商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理(2)(參考版)
2025-01-13 13:58本頁面
【正文】 Process Management）， 一、操作風(fēng)險(xiǎn)的種類與特點(diǎn) ?操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) ? 損失特殊性 ? 形式多樣性 ? 管理差異性 ? 計(jì)量更困難 ? 最近才受到重視 二、操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施 ?內(nèi)部控制措施 ?業(yè)務(wù)連續(xù)方案 ?保險(xiǎn) ?業(yè)務(wù)外包 ? 技術(shù)外包 ? 處理程序外包 ? 業(yè)務(wù)營銷外包 ? 某些專業(yè)性服務(wù)外包 三、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量 ?基本指標(biāo)法 ?標(biāo)準(zhǔn)法 ?高級(jí)計(jì)量法 。 二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制 ?（一）商業(yè)銀行內(nèi)部控制的概念和目標(biāo) ?（二）商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則 ?（三）商業(yè)銀行內(nèi)部控制的構(gòu)成要素 （一）商業(yè)銀行內(nèi)部控制的概念和目標(biāo) ? 概念： 商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制 ? 目標(biāo)： ? 確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 ? 確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) ? 確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性 ? 確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整 （二）商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則 ?全面原則 ?審慎原則 ?有效原則 ?獨(dú)立原則 ?經(jīng)濟(jì)原則 （三）商業(yè)銀行內(nèi)部控制的構(gòu)成要素 ?內(nèi)部控制環(huán)境 ?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 ?內(nèi)部控制措施 ?信息交流與反饋 ?監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 三、公司治理、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理 ?公司治理結(jié)構(gòu)：解決股東
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