信用社(銀行)開(kāi)展反洗錢(qián)工作自查報(bào)告模版(參考版)
2025-04-28 08:37本頁(yè)面
【正文】 由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。 五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處： 反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。 （ 二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。 四、精心組織自查工作，對(duì) 200*年以來(lái)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。 按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交 易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng) 范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。由會(huì)計(jì)出納科專門(mén)負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢(qián)工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。聯(lián)社于 200*年 5 月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度，并于 200*年 6月 10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢(qián)維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢(qián)工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。 今后，我社將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工 作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度；二是不斷完善反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢(qián)行為的， 將及時(shí)上報(bào)聯(lián)社反洗錢(qián)部門(mén)及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。 為提升員工反洗錢(qián)業(yè)務(wù)技能，我社組織了多次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象是全轄臨柜工作人員、會(huì)計(jì)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔 XX〕第 1 號(hào)）、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔 XX〕第 2 號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)外匯大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔 XX〕第 3 號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔 XX〕第 1 號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔 XX〕第 2 號(hào)）及《反洗錢(qián)可疑交易報(bào)送錄入操作手冊(cè)》和其他法律規(guī)定，對(duì)本社反洗錢(qián)工作的基本原則、內(nèi)控要求、組織機(jī)構(gòu)、崗位責(zé)職、報(bào)告方式等做出全面規(guī)定。通過(guò)張貼宣傳畫(huà) 、分發(fā)傳單等輿論工具，結(jié)合存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開(kāi)展反洗錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。 我社加強(qiáng)了對(duì)全轄分社執(zhí)行反洗錢(qián)工作盡職調(diào)查制度、大額交易報(bào)告制度、可疑交易報(bào)告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查，同時(shí)要求我社內(nèi)控小組把反洗錢(qián)工作列入日常檢查范圍，形成“一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)”的局面，將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處。 主任在每一次會(huì)議中強(qiáng)調(diào)了反洗錢(qián)工作的重要性與迫切性，設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)，配備必要工作人員專門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢(qián)工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人?，F(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報(bào)： 一、機(jī)構(gòu)組織設(shè)立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組 自縣聯(lián)社設(shè)立安排反洗錢(qián)工作以來(lái)，我社成立了以主任為組長(zhǎng)、副主任為副組長(zhǎng)，我社員工為成員的反洗錢(qián)工作 領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)反洗錢(qián)做了全面部署。 相關(guān)推薦： 衛(wèi)生院自查報(bào)告 衛(wèi)生室自查報(bào)告 團(tuán)支部目標(biāo)管理考核自查情況報(bào)告 企業(yè)生產(chǎn)自查報(bào)告 校園安全自查報(bào)告 企業(yè)招商引資自查報(bào)告 第四篇：信用社反洗錢(qián)自查工作報(bào)告 根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實(shí)際工作，為切實(shí)做好反洗錢(qián)工作
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