[教育]第四章同業(yè)拆借市場(chǎng)(參考版)
2024-10-18 12:10本頁(yè)面
【正文】 。 5. 同業(yè)拆借市場(chǎng)廣泛使用的利率是哪幾種？ 6. 為什么拆借利率一般要低于再貼現(xiàn)利率？ 7. 拆入一筆金額為 8000000，利息為 10%，期限為 5月 1日到 9月 1日，分別用歐洲貨幣法、英國(guó)法、大陸法生息天數(shù)計(jì)算方法計(jì)算同業(yè)拆借利息。 思考題 1. 什么是貨幣頭寸？ 2. 簡(jiǎn)述同業(yè)拆借市場(chǎng)的概念、形成、特點(diǎn)及功能。較長(zhǎng)時(shí)間的拆借，一般要有抵押品。具體資料： A 銀行（開(kāi)戶行 A 銀行，行號(hào)： 3221170、賬號(hào) 53242322） B銀行（開(kāi)戶行 B 銀行，行號(hào)： 03433499賬號(hào)22032332857）。 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期： 成交編號(hào)： I202110202106 交易員 拆出方 拆入方 拆出金額（萬(wàn)元） 成交利率（ %） 拆借期限（天） 手續(xù)費(fèi)（元） 起息日 收款日 應(yīng)收利息（元） 到期收款金額（元） 拆出方戶名 拆出方開(kāi)戶行 拆出方賬號(hào) 拆入方戶名 拆入方開(kāi)戶行 拆入方賬號(hào) 成交序號(hào)： I0009 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期： 20211202 成交編號(hào)： I202110202106 交易員 XX 拆出方 A銀行 拆入方 B銀行 拆出金額（萬(wàn)元） 7500 成交利率（ %） 2． 00 拆借期限（天） 20 手續(xù)費(fèi)（元） 起息日 20211202 收款日 20211222 應(yīng)收利息（元） 到期收款金額（元） 拆出方戶名 A銀行 拆出方開(kāi)戶行 A銀行 (行號(hào)： 67623870) 拆出方賬號(hào) 120218283798 拆入方戶名 B銀行 拆入方開(kāi)戶行 B銀行 (行號(hào)： 0303049940) 拆入方賬號(hào) 20394857 成交序號(hào)： I0009 復(fù)核員復(fù)核意見(jiàn)： 練習(xí)： 2021年 11月 4日， A 銀行與 B銀行經(jīng)過(guò) C銀行媒介達(dá)成協(xié)議，以 1． 98%的同業(yè)拆借利率融入 8000萬(wàn)元資金 7天并在網(wǎng)上確認(rèn)成交，手續(xù)費(fèi)為 1‰ 。假設(shè)你作為 B 銀行拆 入部門前臺(tái)復(fù)核員，請(qǐng)認(rèn)真核實(shí)拆借成交單中的各要素是否正確，并簽署復(fù)核意見(jiàn)。 辦理資金劃付 、 檢查是否到賬 圖 10 同業(yè)網(wǎng)上拆入資金業(yè)務(wù)流程 back （特別說(shuō)明見(jiàn)備注） 交易員根據(jù)本行資金頭寸情況 ， 尋找有資金需求的金融機(jī)構(gòu) ， 全面了解其資信狀況 ， 經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意 ， 與交易對(duì)手達(dá)成成交意向 對(duì)方 （ 資金拆入方 ） 填制 “ 拆借資金合同 ”加蓋公章后交回本行由交易員 、 復(fù)核員對(duì)合同進(jìn)行審查 本行交易員填制 “ 拆借業(yè)務(wù)申報(bào)表 ” ， 加蓋交易員名章 ， 復(fù)核員確認(rèn)后連同拆借合同送交上級(jí)部門審批 部門經(jīng)理 、 主管行領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審批后 ， 加蓋銀行公章及法人代表章 后臺(tái)清算崗依此與拆入方辦理資金拆出手續(xù) 圖 11 同業(yè)資金網(wǎng)下拆出業(yè)務(wù)流程 back （特別說(shuō)明見(jiàn)備注） 交易員根據(jù)本行頭寸狀況 ， 經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后在網(wǎng)上尋找有資金需求的交易對(duì)手 ， 了解其資信狀況并與對(duì)手達(dá)成成交意向 交易員填制資金拆借業(yè)務(wù)申報(bào)表 ， 加蓋交易員名章 ，報(bào)部門經(jīng)理 、 主管行領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審批后 ， 方可上網(wǎng)交易 交易員及復(fù)核員通過(guò)交易系統(tǒng)發(fā)送同業(yè)拆借對(duì)話報(bào)價(jià)并認(rèn)真復(fù)核 雙方成交確認(rèn)后 ， 交易成功 ， 由交易員打印 “ 拆借業(yè)務(wù)成交通知單 ” 一式兩聯(lián)交部門留作存檔 。 11 圖 9同業(yè)網(wǎng)下拆入資金業(yè)務(wù)流程
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