客戶經(jīng)理崗前系列培訓(xùn)(參考版)
2025-01-23 04:25本頁面
【正文】 財(cái)務(wù)周期 財(cái)富凈值 75 65 55 45 35 25 鞏固階段 累積階段 支付階段 年齡 長期：退休 短期：度假及子女教育費(fèi) 長期：房地產(chǎn)規(guī)劃 短期：維持生活方式 長期： 退休及子女教育費(fèi)用 短期： 購置住房 、 汽車 不同階段個(gè)人的投資目標(biāo) 投資者類型 短期目標(biāo) 長期目標(biāo) 大學(xué)高年級(jí)學(xué)生 ● 租賃房屋 ●獲得銀行的信用額度 ●滿足日常支出 ● 償還教育貸款 ●開始投資計(jì)劃 ●購買房屋 20多歲的單身青年 ● 儲(chǔ)蓄 ●購買汽車 ●進(jìn)行本人教育投資 ●建立備用基金 ●將日常開支削減 10％ ●實(shí)現(xiàn)環(huán)球旅行 ● 進(jìn)行投資組合 ●建立退休基金 30多歲的已婚投資者 （子女尚幼） ● 將舊的交通工具更新 ●子女的教育開支 ●增加收入 ●購買保險(xiǎn) ● 子女教育基金的投資 ●購買更大的房屋 ●將投資工具分散化 50歲左右的已婚投資者 （子女已成年） ● 購買新的家具 ●提高投資收益的穩(wěn)定性 ●退休生活保障投資 ● 出售原有的房產(chǎn) ●制定遺囑 ●退休后的旅游計(jì)劃 ●養(yǎng)老金計(jì)劃的調(diào)整 。 二 .個(gè)人生涯規(guī)劃 生涯 規(guī)劃 理 財(cái) 目 標(biāo) 生涯規(guī)劃理財(cái) 計(jì)劃 事業(yè) 家庭 退休 居住 投資 貸款 保險(xiǎn) 節(jié)稅 如何根據(jù)生涯規(guī)劃訂定一生的理財(cái)計(jì)劃 生涯規(guī)劃與理財(cái)活動(dòng) 期間 學(xué)業(yè)事業(yè) 家庭型態(tài) 理財(cái)活動(dòng) 投資工具 保險(xiǎn)計(jì)劃
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1