銀行業(yè)監(jiān)督管理法考試題庫(參考版)
2025-01-14 02:06本頁面
【正文】 第五十條 本法自2022年２月１日起施行。 第六章 附 則 第四十八條 對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。 第四十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處 十萬元以上三十萬元以下 罰款。 第四十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè) 監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違 11 法所得五十萬元以上的，并處違法所得 一倍以上五倍 以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處 五十萬元以上二百萬元以下 罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： （一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的； （二）未經(jīng)批準變更、終止的； （三）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的； （四）違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪 污受賄、泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。 第四十一條 經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶；對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。 第四十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)被接管、重組或者被撤銷的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的要求履行職責。 第三十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理 9 機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組，接管和機構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。 銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交報告。 第三十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于 ，并應(yīng)當出示 合法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。 第三十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求， 可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查： （一）進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查； （二）詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明； （三）查閱、復制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；
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