi)，每年大概有6%的超額收益。第二步我們會(huì)對(duì)每個(gè)基金風(fēng)格，他是擅長(zhǎng)馬拉松，還是馬場(chǎng)游泳，我們都有一個(gè)區(qū)分，知道他擅長(zhǎng)領(lǐng)域和不擅長(zhǎng)領(lǐng)域。所以，我們分三步都，第一競(jìng)選合適的基金經(jīng)理，第二了解這個(gè)基金經(jīng)理的特長(zhǎng)和風(fēng)格，第三結(jié)合市場(chǎng)選擇合適的管理人。所以，首先第一我們對(duì)基金評(píng)價(jià)要有一個(gè)清楚認(rèn)識(shí)和預(yù)期。我們?cè)u(píng)級(jí)就是鐵人三項(xiàng)賽，OK他得到比較好的評(píng)價(jià)，可能市場(chǎng)是無(wú)情，我今天去比馬拉松，明天比騎自行車。所以，在我剛才提到那些因素都不變化的情況下，那么你可以在未來(lái)2到3年里面能夠獲得一定的超額收益，但是你不能預(yù)期你買到五星級(jí)基金，在下一個(gè)月就能獲得很高收益。所以，我們?cè)u(píng)級(jí)通常采用過去比較長(zhǎng)的時(shí)間來(lái)衡量這個(gè)人的能力。那么退一步來(lái)講，假定這些因素穩(wěn)定，基金業(yè)績(jī)還是有可能發(fā)生變化。其實(shí)這里面有兩點(diǎn)大家需要注意，第一點(diǎn)你對(duì)基金評(píng)價(jià)了解和預(yù)期一定要正確，首先我們基金評(píng)價(jià)的是歷史，在未來(lái)過程中有很多種因素，可能會(huì)影響業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性。我相信通過一個(gè)嚴(yán)格紀(jì)律，只有抑制住你人性特點(diǎn)，最終才能獲得比較好的收益。如果能夠運(yùn)用好這個(gè)方法，關(guān)鍵就像我說的剛才兩點(diǎn)能夠遏制住自己對(duì)短期收益關(guān)注，以及人性的貪婪和恐懼?！ ∷?，這里我們做了很多模擬回測(cè)。但是我們卻發(fā)現(xiàn)你在購(gòu)買金融的產(chǎn)品不是這樣的，大部分的人都是買在最高點(diǎn)，賣在最低點(diǎn)，這就是我們說人性貪婪和對(duì)短期收益的關(guān)注?！ ‘?dāng)然我的母性不僅僅這么簡(jiǎn)單，這是其中一個(gè)核心思想，可能也會(huì)有很多的人問，這方面很簡(jiǎn)單，貴的時(shí)候逐步賣掉一些，便宜的時(shí)候多買一些，對(duì)一般投資者都可以看的到。我們可以看到在這樣一個(gè)圖里面，這個(gè)藍(lán)色線就是我們指數(shù)走勢(shì)線，這個(gè)淡藍(lán)色柱子就是我們估值，三次牛市高點(diǎn)和三次熊市低點(diǎn)。首先對(duì)于基金選擇我們海通基金有非常多的方法，這里簡(jiǎn)單介紹一下我們已經(jīng)商業(yè)化的，已經(jīng)在市場(chǎng)中目前運(yùn)行的一個(gè)方法。 那么，這是對(duì)于剛才說到的一些有經(jīng)驗(yàn)的投資者，他可以通過這樣一些平臺(tái)來(lái)了解到更多的一個(gè)信息。對(duì)于有經(jīng)驗(yàn)的投資者我們也提供很多深度分析模塊，他可以更加靈活的通過婚姻分析也好，業(yè)績(jī)延續(xù)性分析也好，分隔分析，區(qū)位測(cè)算等等來(lái)滿足深度需要。 第二，我們提供大量資金篩選工具，可以通過輸入一些條件來(lái)篩選到自己合適的基金。這些工具包括我們簡(jiǎn)單的基金公司，基金經(jīng)理信息查詢，基金投資分析服務(wù)，基金診斷服務(wù)。當(dāng)然我說的買賣時(shí)機(jī)是一個(gè)中長(zhǎng)期，還有更好幫助他們選擇基金?！ ?duì)于我們研究機(jī)構(gòu)我們要做的事情有兩件，第一對(duì)于那些對(duì)市場(chǎng)有著非常多的判斷，這樣一些有經(jīng)驗(yàn)的投資者，我們的任務(wù)是給他提供大量工具和手段，和信息，讓他自己去做一些決策和判斷。可能他買第一個(gè)月，第二個(gè)月就虧了2千點(diǎn)，他會(huì)恨死你，不會(huì)相信你。那個(gè)時(shí)候，如果從短期來(lái)講，其實(shí)如果你分批賣，最終能夠賣到的成本是5千元左右，當(dāng)?shù)诙€(gè)月過來(lái)發(fā)現(xiàn)從4千點(diǎn)漲到4500，很多人會(huì)來(lái)罵你，不相信，因?yàn)槎唐谑找嬗幸粋€(gè)影響，他覺得你是錯(cuò)的，不會(huì)堅(jiān)持你的觀點(diǎn)。這就因?yàn)槟銓?duì)短期收益，還有你人性的貪婪和恐懼會(huì)使你迷失了方向，會(huì)不由自主跟著自己的人性走，這就是為什么我們買的最高點(diǎn)賣最低點(diǎn)，這就是追隨人性。你后來(lái)就這買一個(gè)股票，可是過了一段時(shí)間這個(gè)股票大幅下跌，這時(shí)候你找巴菲特找不到，就有很多人跟你講巴菲特老了不行，或者有人跟你說巴菲特推薦的這只股票是基于他對(duì)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)判斷和理解，而現(xiàn)在的市場(chǎng)變了，現(xiàn)在不是巴菲特當(dāng)時(shí)市場(chǎng)，所以這個(gè)股票不行的，你趕緊賣吧。但是，我們的需求，而人有一個(gè)恐懼心理，可能會(huì)對(duì)市場(chǎng)希望能夠捕捉到短期表現(xiàn)，因?yàn)槎唐谑找婵隙▽?duì)他的影響非常大?！ ∥覀兙烤乖撛趺醋觯科鋵?shí)我發(fā)現(xiàn)，如果擇時(shí)大家都說難，難的原因有兩點(diǎn)。所以，可以看到擇時(shí)影響對(duì)基金投資者收益影響是巨大的，而且不同的投資者他對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好不一樣，對(duì)資產(chǎn)配置需求也不一樣。擇時(shí)是很困難的事情，有一些專業(yè)投資者都做不到，為什么我們銷售機(jī)構(gòu)要做這件事情，怎么來(lái)去完成這么一個(gè)艱巨的任務(wù)。因?yàn)閷?duì)于基金公司來(lái)講，規(guī)模一般比較大，且不說擇時(shí)難度，單單就規(guī)模來(lái)講很難出現(xiàn)，我看空市場(chǎng)的時(shí)候，那么大規(guī)模能夠短期內(nèi)降的很低，所以對(duì)整個(gè)市場(chǎng)沖擊成本是很大的。特別是公募基金產(chǎn)品是以追求相對(duì)收益為主，大多數(shù)基金經(jīng)理主要能力還在選股，在擇時(shí)上面做的相對(duì)比較小。除了營(yíng)銷服務(wù)之外，我們作為基金的研究機(jī)構(gòu)應(yīng)該有義務(wù)有責(zé)任來(lái)提供更多有價(jià)值的基金咨詢服務(wù)，幫助更多投資者去理財(cái)?！ 奈覀?cè)谶M(jìn)行基金銷售的時(shí)候我們可以獲得這樣幾筆費(fèi)用，申購(gòu)費(fèi)，贖回費(fèi)，尾隨傭金，目前來(lái)看都達(dá)到了，還有增值服務(wù)費(fèi)，資產(chǎn)管理費(fèi)還沒有拿到，從國(guó)外經(jīng)驗(yàn)來(lái)看未來(lái)的拓展空間更大。另外我們也提到我們網(wǎng)民是在不斷增加，特別是我們擁有財(cái)富3050歲，隨著互聯(lián)網(wǎng)不斷發(fā)展，隨著時(shí)間推移，都會(huì)是基金網(wǎng)上交易的一個(gè)主力軍。所以，我們可以看到水平市場(chǎng)不斷發(fā)展，我們還有很大的市場(chǎng)可以去拓展，也就是說，我們投資顧問和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入在未來(lái)基金理財(cái)，幫助客戶去理財(cái)過程中還有很大的發(fā)展前景當(dāng)然從我們國(guó)家電子商務(wù)來(lái)看，其實(shí)上午領(lǐng)導(dǎo)也提到我們首先基金行業(yè)發(fā)展前景是很大，所以這也帶動(dòng)了我們基金電子商務(wù)的發(fā)展前景也是比較廣闊。同時(shí)，他也提供了第三方資產(chǎn)管理服務(wù)，來(lái)發(fā)一些產(chǎn)品幫助投資人去理財(cái)。 其實(shí)，
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