銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定-wenkub.com
2025-04-20 11:29 本頁(yè)面
【正文】 第六十二條 本規(guī)定由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。逾期不改正的，處以人民幣１萬(wàn)元以上１０萬(wàn)元以下的罰款。 第五十六條 對(duì)違反本規(guī)定第三十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，并可以根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)、規(guī)章予以處罰。 第五十三條 對(duì)違反本規(guī)定第二十九、三十條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，撤銷(xiāo)外匯帳戶(hù)，通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。 第四十九條 銀行擅自擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的，或者外匯局已經(jīng)取消其部分匯業(yè)務(wù)后仍繼續(xù)經(jīng)營(yíng)被取消的外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處以人民幣１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第四十五條 銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定建立健全外匯財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度、實(shí)行外幣分帳制?？己撕细竦?，由外匯局出具文件。 第四十二條 外匯局可以自行或者指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。 第三十八條 外匯局可以根據(jù)需要對(duì)已經(jīng)批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)的適用對(duì)象、適用范圍等進(jìn)行重新限定，也可以要求銀行停辦某項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。 第三十五條 銀行向外匯局提交的所有 文件和資料必須真實(shí)、完整。 第四章 監(jiān)督和管理 第三十三條 國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。 第三十條 銀行總行應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)的境外帳戶(hù)，制定境外帳戶(hù)管理辦法，并報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。 第二十七 條 銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家外匯管理有關(guān)規(guī)定為客戶(hù)辦理各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。 第二十三條 銀行總行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例的管理，可以根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，將前條規(guī)定的各項(xiàng)比例分解，規(guī)定和調(diào)整各分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例，并報(bào)外匯局備案。逾期不辦理的，批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。 第十七條 外匯局核發(fā)的外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件有效期為 3年。 停辦外匯業(yè)務(wù)的銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)批準(zhǔn)后依法進(jìn)行外匯債權(quán)和債務(wù)清理。 （九）外匯局近期對(duì)其外匯業(yè)務(wù)的檢查或者 考核報(bào)告，或者近期的外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告； （十）國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。 第十一條 銀行申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)提交下列文件和資料； （一）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告； （二）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告； （三）中國(guó)人民銀行頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證正本和副本的復(fù)印件； （四）中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的章程； （五）外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其實(shí)收外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告（正本），或者總行對(duì)其外匯營(yíng)運(yùn)資金的承諾文件； （六）銀行的外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷、外匯局核發(fā)的外匯從業(yè)人員資格證書(shū)； （七）與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng) 的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度； （八）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)施情況簡(jiǎn)介； （九）國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。 政策性銀行總行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行和股份制商業(yè)銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于５０００萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金；城市合作銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于2021萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金。 第八條 銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)。行總
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