[教育學(xué)]助理理財(cái)師考前輔導(dǎo)專業(yè)能力(參考版)
2025-04-16 23:56本頁面
【正文】 ?（ 5） 鉆戒為其妻專用生活用品 ， 應(yīng)歸其妻個人所有 。 ?（ 4） 婚前所有的房屋、家電等，雖然雙方在婚后共同使用，但仍屬 于劉某個人所有。 問題：離婚分割財(cái)產(chǎn)時如何確認(rèn)歸屬 ？ 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 分析： ?（ 1） 劉某婚姻關(guān)系存續(xù)期間接受與獲得的 2萬 元結(jié)婚賀禮 ， 因?yàn)橘? 與人未確定該財(cái)產(chǎn)只歸劉某一方所有 ， 該財(cái)產(chǎn)為夫妻共有財(cái)產(chǎn)； ?（ 2） 劉某繼承的 100平 米的商品房 ， 雖然是在婚姻關(guān)系期間取得 ， 但在他父親死亡時既已取得所有權(quán) ， 應(yīng)為劉某個人財(cái)產(chǎn) 。2022年，劉某給妻子 購買了一枚價(jià)值 1萬元的鉆戒。 2022年 10月，經(jīng)過對父親遺產(chǎn)的分割劉某取得 了那套 100平米的住房。 2022年 10月中旬，劉某再婚。 財(cái)產(chǎn)分配傳承規(guī)劃 法定繼承的弊端 遺囑繼承優(yōu)于法定繼承 遺囑繼承的不足 遺囑執(zhí)行人的介入 （ 理財(cái)規(guī)劃師 ） 遺囑執(zhí)行人的局限 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 ? 財(cái)產(chǎn)屬性分析 ? 夫妻法定財(cái)產(chǎn) z 共有財(cái)產(chǎn) z 個人財(cái)產(chǎn) ? 夫妻約定財(cái)產(chǎn) z 各自分別所有 z 共同共有 z 部分分別所有 ， 部分共同所有 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 有限責(zé)任公司股權(quán)分割 夫妻雙方均為公司股東 ， 夫妻雙方協(xié)商一致就可進(jìn)行股份變更 過半數(shù)股東同意 其中一人是 配偶成為股 股東 東 過半數(shù)股東不同 行使優(yōu)先購買權(quán) 意 不行使優(yōu)先購買 權(quán) 理財(cái)規(guī)劃的主要工具 —— 法律 ?個人所得稅法 ?合伙企業(yè)法 —— 無限連帶責(zé)任、有限合伙 ?婚姻法 —— 法定財(cái)產(chǎn)、約定財(cái)產(chǎn)、公證 ?繼承法 —— 第一、第二順序 夫妻法定財(cái)產(chǎn) ? 夫妻法定共有財(cái)產(chǎn) ? 工資 、 獎金 ? 生產(chǎn)、經(jīng)營的收益 ? 知識產(chǎn)權(quán)的收益 ? 繼承受贈所得財(cái)產(chǎn) ? 其他 ? 法定個人財(cái)產(chǎn) ? 一方的婚前財(cái)產(chǎn) ? 一方因身體受傷害所得的醫(yī)療費(fèi) 、 殘疾人生活補(bǔ)助費(fèi)等 ? 遺囑或贈與合同中確定只歸一方的財(cái)產(chǎn) ? 一方專用的生活用品 ? 軍人 的傷亡保險(xiǎn)金 、 傷殘補(bǔ)助金 、 醫(yī)療生活補(bǔ)助費(fèi) 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 案例： 劉某（男）的父親在 2022年 1月去世，留有 100平米住房 一套，存款 30萬元。 ? 易在繼承人之間產(chǎn)生財(cái)產(chǎn)紛爭 。 收入支出曲線 退休規(guī)劃 退休規(guī)劃兩個基本特點(diǎn) 關(guān)注女性 早日開始 ——預(yù)期壽命 ——時間價(jià)值 退休 T帳戶 55退休 現(xiàn)年 40 90天堂 =PV(2022元 ,420月 ) 投資儲蓄 ， 日積月累 退休給付 七 、 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 54 重點(diǎn)復(fù)習(xí) （ 586頁起 ） 婚姻家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素分析 界定客戶財(cái)產(chǎn)權(quán)屬 財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃 理財(cái)規(guī)劃之財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 ?2022年廣東省約 8萬對夫妻離婚 ?2022年上海有 27374對夫婦離婚 無奈的分配與傳承 財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 思 考 私人財(cái)產(chǎn)的分配 中國的中產(chǎn) 與傳承正在成為 階級正在壯大 一種現(xiàn)實(shí)需要及 必要 法定繼承 第一 配偶 子女 父母 順序 第二 順序 兄弟姐妹 祖父母 外祖父母 同一順序繼承人繼承遺產(chǎn)的份額一般應(yīng)均等 法定繼承的弊端 ? 無法體現(xiàn)繼承人盡撫養(yǎng)義務(wù)程度和生活狀態(tài)的差異 。 25 投資規(guī)劃 對客戶的金融投資進(jìn)行合理規(guī)劃，通過 對投資方向和時間的恰當(dāng)選取分散風(fēng)險(xiǎn)， 從而保障投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 以積累組建家
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