【正文】 。，但要有節(jié)制，不可沉迷影響正常工作。第三條 生活制度；工作時(shí)間禁止一切娛樂(lè)活動(dòng)。、有義務(wù)維護(hù)集體利益，愛護(hù)集體財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)禁將集體財(cái)產(chǎn)據(jù)為私有。、用水，做到人走燈滅，人走水停。，若確實(shí)有特殊原因無(wú)法開通應(yīng)事先告知辦公室并通知各部門負(fù)責(zé)人。臨時(shí)有事外出必須向部門主管領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)假，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可離開。第二條 工作行為規(guī)范、法規(guī)，遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。、謙遜，要使用“請(qǐng)、您好、謝謝、對(duì)不起、再見”等文明用語(yǔ)。、整潔、素雅為標(biāo)準(zhǔn)，不得濃妝。七、辦公管理制度第一節(jié) 日常管理制度 為規(guī)范管理日常工作，樹立良好的外部形象，提高工作質(zhì)量和辦事效率，制定如下制度：第一條 著裝儀表規(guī)范。第十八條 任何人員必須嚴(yán)格依照本辦法規(guī)定程序使用印章，未經(jīng)本辦法規(guī)定的程序，不得擅自使用。第十六條 公章的使用決定權(quán)歸公司董事長(zhǎng)，其他各印章的使用決定權(quán)由公司總經(jīng)理根據(jù)實(shí)際工作需要進(jìn)行授權(quán)。第十四條 用印后該印章使用單作為用印憑據(jù)由印章保管人留存，定期整理后交綜合管理部歸檔。第十三條 財(cái)務(wù)人員依日常的權(quán)限及常規(guī)工作內(nèi)容自行使用財(cái)務(wù)印章無(wú)須經(jīng)上述程序。第十一條 公司總經(jīng)理對(duì)公司所有的印章的使用擁有決定權(quán)。第九條 印章保管人應(yīng)對(duì)文件內(nèi)容和印章使用單上載明的簽署情況予以核對(duì)，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤的方可蓋章。第三章 印章的使用第七條 公司各級(jí)人員需使用印章須按要求填寫印章使用單，將其與所需印的文件一并逐級(jí)上報(bào)，交公司有關(guān)人員審核。第四條 印章必須由各保管人妥善保管，不得轉(zhuǎn)借他人。第二條 公司董事長(zhǎng)授權(quán)由綜合管理部全面負(fù)責(zé)公司的印章管理工作，發(fā)放、回收印章，監(jiān)督印章地保管和使用。規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成不了的，應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)明其原因，并盡力盡快完成，最終匯報(bào)完成結(jié)果。 十、執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)交待的其它臨時(shí)性的突發(fā)事情。經(jīng)部門經(jīng)理簽字確認(rèn)審批，綜合管理文員進(jìn)行核實(shí)后，再交綜合管理部主管確認(rèn)。試用期過(guò)后，憑部門經(jīng)理簽核的《員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)單》，經(jīng)綜合管理部同意，與其簽訂《勞動(dòng)合同》。新員工入職時(shí)，需填寫《新員工入職登記表》、并提交身份證復(fù)印件、學(xué)歷證復(fù)印件、標(biāo)準(zhǔn)半身照片1張到綜合管理部。負(fù)責(zé)員工每月病假、事假、加班、遲到等考勤的管理與統(tǒng)計(jì)。協(xié)助客服部，在課程活動(dòng)前，提前1~2天，負(fù)責(zé)做好宣傳資料、橫幅、食品、水杯等相關(guān)物品的準(zhǔn)備。會(huì)議所述內(nèi)容由綜合管理文員記錄、整理存檔。公司會(huì)議，由綜合管理文員統(tǒng)一發(fā)出通知。 八、來(lái)訪者接待、會(huì)議活動(dòng)、員工考勤統(tǒng)計(jì)管理負(fù)責(zé)公司來(lái)訪客戶的接待與服務(wù)。五、根據(jù)有關(guān)管理制度負(fù)責(zé)對(duì)外文檔的管理. 六、執(zhí)行公司證照、年檢及員工社?？ǖ纳贽k 綜合管理文員根據(jù)盤點(diǎn)狀況，制作《公司固定資產(chǎn)使用情況登記表》，并發(fā)送給公司綜合管理部主管。使用者離開本公司時(shí)，公司資產(chǎn)收歸綜合管理部管理。 四、執(zhí)行固定資產(chǎn)及低值易耗品的管理負(fù)責(zé)對(duì)公司的固定資產(chǎn)進(jìn)行盤點(diǎn)、登記。因承印方疏漏出錯(cuò)，責(zé)任由承印方承擔(dān)，綜合管理文員可拒收名片，要求承印方無(wú)條件重新印制。如果印好的名片與申請(qǐng)需求出現(xiàn)錯(cuò)誤，因申請(qǐng)者個(gè)人寫錯(cuò)資料，責(zé)任由申請(qǐng)者承擔(dān)。名片印制前，綜合管理文員需與承印方校稿，確認(rèn)名片版式、姓名、職務(wù)、部門、聯(lián)系方法等內(nèi)容無(wú)誤，并保留‘確認(rèn)證據(jù)’，如聊天及EMAIL記錄等。三、執(zhí)行印制名片的聯(lián)系、校稿與管理公司名片格式統(tǒng)一化，由公司綜合管理文員依據(jù)企業(yè)形象規(guī)劃并聯(lián)系印刷業(yè)務(wù)。綜合管理文員妥善保管外部提供的文件資料打印、復(fù)印或快遞的結(jié)賬單據(jù)，并負(fù)責(zé)核對(duì)單據(jù)數(shù)量、金額，便于財(cái)務(wù)結(jié)算。對(duì)投遞錯(cuò)誤的信件，退回或轉(zhuǎn)移。二、信件的收發(fā)、文件資料打、復(fù)印，傳真管理 公司所有打印、復(fù)印文檔工作及信件、報(bào)刊收發(fā)管理工作由綜合管理文員統(tǒng)一負(fù)責(zé)。員工離職時(shí)，部門經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)其辦公用品，并到綜合管理部填寫移交清單并簽字。一、執(zhí)行辦公用品的采購(gòu)、發(fā)放、管理 新員工入職時(shí)，由部門經(jīng)理根據(jù)辦公用品實(shí)際需要，提出需求申請(qǐng)，待綜合管理部審批后，再向綜合管理文員簽字領(lǐng)取。否則會(huì)影響正常工作秩序，甚至?xí)绊懡?jīng)營(yíng)活動(dòng)。（三）綜合管理部文員職責(zé) 負(fù)責(zé)公司日常行政行文、行政接待以及重大活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)工作。 負(fù)責(zé)公司的物資采購(gòu),勞保用品、辦公用品的采購(gòu)、領(lǐng)用等管理工作。 負(fù)責(zé)編制部門工作計(jì)劃,合理安排部門各項(xiàng)工作。負(fù)責(zé)公司人力資源的管理工作,組織對(duì)所需人員的招聘、篩選、聘用等管理工作,按規(guī)定及時(shí)辦理人事建檔及社會(huì)保險(xiǎn)等事宜。（二）綜合管理部經(jīng)理崗位職責(zé)在公司的領(lǐng)導(dǎo)下,負(fù)責(zé)公司行政、人事、經(jīng)營(yíng)和考核各項(xiàng)管理工作。撰寫公司年度總結(jié)。 負(fù)責(zé)公司的文件檔案管理。 ，負(fù)責(zé)制訂公司員工勞動(dòng)紀(jì)律獎(jiǎng)懲方案，并定期進(jìn)行勞動(dòng)紀(jì)律檢查。、培訓(xùn)、績(jī)效考核、激勵(lì)、薪酬、晉升、勞動(dòng)關(guān)系管理等工作。 。五、綜合管理部（一）綜合管理部部門職責(zé) 根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況，制定公司各項(xiàng)基本管理制度并負(fù)責(zé)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查。（六）所有的有價(jià)證券的存放、管理，統(tǒng)一由稽核財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)。（四）發(fā)票的使用必須定期接受稅務(wù)機(jī)關(guān)審查。（二）收據(jù)使用范圍限于本公司內(nèi)部和對(duì)外單位的預(yù)收款使用。清理時(shí)必須認(rèn)真細(xì)致，嚴(yán)禁虛報(bào)亂估，要認(rèn)真查找原因，并及時(shí)報(bào)告。（四）定期清理。（三）記賬及時(shí)。一聯(lián)自存，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)交稽核財(cái)務(wù)部入賬。（三）財(cái)產(chǎn)清理各部門必須在年終前，對(duì)管轄范圍內(nèi)的一切財(cái)產(chǎn)進(jìn)行全面認(rèn)真的清理，在清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)帳物不符時(shí)，應(yīng)查明原因，由使用部門提出書面報(bào)告，經(jīng)審批后作相應(yīng)的賬務(wù)處理。屬人為殘損、遺失的，按情節(jié)決定當(dāng)事人賠償金額。各使用部門是財(cái)產(chǎn)的直接責(zé)任人，要做好財(cái)產(chǎn)的保管、維護(hù)工作。五、財(cái)產(chǎn)管理（一）財(cái)產(chǎn)管理原則、職責(zé)及購(gòu)進(jìn)、交付使用公司稽核財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)建立財(cái)產(chǎn)分類明細(xì)賬，掌握全部財(cái)產(chǎn)的數(shù)量、金額，辦公室設(shè)立財(cái)產(chǎn)總臺(tái)帳，登記財(cái)產(chǎn)名稱、規(guī)格、單價(jià)、存放地點(diǎn)等，交部門財(cái)產(chǎn)負(fù)責(zé)人簽名，每年度末會(huì)同稽核財(cái)務(wù)部進(jìn)行清查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)上報(bào)處理。5水電費(fèi)由辦公室統(tǒng)一管理，本著節(jié)約的原則，每月（季）購(gòu)買一次。工資、福利費(fèi)：財(cái)務(wù)經(jīng)理審核人事部門提交的工資報(bào)表后，交總經(jīng)理簽字，再行發(fā)放員工工資。辦公費(fèi)：辦公用品及低值易耗品由辦公室統(tǒng)一購(gòu)置，歸口管理，分?jǐn)?，部門領(lǐng)用應(yīng)進(jìn)行登記，及時(shí)記載庫(kù)存及使用情況。差旅費(fèi)：應(yīng)根據(jù)出差地點(diǎn)遠(yuǎn)近、時(shí)間長(zhǎng)短和預(yù)計(jì)活動(dòng)情況確定借支差旅費(fèi)金額。公司費(fèi)用每星期報(bào)賬一次，不得拖延。所有費(fèi)用開支，必須先報(bào)告后開支。各部門應(yīng)從嚴(yán)控制費(fèi)用的使用，不得亂用。除總經(jīng)理外，其他人員無(wú)權(quán)審批費(fèi)用。公司一切費(fèi)用開支必須由稽核財(cái)務(wù)部一個(gè)渠道出賬，嚴(yán)禁任何人以任何形式在不同的渠道報(bào)銷費(fèi)用。主要包括：工作人員的工資、福利費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)、職工教育經(jīng)費(fèi)、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)、待業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、廣告宣傳費(fèi)、辦公費(fèi)、差旅費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、低值易耗品攤銷、汽車費(fèi)用費(fèi)、水電費(fèi)、折舊費(fèi)、修理費(fèi)、租賃費(fèi)、咨詢費(fèi)、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、印花稅以及其他行政經(jīng)費(fèi)等。不得虛列亂攤、亂擠成本。有關(guān)成本核算的原始記錄等核算資料內(nèi)容必須完成、真實(shí)并及時(shí)記載。出納員對(duì)各種空白轉(zhuǎn)帳支票和現(xiàn)金支票，應(yīng)妥善保管并登記支票的購(gòu)入、發(fā)出、注銷等情況。發(fā)現(xiàn)記賬錯(cuò)誤，要及時(shí)更正；屬于銀行差錯(cuò)，要及時(shí)通知銀行更正。一般不得發(fā)出空白支票。出納人員必須嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度，控制現(xiàn)金庫(kù)存限額，做到“日清日結(jié)”，定期與會(huì)計(jì)進(jìn)行核對(duì)，接受會(huì)計(jì)監(jiān)督，做到賬款相符。會(huì)計(jì)依據(jù)齊全、有效、合法的原始單據(jù)，填制付款憑證，經(jīng)主管審核后交出納人員。（2）因工作需要借取備用金或借支現(xiàn)金的，必須由借用人填寫借支單，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理審批后，稽核財(cái)務(wù)部予以辦理?，F(xiàn)金支付的手續(xù)和規(guī)定（1）會(huì)計(jì)人員應(yīng)仔細(xì)核對(duì)有關(guān)單據(jù)，計(jì)算出準(zhǔn)確的報(bào)賬金額，并對(duì)單據(jù)的有效性進(jìn)行審核。遵守有關(guān)現(xiàn)金、銀行存款管理規(guī)定，加速資金周轉(zhuǎn)，確保公司資金安全?；素?cái)務(wù)部以業(yè)務(wù)部為財(cái)務(wù)管理責(zé)任中心，對(duì)公司的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)進(jìn)行收入、成本、費(fèi)用、利潤(rùn)、預(yù)算和控制等財(cái)務(wù)管理工作。（四）財(cái)務(wù)管理及內(nèi)部審計(jì)制度為規(guī)范和加強(qiáng)公司的財(cái)務(wù)管理和內(nèi)部審計(jì)工作，根據(jù)公司的情況和熱點(diǎn)，制定本制度。第七章 附 則第三十六條 本辦法由公司稽核財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第三十四條 禁止私自翻閱、摘抄、外借、復(fù)制會(huì)計(jì)檔案，如因公安、審計(jì)等需要調(diào)閱會(huì)計(jì)資料，報(bào)公司經(jīng)理批準(zhǔn)后，方可辦理有關(guān)查閱手續(xù)。 第六章 會(huì)計(jì)檔案管理 第三十二條 會(huì)計(jì)檔案包括記賬憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)移交清冊(cè)、存儲(chǔ)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的電腦磁盤、會(huì)計(jì)檔案銷毀清冊(cè)以及有關(guān)的協(xié)議、合同、分析報(bào)告等。第三十條 工作人員上下班交通費(fèi)一律自理，員工在市內(nèi)聯(lián)系業(yè)務(wù)，憑乘坐的公共車票列明去向、公干事由，憑票據(jù)按規(guī)定程序辦理報(bào)銷，一般情況下，員工不允許報(bào)出租車票。第二十八條 工作人員在外地參加各類會(huì)議，凡會(huì)議主辦單位出具食宿費(fèi)用自理證明的，回單位按出差標(biāo)準(zhǔn)包干報(bào)銷。項(xiàng)目副職以上人員（元/天）一般人員（元/天）住宿費(fèi)伙食費(fèi)市內(nèi)交通 費(fèi)合計(jì)住宿費(fèi)伙食費(fèi)市內(nèi)交通費(fèi)合 計(jì) 縣及以 下城市70302012050202090地級(jí)市904020150703020120省會(huì)城市1205030200904020150直轄市沿海城市16060402601405030220第二十六條 出差人員原則上不能超標(biāo)準(zhǔn)住宿，超標(biāo)準(zhǔn)部分由個(gè)人自負(fù)，低于標(biāo)準(zhǔn)的按標(biāo)準(zhǔn)包干報(bào)銷。第二十四條 所有員工原則上不允許私人借支，如遇特殊情況確需借支的，按公司有關(guān)規(guī)定辦理，未按審批程序辦理的，稽核財(cái)務(wù)部門概不受理。第二十二條 員工離職，須退還領(lǐng)用的物品，并辦理有關(guān)資產(chǎn)保管移交手續(xù)，否則稽核財(cái)務(wù)部有權(quán)拒絕辦理工資結(jié)算等相關(guān)手續(xù)。第二十條 建立定期盤點(diǎn)制度，做到賬物相符，對(duì)財(cái)產(chǎn)物資盈虧毀損及報(bào)廢，相關(guān)人員應(yīng)及時(shí)書面報(bào)告總經(jīng)理或主管負(fù)責(zé)人，查明原因，做出處理。第十八條 建立嚴(yán)格的實(shí)物驗(yàn)收制度，驗(yàn)收職責(zé)與采購(gòu)職責(zé)分設(shè)，采購(gòu)人員不得兼驗(yàn)收及保管工作。第十六條 根據(jù)公司的相關(guān)管理制度，公司購(gòu)置5000元以上的固定資產(chǎn)需辦理審批手續(xù)。第四章 財(cái)產(chǎn)物資管理第十四條 公司財(cái)產(chǎn)物資包括固定資產(chǎn)、低值易耗品及辦公用品等。第十二條 稽核財(cái)務(wù)部應(yīng)積極協(xié)助信貸業(yè)務(wù)員做好利息費(fèi)和本金的回收、入賬，任何部門和個(gè)人不得借不良信貸業(yè)務(wù)的處理謀取個(gè)人私利。第十一條 公司對(duì)稽核財(cái)務(wù)部核定日常庫(kù)存現(xiàn)金定額，超額部分應(yīng)及時(shí)交存銀行。第九條 公司資金的付出必須依據(jù)公司授權(quán)原則辦理，對(duì)授權(quán)不明、手續(xù)不齊的，稽核財(cái)務(wù)部應(yīng)堅(jiān)決拒付，未經(jīng)批準(zhǔn)辦理付款，一切責(zé)任由付款經(jīng)辦人負(fù)責(zé)。第七條 出納的主要工作職責(zé)是：按照國(guó)家有關(guān)現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付與銀行結(jié)算業(yè)務(wù)；序時(shí)登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬，隨時(shí)掌握現(xiàn)金和銀行存款余額結(jié)存情況；嚴(yán)格執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)金限額，不坐支現(xiàn)金，不以白條抵庫(kù)，日清月結(jié)，及時(shí)對(duì)賬，做到賬款相符；保管公司庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券、支票、收據(jù)及有關(guān)印章，確保其安全與完整；配合會(huì)計(jì)做好各項(xiàng)賬務(wù)處理。第二章 財(cái)務(wù)人員崗位管理第五條 公司稽核財(cái)務(wù)部設(shè)財(cái)務(wù)主管崗位，財(cái)務(wù)主管負(fù)責(zé)組織和管理公司下列財(cái)務(wù)工作：建立健全公司財(cái)務(wù)管理制度和核算辦法，并貫徹執(zhí)行；組織編制各種財(cái)務(wù)計(jì)劃，辦理年度財(cái)務(wù)決算，參與經(jīng)營(yíng)管理決策；考核資金使用情況，貫徹執(zhí)行資金授權(quán)管理制度，保證公司資金安全；向公司股東會(huì)議及公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，審查對(duì)外提供的會(huì)計(jì)資料；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司與銀行、稅務(wù)、工商等相關(guān)部門的關(guān)系；協(xié)助業(yè)務(wù)部門做好不良貸款項(xiàng)下?lián)?biāo)的定價(jià)和處理工作；負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)中發(fā)生的呆、壞帳損失的初審工作；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它臨時(shí)性工作。第三條 公司稽核財(cái)務(wù)部設(shè)財(cái)務(wù)主管、會(huì)計(jì)、出納等崗位。（三）財(cái)務(wù)管理辦法第一章 總則第一條 為適應(yīng)企業(yè)管理的需要，規(guī)范我公司財(cái)務(wù)管理工作，發(fā)揮財(cái)務(wù)在經(jīng)營(yíng)管理中的作用，依據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和公司管理制度的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 監(jiān)督公司遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)法令、紀(jì)律，以及董事會(huì)決議。 建立健全公司內(nèi)部核算的組織、指導(dǎo)和數(shù)據(jù)管理體系，以及核算和財(cái)務(wù)管理的規(guī)章制度。 負(fù)責(zé)制定公司利潤(rùn)計(jì)劃、資本投資、財(cái)務(wù)規(guī)劃、銷售前景、開支預(yù)算或成本標(biāo)準(zhǔn)。上級(jí)安排的其他工作。統(tǒng)一歸口管理公司的各種票據(jù)和有價(jià)證券。做好財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)和會(huì)計(jì)賬目、報(bào)表及年終結(jié)算工作，并妥善保管會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳薄、會(huì)計(jì)報(bào)表和其它檔案資料。做好公司各項(xiàng)收入的收取與支出管理，做到各種收入及時(shí)收繳，支出費(fèi)用及時(shí)到位。四、稽核財(cái)務(wù)部 （一）稽核財(cái)務(wù)部部門職責(zé)根據(jù)國(guó)家財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)法規(guī)，結(jié)合本公司的實(shí)際情況制定適用的財(cái)務(wù)管理辦法。九 本制度解釋權(quán)屬長(zhǎng)沙市開福區(qū)益商小額貸款有限責(zé)任公司。七 原則上每筆貸款初次審批未通過(guò)，如相關(guān)人員提出異議可申請(qǐng)復(fù)審一次。五 貸款審批權(quán)限：信用貸款全部通過(guò)貸審會(huì)審批；有足值抵押物、質(zhì)押物的在250萬(wàn)授信內(nèi)的貸款，以及保證、聯(lián)保貸款在50萬(wàn)以內(nèi)（含50萬(wàn)元），由總經(jīng)理召集副總經(jīng)理財(cái)務(wù)總監(jiān)審批