銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定(參考版)
2025-04-28 11:29本頁面
【正文】 第六十三條 本規(guī)定自１９９８年１月１日起施行。 第六十一條 銀行的離岸業(yè)務(wù)管理辦法，由國家外匯管理局另行制定。 第五十九條 銀行對外匯局的檢查、考核不配合，致使檢查、考核無法進(jìn)行的，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評，并處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。 第五十八條 對不按照規(guī)定提交有關(guān)文件和資料的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評。 第五十七條 銀行不按照規(guī)定報(bào)送報(bào)表的，由外匯局責(zé)令改正，并可以區(qū)別情況給予處罰。 第五十五條 對違反本規(guī)定第二十二、二十三條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通 報(bào)批評，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上３倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。對通過境外帳戶逃匯或者不按照規(guī)定使用境外帳戶，造成資金損失的，還應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。 第五十二條 對違反本規(guī)定第二十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以１０萬元以上５０萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營外 匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第五十條 對違反本規(guī)定第二十、二十四、二十五、 二十六條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上３倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。 第六章 法律責(zé)任 第四十八條 銀 行未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，沒收違法所得，并取消外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第四十六條 銀行設(shè)在境外的全資附屬機(jī)構(gòu)的外匯資產(chǎn)負(fù)債和外匯業(yè)務(wù)損益情況應(yīng)當(dāng)反映在總行的報(bào)表中。 第五章 財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表 第四十四條 銀行應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映其外匯業(yè)務(wù)活動和財(cái)務(wù)狀況，及時(shí)向外匯局報(bào)送外匯業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并保證報(bào)表的完整、 準(zhǔn)確和真實(shí)。銀行憑此文件到中國人民銀行辦理經(jīng)營許可證外匯業(yè)務(wù)年檢登記。 第四十三條 外匯局對銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)狀況實(shí)行年度考核制度。外匯局可以根據(jù)需要確定檢查內(nèi)容和時(shí)間。 第四十一條 外匯局對銀行開辦、擴(kuò)大、停辦、取消外匯業(yè)務(wù)和到期重新核準(zhǔn)其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格予以公告。 第三十九條 外匯局認(rèn)為必要時(shí)，可以對銀行在境外建立代理行和開立境外帳戶進(jìn)行特別限制。 第三十七條 外匯局在批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)范圍時(shí)，可以對單項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的適用對象、適用范圍等作出特別限定。 第三十六條外匯局認(rèn)為必要時(shí)，可以要求銀行辦理某些外匯業(yè)務(wù)時(shí)逐筆報(bào)批、事前通知或者事后備案。無正當(dāng)理由的，外匯局可以取消其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。國家外匯管理局可以根據(jù)實(shí)際需要對第二十二條的比例或者指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整。 第三十二條 銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守中國人民銀行的匯價(jià)管理規(guī)定、存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定、同業(yè)拆借管理規(guī)定和利率管理規(guī)定。 銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照總行的境外帳戶管理辦法開立、使用境外帳戶。 銀行總行負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)代理行。 第二十八條 銀行在境內(nèi)不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)進(jìn)行直接外匯投資，不得投資于非自用不動產(chǎn)項(xiàng)目。 第二十六條 銀行外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金的增加或者
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