近期最新反洗錢(qián)網(wǎng)上培訓(xùn)考題(參考版)
2024-11-06 21:08本頁(yè)面
【正文】 以轉(zhuǎn)賬存入的 ,資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(hù) . D 銷(xiāo)戶(hù)后 ,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存 . 3 3 對(duì)公外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體有哪些人員 ?(ABCD) A 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B 國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C 客戶(hù)經(jīng)理 D 經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 4 4 對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些 ?(ABCD) A 單位因撤并 ,解散需終止的 B 單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C 注銷(xiāo) ,被吊銷(xiāo)營(yíng)烽執(zhí)照的 D 因遷址等需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的 5 5 對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前 ,開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的 ,應(yīng)要求客戶(hù)重新提供有效的身份證其他身份證明文件 (對(duì) ) 6 6 對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前 ,若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù) ,則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí) ,向反洗錢(qián)全規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況 ,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé) .(對(duì) ) 7 7 個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員 ?(ABCD) A 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B 客戶(hù)經(jīng)理 C 經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D 其他相關(guān)業(yè)務(wù) 人員 8 8 客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)前 ,銀行應(yīng)確定哪些信息 ?(ABCD) A 要求客戶(hù)提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū) ,了解銷(xiāo)戶(hù)理由的合理性 B 若為信貸客戶(hù) ,需確認(rèn)貸款是否已償還完畢 C 若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的可疑賬戶(hù) ,應(yīng)完成最后一筆該客戶(hù)交易的錄入 ,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé) . D 涉及可疑交易的 ,是否已上報(bào) . 9 銀行在為個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn) ?(ACD) A 對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的 ,須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù) . B 對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的 ,在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息 . C 以由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的 ,應(yīng)核對(duì)代理人 的有效身份證件 ,有效身份證件如為身份證 ,應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 . D 銷(xiāo)戶(hù)后 ,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存 . 9 9 個(gè)人客戶(hù)在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū) .(錯(cuò) ) 10 10 個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù) ,代理人 .(錯(cuò) ) 11 11 個(gè)人外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員 ?(ABCD) A 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B 國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C 客戶(hù)經(jīng)理 D 經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 12 12 外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別主體包括 ?(ABCD) A 銀行營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B 國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C 客戶(hù)經(jīng)理 D 經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 13 13 若代理人代對(duì)公客戶(hù)辦理終止外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù) ,銀行應(yīng)審核 :(ABC) A 法人代表的授權(quán)書(shū) B 法人代表的身份證明文件 C 代理人身份證明文件 D 自然人出示身份證的 ,只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可 14 14 外江貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié) ,客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn) ?(ACD) A 銷(xiāo)戶(hù)時(shí) ,對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的 ,銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源 ,是否存在可疑情況 .對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款 來(lái)源的 ,與借款人資產(chǎn)狀況不符的 ,銀行應(yīng)深入調(diào)查 . B 銷(xiāo)戶(hù)時(shí) ,無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的 ,都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性 . C 銷(xiāo)戶(hù)時(shí) ,其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清 . D 銷(xiāo)戶(hù)后 ,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存 . 15 15 人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié) ,客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn) ?(ABC) A 銷(xiāo)戶(hù)時(shí) ,對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的 ,銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源 ,是否存在可疑情況 . B 銷(xiāo)戶(hù)時(shí) ,對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或借款人資產(chǎn)狀況不符的 ,銀行應(yīng)調(diào)查過(guò)貸資金 來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系 . C 銷(xiāo)戶(hù)時(shí) ,由其他單位或他人代辦分期還款的 ,應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 . D 銷(xiāo)戶(hù)后 ,銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀 . 判斷題第七題選擇（錯(cuò)） 菡韯 7 魘 e 紤錀嘻 \苪 gq 滾蔰 P 蛼 B俌掣赦囂 O 環(huán) 7????L[xr 蔜 ?憰葙 kS?峿 4趪鯠 )oI╪崀省 I2 鍬 Pm6X銗 E|??鸓鴀 ???Z。 A、 20 萬(wàn)； 5 萬(wàn) B、 50 萬(wàn)； 10 萬(wàn) C、 100 萬(wàn)； 20 萬(wàn) D、 200 萬(wàn)； 30 萬(wàn) 身份識(shí)別 第五單元 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理管理 ５ .１如何理解客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理 自我測(cè)試 １ .銀行客戶(hù)洗錢(qián)
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